ºÝºÝߣ

ºÝºÝߣShare a Scribd company logo

Rapor Analitik

?
?
Fatma ?INAR
Fatma ?INAR

Bu rapor finansal verilerdeki temerr¨¹t ve performans?n ileri grafik yaz?l?mlar? ile nas?l kolay anla??labilecek g?rsel hale getirildi?ini sergiliyor. Bu teknikle R?SK Tek Boyutlu bir Say? de?il ?ok Boyutlu bir Profil olarak g?r¨¹lebiliyor

1 of 20
Download to read offline
Fatma ?INAR, MBA Capital Markets Board of Turkey e-mail: fatma.cinar@spk.gov.tr @fatma_cinar_ftm, @TRUserGroup C. Co?kun K???K?ZMEN, PhD e-mail: coskun.kucukozmen@ieu.edu.tr @ckucukozmen @RiskLabTurkey Kutlu MER?H, PhD e-mail: kutmerih@gmail.com @cortexien https://www.riskonomi.com VERI GORSELLESTIRME ILE RISK YONETIMI RISK RAPORU
? G¨¹n¨¹m¨¹z yaz?l?m teknolojisi b¨¹y¨¹k veri setlerinin i?indeki gizli ili?kileri g?rsel olarak analiz edebilmemize olanak sa?lar. ? Bu rapor finansal verilerdeki temerr¨¹t ve performans?n ileri grafik yaz?l?mlar? ile nas?l kolay anla??labilecek g?rsel hale getirildi?ini sergiliyor. ? Bu teknikle R?SK ? Tek Boyutlu bir Say? de?il ? ?ok Boyutlu bir Profil olarak g?r¨¹lebiliyor
Turkiye 12 NUTS B?lgesi 81 ilinde ve T¨¹rkiye Genelinde 2010-2015 zaman diliminde verilen ENERJI kredilerinin Temerr¨¹t durumu Raporu Rapor ENERJI Kredilerinde ya?anan riskin Zaman ve Mekan ¨¹zerindeki da??l?m?n? de?erlendirmeyi ama?lamaktad?r Raporlar?m?za g?zledi?imiz ilgin? bir durum verilerin zaman ¨¹zerinde stabil, fakat mekan ¨¹zerinde volatil olmas?d?r.
Rapor Analitik
? ?zel olarak geli?tirdi?imiz R yaz?l?m paketlerinden yararlanan Grafik Datamining teknolojisi ile Finansal veri setlerinde zaman mekan ve di?er fakt?rlerin risk ve performans ¨¹zerindeki etkisini analiz edebilmekteyiz. ? Bu teknik ce?itli OR ve Finans kongrelerinde Akademik camiaya sunulmu? g?rsel medyada kamuoyu ile payla??lm??t?r. ? Bu ?al??malar KAYNAK k?sm?nda verilmektedir
? Veri kayna??m?z BDDK sitesinde sunulan FINTURK kredi ve temerr¨¹t veri setleridir ? FINTURK download edilip excel format?nda database haline d?n¨¹?t¨¹r¨¹lm¨¹? ve bunlara NUTS fakt?rleri ve di?er bilgiler eklenmi?tir. ? Yaz?l?m verileri excel dosyas?ndan okuyup fakt?rize edilmi? anlaml? grafikler haline d?n¨¹?t¨¹rebilmektedir. ? Bu veri seti bundan sonra ¡°dataset¡± olarak an?lacakt?r.
? [1] "NYIL" "SYIL" "DONEM" "SEHIR" ? [5] "SEHIRKOD" "NBOLGE" "BOLGE" "NUTS3KOD" ? [9] "NUTS2KOD" "NUTS1KOD" "NUTS1BOLGE" "SEKTOR" ? [13] "GRUP" "NAKKREDI" "GNAKDIKREDI" "TOPNAKKREDI" ? [17] "TASIT" ¡°KONUT¡± "KMH" "KREDIKART" ? [21] "GIDA" "INSAAT" "METAL" "FINANSAL" ? [25] "TEKSTIL" "TOPTICARET" "TURIZM" "ZIRAAT" ? [29] "ENERJI" "DENIZCILIK" "DIGERTUKETICI" "TAKIPALACAK" ? [33] "TAKIPKREDIKART" "TAKIPTASIT" "TAKIPKONUT" "TAKIPDIGTUKETICI" ? [37] "TAKIPGIDA" "TAKIPINSAAT" "TAKIPMETAL" "TAKIPFINANSAL" ? [41] "TAKIPTEKSTIL" "TAKIPTOPTICARET" "TAKIPTURIZM" "TAKIPZIRAAT" ? [45] "TAKIPENERJI" "TAKIPDENIZCILIK" "GNAKDIGIDA" "GNAKDIINSAAT" ? [49] "GNAKDIMETAL" "GNAKDIFINANSAL" "GNAKDITEKSTIL" "GNAKDITOPTICARET" ? [53] "GNAKDITURIZM" "GNAKDIZIRAAT" "GNAKDIENERJI" "GNAKDIDENIZCILIK"
Friday, November 27, 2015
? NUTS-1: 12 B?lgeler ? NUTS-2: 26 Alt B?lgeler ? NUTS-3: 81 ?ehirler 1. AKDENIZ 2. BATI ANADOLU 3. BATI KARADENIZ 4. BATI MARMARA 5. DOGU KARADENIZ 6. DOGU MARMARA 7. EGE BOLGESI 8. GUNEYDOGU ANADOLU 9. ISTANBUL 10. KUZEYDOGU ANADOLU 11. ORTA ANADOLU 12. ORTADOGU ANADOLU
Friday, November 27, 2015 ?stanbul Region West Marmara Region Aegean Region East Marmara West Anatolia Region Mediterranean Region Anatolia Region West Black Sea Region East Black Sea Region Northeast Anatolia Region East Anatolia Region Southea st Anatoli a ?stanbul (Subregion) Tekirda? (Subregion) ?zmir (Subregion) Bursa (Subregion) Ankara (Subregion) Antalya (Subregion) K?r?kkale (Subregion) Zonguldak (Subregion) Trabzon (Subregion) Erzurum (Subregion) Malatya (Subregion) Gaziant ep (Subreg ion) Edirne Ayd?n (Subregion) Eski?ehir Konya (Subregion) Isparta Aksaray Karab¨¹k Ordu Erzincan Elaz?? Ad?yam an K?rlareli Denizli Bilecik Karaman Burdur Ni?de Bart?n Giresun Bayburt Bing?l Kilis Bal?kesir (Subregion) Mu?la Kocaeli (Subregion) Adana (Subregion) Nev?ehir Kastamonu (Subregion) Rize A?r? (Subregion) Dersim ?anl?urf a (Subreg ion) ?anakkale Manisa (Subregion) Sakarya Mersin K?r?ehir ?ank?r? Artvin Kars Van (Subregion) Diyarba k?r A.Karahisar D¨¹zce Hatay (Subregion) Kayseri (Subregion) Sinop G¨¹m¨¹?hane I?d?r Mu? Mardin (Subreg ion) K¨¹tahya Bolu Kahramanmara? Sivas Samsun (Subregion) Ardahan Bitlis Batman U?ak Yalova Osmaniye Yozgat Tokat Hakkari ??rnak ?orum Siirt Amasya 1 Province 5 Province 8 Province 8 Province 3 Province 8 Province 8 Province 10 Province 6 Province 7 Province 8 Province 9 Provinc e
? Veri setleri ¨¹zerinde Real Time Interaktif Grafiksel Veri G?rselle?tirme ile Etki-Performans Analizi ? Teknik: ? R yaz?l?m? #ggplot2 Paketi ile Grafik DataMining ? Grafik DataMining gelece?in en yayg?n g?rsel analiz tekni?i olacakt?r.
? R ggplot2 paketi geom() fonksiyonlar? ile ?ok say?da grafik alternatifine olanak sa?lar. ? Bu rapor ?al??mas?nda etkinlik i?in ggplot2 geom fonksiyonlar? ile sadece d?rt grafik stilini kullanaca??z. 1. Scatterplot geom_point() 2. Densityplot geom_density() 3. Violinplot geom_violin() 4. Facetplot facet_grid()
Scatter (sa??l?m) grafikleri bildi?imiz xy grafikleridir. Buradaki ?zellik bu grafikleri fakt?rlere g?re renklendirebiliyor ve ¨¹?¨¹nc¨¹ z de?i?kenine g?re balonlayabiliyoruz X ve Y log10 olacak
Density Grafikleri histogramlar?n s¨¹rekli versiyonudur. Tek bir n¨¹merik de?i?keni frekans?na g?re grafikler Tek ba??na s?n?rl? enformasyon veren density grafikleri fakt?rize edildikleri zaman anlaml? bulgular sa?layabilir. Density grafiklerinin tekli veya ?oklu tepe noktalar?ndan gizli fakt?rlerin etkisini belirleyebiliriz.
Violin Grafiklere 2-Boyutlu Density grafikleri olarak bakabiliriz. Violin Grafi?in ekseni X de?i?kenininin medyan de?erini belirler Y de?i?keni ise bu medyan etraf?nda hangi de?erin daha s?k g?zlendi?idir. Y de?i?keni bir kayb? g?sterdi?inde violin grafi?i bir Risk Profili olu?turur.
Violin Risk Grafikleri genellikle Mantar, ??mlek ve ?i?e formlar?nda g?r¨¹l¨¹r. Mantar formasyonu risk in ba??ml? de?i?kenin y¨¹ksek montanlar?nda olu?tu?unu g?sterir. ??mlek de risk orta de?erlerde g?zlenmektedir. ?i?e de ise risk d¨¹?¨¹k mertebelerde yo?unla?m??t?r.
Finansal veriler i?in genelde ?ifte log eksen kullan?l?r ve Lineer Smooth regresyonu ile Power Law Analizi yan ¨¹r¨¹n olarak elde edilir LogY = a.LogX + b Burada a Risk ?l?¨¹s¨¹d¨¹r ve her X,Y ?ifti i?in ayn?d?r. Power Law riskin ?l?ekten ba??ms?z (scale free) oldu?u anlam?na gelir. Regresyonun lineer do?ruya yak?nl??? veride PL g?sterir
ggplot2 paketinin facet_grid() fonksiyonu 2-boyutlu Matriks grafikler elde etmemizi sa?lar. Matriks grafikler ayr?ca balonlan?p fakt?rize edildi?inde ?- boyutlu grafikler elde edebiliriz. Bu grafikler fakt?rlerin etkiledi?i anomalileri tespit etmemizi sa?lar.
kutmerih@gmail.com kutlu@merih.net coskun.kucukozmen@ieu.edu.tr http://www.ieu.edu.tr/tr coskunkucukozmen@gmail.com http://www.coskunkucukozmen.com fatma.cinar@spk.gov.tr http://www.spk.gov.tr/ http://www.riskonomi.com @TRUserGroup @CORTEXIEN @Riskonometri @Riskonomi @datanalitik @Riskanalitigi @RiskLabTurkey @fatma_cinar_ftm tr.linkedin.com/in/fatmacinar tr.linkedin.com/pub/kutlu-merih tr.linkedin.com/in/coskunkucukozmen
? K¨¹?¨¹k?zmen, C. C. Ve ??nar F., (2014). ¡°Finansal Karar S¨¹re?lerinde Grafik- Datamining Analizi¡±, TROUGBI/DW SIG, Nisan 2014 ?stanbul, http://www.troug.org/?p=684 ? K¨¹?¨¹k?zmen, C. C. ve ??nar F., (2014). ¡°G?rsel Veri Analizinde Devrim¡± S?yle?i, Ekonomik ??z¨¹m, Temmuz 2014, http://ekonomik-cozum.com.tr/gorsel-veri- analizinde-devrim-mi.html. ? K¨¹?¨¹k?zmen, C. C. ve Merih K., (2014). ¡°G?rsel Teknikler ?a??" S?yle?i, Ekonomik ??z¨¹m, Temmuz 2014, http://ekonomik-cozum.com.tr/gorsel-teknikler-cagi.html ? K¨¹?¨¹k?zmen, C. C. and ??nar F., (2014). ¡°Banking Sector Analysis of Izmir Province: A Graphical Data Mining Approach¡±, Submitted to the 34th National Conference for Operations Research and Industrial Engineering (YAEM 2014), G?r¨¹kle Campus of Uluda? University in Bursa, Turkey on 25-27 June 2014. ? K¨¹?¨¹k?zmen, C. C. and ??nar F., (2014). ¡°New Sectoral Incentive System and Credit Defaults: Graphic-Data Mining Analysis¡±, Submitted to the ICEF 2014 Conference, Y?ld?z Technical University in ?stanbul, Turkey on 08-09 Sep. 2014. ? K¨¹?¨¹k?zmen, C. C. and ??nar F., (2015). ¡°Visual Anaysis of Electricity Demand Energy Dashboard Graphics¡± Submitted to the 5th Multinational Energy and Value Conference May 7-9, 2015 Kadir Has University in ?stanbul, Turkey ? Merih, K. C. and ??nar F., (2015). ¡°Sectoral Loans Default Chart of Turkey ¡±, Submitted to 35th National Operations Research and Industrial Engineering Congress (ORIE 2015) 09-11,September, 2015,Middle East Technical University, Ankara, Turkey

More Related Content

Rapor Analitik

  • 1. Fatma ?INAR, MBA Capital Markets Board of Turkey e-mail: fatma.cinar@spk.gov.tr @fatma_cinar_ftm, @TRUserGroup C. Co?kun K???K?ZMEN, PhD e-mail: coskun.kucukozmen@ieu.edu.tr @ckucukozmen @RiskLabTurkey Kutlu MER?H, PhD e-mail: kutmerih@gmail.com @cortexien https://www.riskonomi.com VERI GORSELLESTIRME ILE RISK YONETIMI RISK RAPORU
  • 2. ? G¨¹n¨¹m¨¹z yaz?l?m teknolojisi b¨¹y¨¹k veri setlerinin i?indeki gizli ili?kileri g?rsel olarak analiz edebilmemize olanak sa?lar. ? Bu rapor finansal verilerdeki temerr¨¹t ve performans?n ileri grafik yaz?l?mlar? ile nas?l kolay anla??labilecek g?rsel hale getirildi?ini sergiliyor. ? Bu teknikle R?SK ? Tek Boyutlu bir Say? de?il ? ?ok Boyutlu bir Profil olarak g?r¨¹lebiliyor
  • 3. Turkiye 12 NUTS B?lgesi 81 ilinde ve T¨¹rkiye Genelinde 2010-2015 zaman diliminde verilen ENERJI kredilerinin Temerr¨¹t durumu Raporu Rapor ENERJI Kredilerinde ya?anan riskin Zaman ve Mekan ¨¹zerindeki da??l?m?n? de?erlendirmeyi ama?lamaktad?r Raporlar?m?za g?zledi?imiz ilgin? bir durum verilerin zaman ¨¹zerinde stabil, fakat mekan ¨¹zerinde volatil olmas?d?r.
  • 5. ? ?zel olarak geli?tirdi?imiz R yaz?l?m paketlerinden yararlanan Grafik Datamining teknolojisi ile Finansal veri setlerinde zaman mekan ve di?er fakt?rlerin risk ve performans ¨¹zerindeki etkisini analiz edebilmekteyiz. ? Bu teknik ce?itli OR ve Finans kongrelerinde Akademik camiaya sunulmu? g?rsel medyada kamuoyu ile payla??lm??t?r. ? Bu ?al??malar KAYNAK k?sm?nda verilmektedir
  • 6. ? Veri kayna??m?z BDDK sitesinde sunulan FINTURK kredi ve temerr¨¹t veri setleridir ? FINTURK download edilip excel format?nda database haline d?n¨¹?t¨¹r¨¹lm¨¹? ve bunlara NUTS fakt?rleri ve di?er bilgiler eklenmi?tir. ? Yaz?l?m verileri excel dosyas?ndan okuyup fakt?rize edilmi? anlaml? grafikler haline d?n¨¹?t¨¹rebilmektedir. ? Bu veri seti bundan sonra ¡°dataset¡± olarak an?lacakt?r.
  • 7. ? [1] "NYIL" "SYIL" "DONEM" "SEHIR" ? [5] "SEHIRKOD" "NBOLGE" "BOLGE" "NUTS3KOD" ? [9] "NUTS2KOD" "NUTS1KOD" "NUTS1BOLGE" "SEKTOR" ? [13] "GRUP" "NAKKREDI" "GNAKDIKREDI" "TOPNAKKREDI" ? [17] "TASIT" ¡°KONUT¡± "KMH" "KREDIKART" ? [21] "GIDA" "INSAAT" "METAL" "FINANSAL" ? [25] "TEKSTIL" "TOPTICARET" "TURIZM" "ZIRAAT" ? [29] "ENERJI" "DENIZCILIK" "DIGERTUKETICI" "TAKIPALACAK" ? [33] "TAKIPKREDIKART" "TAKIPTASIT" "TAKIPKONUT" "TAKIPDIGTUKETICI" ? [37] "TAKIPGIDA" "TAKIPINSAAT" "TAKIPMETAL" "TAKIPFINANSAL" ? [41] "TAKIPTEKSTIL" "TAKIPTOPTICARET" "TAKIPTURIZM" "TAKIPZIRAAT" ? [45] "TAKIPENERJI" "TAKIPDENIZCILIK" "GNAKDIGIDA" "GNAKDIINSAAT" ? [49] "GNAKDIMETAL" "GNAKDIFINANSAL" "GNAKDITEKSTIL" "GNAKDITOPTICARET" ? [53] "GNAKDITURIZM" "GNAKDIZIRAAT" "GNAKDIENERJI" "GNAKDIDENIZCILIK"
  • 9. ? NUTS-1: 12 B?lgeler ? NUTS-2: 26 Alt B?lgeler ? NUTS-3: 81 ?ehirler 1. AKDENIZ 2. BATI ANADOLU 3. BATI KARADENIZ 4. BATI MARMARA 5. DOGU KARADENIZ 6. DOGU MARMARA 7. EGE BOLGESI 8. GUNEYDOGU ANADOLU 9. ISTANBUL 10. KUZEYDOGU ANADOLU 11. ORTA ANADOLU 12. ORTADOGU ANADOLU
  • 10. Friday, November 27, 2015 ?stanbul Region West Marmara Region Aegean Region East Marmara West Anatolia Region Mediterranean Region Anatolia Region West Black Sea Region East Black Sea Region Northeast Anatolia Region East Anatolia Region Southea st Anatoli a ?stanbul (Subregion) Tekirda? (Subregion) ?zmir (Subregion) Bursa (Subregion) Ankara (Subregion) Antalya (Subregion) K?r?kkale (Subregion) Zonguldak (Subregion) Trabzon (Subregion) Erzurum (Subregion) Malatya (Subregion) Gaziant ep (Subreg ion) Edirne Ayd?n (Subregion) Eski?ehir Konya (Subregion) Isparta Aksaray Karab¨¹k Ordu Erzincan Elaz?? Ad?yam an K?rlareli Denizli Bilecik Karaman Burdur Ni?de Bart?n Giresun Bayburt Bing?l Kilis Bal?kesir (Subregion) Mu?la Kocaeli (Subregion) Adana (Subregion) Nev?ehir Kastamonu (Subregion) Rize A?r? (Subregion) Dersim ?anl?urf a (Subreg ion) ?anakkale Manisa (Subregion) Sakarya Mersin K?r?ehir ?ank?r? Artvin Kars Van (Subregion) Diyarba k?r A.Karahisar D¨¹zce Hatay (Subregion) Kayseri (Subregion) Sinop G¨¹m¨¹?hane I?d?r Mu? Mardin (Subreg ion) K¨¹tahya Bolu Kahramanmara? Sivas Samsun (Subregion) Ardahan Bitlis Batman U?ak Yalova Osmaniye Yozgat Tokat Hakkari ??rnak ?orum Siirt Amasya 1 Province 5 Province 8 Province 8 Province 3 Province 8 Province 8 Province 10 Province 6 Province 7 Province 8 Province 9 Provinc e
  • 11. ? Veri setleri ¨¹zerinde Real Time Interaktif Grafiksel Veri G?rselle?tirme ile Etki-Performans Analizi ? Teknik: ? R yaz?l?m? #ggplot2 Paketi ile Grafik DataMining ? Grafik DataMining gelece?in en yayg?n g?rsel analiz tekni?i olacakt?r.
  • 12. ? R ggplot2 paketi geom() fonksiyonlar? ile ?ok say?da grafik alternatifine olanak sa?lar. ? Bu rapor ?al??mas?nda etkinlik i?in ggplot2 geom fonksiyonlar? ile sadece d?rt grafik stilini kullanaca??z. 1. Scatterplot geom_point() 2. Densityplot geom_density() 3. Violinplot geom_violin() 4. Facetplot facet_grid()
  • 13. Scatter (sa??l?m) grafikleri bildi?imiz xy grafikleridir. Buradaki ?zellik bu grafikleri fakt?rlere g?re renklendirebiliyor ve ¨¹?¨¹nc¨¹ z de?i?kenine g?re balonlayabiliyoruz X ve Y log10 olacak
  • 14. Density Grafikleri histogramlar?n s¨¹rekli versiyonudur. Tek bir n¨¹merik de?i?keni frekans?na g?re grafikler Tek ba??na s?n?rl? enformasyon veren density grafikleri fakt?rize edildikleri zaman anlaml? bulgular sa?layabilir. Density grafiklerinin tekli veya ?oklu tepe noktalar?ndan gizli fakt?rlerin etkisini belirleyebiliriz.
  • 15. Violin Grafiklere 2-Boyutlu Density grafikleri olarak bakabiliriz. Violin Grafi?in ekseni X de?i?kenininin medyan de?erini belirler Y de?i?keni ise bu medyan etraf?nda hangi de?erin daha s?k g?zlendi?idir. Y de?i?keni bir kayb? g?sterdi?inde violin grafi?i bir Risk Profili olu?turur.
  • 16. Violin Risk Grafikleri genellikle Mantar, ??mlek ve ?i?e formlar?nda g?r¨¹l¨¹r. Mantar formasyonu risk in ba??ml? de?i?kenin y¨¹ksek montanlar?nda olu?tu?unu g?sterir. ??mlek de risk orta de?erlerde g?zlenmektedir. ?i?e de ise risk d¨¹?¨¹k mertebelerde yo?unla?m??t?r.
  • 17. Finansal veriler i?in genelde ?ifte log eksen kullan?l?r ve Lineer Smooth regresyonu ile Power Law Analizi yan ¨¹r¨¹n olarak elde edilir LogY = a.LogX + b Burada a Risk ?l?¨¹s¨¹d¨¹r ve her X,Y ?ifti i?in ayn?d?r. Power Law riskin ?l?ekten ba??ms?z (scale free) oldu?u anlam?na gelir. Regresyonun lineer do?ruya yak?nl??? veride PL g?sterir
  • 18. ggplot2 paketinin facet_grid() fonksiyonu 2-boyutlu Matriks grafikler elde etmemizi sa?lar. Matriks grafikler ayr?ca balonlan?p fakt?rize edildi?inde ?- boyutlu grafikler elde edebiliriz. Bu grafikler fakt?rlerin etkiledi?i anomalileri tespit etmemizi sa?lar.
  • 20. ? K¨¹?¨¹k?zmen, C. C. Ve ??nar F., (2014). ¡°Finansal Karar S¨¹re?lerinde Grafik- Datamining Analizi¡±, TROUGBI/DW SIG, Nisan 2014 ?stanbul, http://www.troug.org/?p=684 ? K¨¹?¨¹k?zmen, C. C. ve ??nar F., (2014). ¡°G?rsel Veri Analizinde Devrim¡± S?yle?i, Ekonomik ??z¨¹m, Temmuz 2014, http://ekonomik-cozum.com.tr/gorsel-veri- analizinde-devrim-mi.html. ? K¨¹?¨¹k?zmen, C. C. ve Merih K., (2014). ¡°G?rsel Teknikler ?a??" S?yle?i, Ekonomik ??z¨¹m, Temmuz 2014, http://ekonomik-cozum.com.tr/gorsel-teknikler-cagi.html ? K¨¹?¨¹k?zmen, C. C. and ??nar F., (2014). ¡°Banking Sector Analysis of Izmir Province: A Graphical Data Mining Approach¡±, Submitted to the 34th National Conference for Operations Research and Industrial Engineering (YAEM 2014), G?r¨¹kle Campus of Uluda? University in Bursa, Turkey on 25-27 June 2014. ? K¨¹?¨¹k?zmen, C. C. and ??nar F., (2014). ¡°New Sectoral Incentive System and Credit Defaults: Graphic-Data Mining Analysis¡±, Submitted to the ICEF 2014 Conference, Y?ld?z Technical University in ?stanbul, Turkey on 08-09 Sep. 2014. ? K¨¹?¨¹k?zmen, C. C. and ??nar F., (2015). ¡°Visual Anaysis of Electricity Demand Energy Dashboard Graphics¡± Submitted to the 5th Multinational Energy and Value Conference May 7-9, 2015 Kadir Has University in ?stanbul, Turkey ? Merih, K. C. and ??nar F., (2015). ¡°Sectoral Loans Default Chart of Turkey ¡±, Submitted to 35th National Operations Research and Industrial Engineering Congress (ORIE 2015) 09-11,September, 2015,Middle East Technical University, Ankara, Turkey