![XX 銀行推行
『開卷有益、終身學習活動』須知
一、目的：為提升行員自我進修風氣，培養終身學習興趣，以透過團體共同學習互動
方式，不斷吸收新知，積極自我成長，進而塑造本行成為學習型組織，特
訂本要點。
二、參加人員：
1. 金融專書：當年擬報考本行各類證照考人員[各融專書命題比重佔該類證照考
試百分之十為原則]。
2. 一般書籍：全體行員。
三、圖書選購：由行員訓練所每年選定各類證照考試相關金融專書各一本及一般書籍
三本，呈請 首長核定後統一購置。
四、圖書核發：擬報考證照考人員得取得該類金融專書一本，另酌發各類金融專書數
套存於各單位總務以供同仁借閱一般書籍依各單位行員數以每五人
發給一冊為原則，並得視年度經費調整。
五、研讀進度：
1. 金融專書：配合證照考試時間，參加人員自訂。
2. 一般書籍：由行員訓練所排定研讀進度，各單位依進度研讀。
六、研讀方式：
1. 參加人員於平利用公餘時間自行研讀，各單位人事副主管依行員訓練所排定之
研讀進度負責推行，各單位應於每週擇一日，由單位主管召集全體行員共同研
讀金融專書或一般書籍一小時，當場並以抽籤方式抽出一至三位同仁提出心得
報告，彼此互動學習，為提升研讀效果，各單位得以小組方式進行。每次研讀
各單位全體行員均須參加，因事未能參加者，須獲單位主管核准。
2. 一般書籍研讀期滿二週內，各單位應提交一篇二千字心得報告送行員訓練所參
加評比。
七、獎勵：
1. 每年研讀期滿，各單位得提報研讀績優人員名單，由行訓所彙總報請人事室每
人各記「嘉二點」，獎勵人數以參加各類金融專書及一般書籍研讀合計人次除
服務業－金融業案例介紹 4-8](https://image.slidesharecdn.com/04-110809070544-phpapp02/85/04-8-320.jpg)
案例04金融业
- 1. 案例四 行 業 別：金融業 資料內容：訓練的理念、目標、特色 ....................................... 4-2 訓練進修實施辦法 ................................................... 4-4 講義製作規範 ........................................................... 4-7 「開卷有益、終身學習活動」須知 ....................... 4-8 進修外語補助要點 ................................................... 4-10 進修電腦補助要點 ................................................... 4-11 訓練相關規定及實務運作方式彙整 ....................... 4-12 訓練體系 ................................................................... 4-14 服務業－金融業案例介紹 4-1
- 2. 一、訓練理念 ■ 前瞻規劃 多元取向 ■ 因才施教 激發潛能 ■ 日新又新 精益求精 ■ 提升自我 健全組織 ■ 終身學習 永續經營 ■ 全員參與 共享卓越 二、訓練目標 ■ 灌輸新進行員敬業精神、服務觀念，教導基礎作業技能。 ■ 端正行員工作態度，改善服務品質，塑造良好形象。 ■ 全面提升行員素質及專業水準增進作業效率，擴大經營績效。 ■ 加強幹部經營管理、領導溝通、風險管理能力，培訓優秀幹部健全組織。 ■ 配合金融自由化及國際化政策積極培育國際金融人才，厚植業務發展基礎。 三、訓練特色 ■ 各項訓練密切配合營運方針及業務實際需要，理論與實務並重。 ■ 重視訓練績效評估及研究發展，針對缺失，不斷檢討革新，力求精進。 ■ 落實「關懷」「效率」「創新」「穩健」經營理念，建立全方位人才培訓體系， 、 、 、 積極提昇行員素質。 ● 秉持服務宗旨，關懷受訓學員，無微不至。 ● 加強雙向溝通，促進互動瞭解，凝聚團體共識。 關 ● 訓練場所及設施力求完善，提供良好學習環境及生活品質。 懷 ● 重視受訓公平性，訂定大小單位不同參訓比例。 ● 限制每人每年參訓次數，對長期未受訓人員主動洽詢服務單 位派訓。 ● 配合業務發展，掌握機先，適時開辦相關訓練。 ● 滿足同仁訓練需求，全年密集開班施訓。 效 ● 分區或巡迴舉辦業務訓練及講習，普及受訓機會。 率 ● 採用電腦系統作業，簡化工作流程。 ● 重視學員意見，劍及履及，檢討改善，力求精進。 服務業－金融業案例介紹 4-2
- 3. ● 掌握經濟金融脈動，前瞻導向，規劃訓練主題。 ● 注意研究發展，積極開發新種課程。 創 ● 發掘優秀師資人選，計畫性培訓，充實師資陣容。 新 ● 採用多元化教學方式，引進最新訓練方法。 ● 激發學員潛能，增進學習意願，提升訓練績效。 ● 實事求是，循序漸進，長期計畫性培訓行員。 穩 ● 審慎評估訓練績效，加強追蹤考核，發揮訓練功能。 健 ● 貫徹訓用合一目標。落實工作輪調，培訓全方位人員。 ● 妥善運用人力資源，厚植營運發展基礎。 服務業－金融業案例介紹 4-3
- 4. XX 銀行行員訓練進修實施辦法 一、本辦法係依照「行政院暨所屬各機關公務人員國內訓練進修要點」有關規定，及 配合本行業務實際需要訂定。 二、本行辦理行員訓練進修，以充實決策及作業知能，砥礪品德，提升專業素養，厚 植人力資源，增進經營績效為宗旨。 三、本行設『xx 銀行行員訓練指導委員會」(以下簡稱訓練指導委員會)，掌理訓練進 修政策之指導及年度訓練計劃審議，並設『xx 銀行行員訓練所」(以下簡稱行訓 所)，負責行員訓練進修工作之策劃執行事宜。 四、訓練指導委員會置主任委員一人，由總經理指定副總經理一人兼任，委員七至十 五人，執行秘書一人(由行訓所主任兼任)，訓練指導委員會議，由主任委員隨時 召集之，並視需要邀請有關人員列席。 五、本行行員訓練，採下列方式： 1. 由行訓所自行辦理訓練： 1-1.集中行訓所訓練。 1-2.分區訓練或巡迴講習。 1-3.函授或利用視聽媒體就地訓練。 2. 由各單位自辦訓練： 2-1.各單位得配合個別業務需要，自行辦理相關訓練。 2-2.各單位應配合工作輪調，加強行員作業知能訓練。 3. 委託其他機構訓練： 3-1.薦送或委託其他機構訓練進修。 3-2.配合本行出國工作計畫派赴國外參加訓練進修。 六、本行行訓所辦理之訓練，分為下列各類： 1. 職前訓練：以新進人員為對象。 宣導本行經營理念，灌輸服務精神及法紀觀念，學習應對禮儀及銀行業務基本 作業知能。 2. 專業知能訓練：以一般行員為對象。 依照本行經辦業務項目、重點管理工作及配合新種業務開辦，分別辦理存匯、 徵信、授信、外匯、信託、出納、發行、公庫、會計、稽核、總務、法務、不 服務業－金融業案例介紹 4-4
- 5. 动产估价、催收、行销、外访、内部查核、金融新知、电脑操作、新种业务、 服務禮儀及其他必要之訓練。並參酌受訓人員素質，按程度分班施訓，以提升 行員專業知能，厚植本行營運基礎。 3. 管理知能研習：以各級主管人員對象，新任者優先。 強化領導、溝通、協調、行政管理等能力。 4. 高級幹部研習：以儲備高級主管人員為對象。 增進領導統御、規劃決策能力，提升專業素養，舉辦高級幹部研習班及同心營 研習班，培訓優秀主管人才。 5. 经营管理研习：以單位主管人員為對象。 提升經營管理及決策能力 強化本行業務競爭優勢 以增進本行經營管理績效。 ， ， 6. 特殊人才培訓：以特殊需要人才為對象。 因應金融國際化、自由化趨勢及本行業務發展方向，前瞻性有計劃培訓國際金 融業務、投資理財諮詢等專業人才。 7. 專題研討會：以業務相關人員為對象。 針對國內外經濟金融情勢變化、經營管理新知、政府政策宣導，相關法令修訂 及本行營運重點等各項主題，隨時配合需要，機動舉辦。 8. 其他訓練：以業務相關人員為對象。 配合實際需要，針對各項不同主題，以研討會、說明會、巡迴講習等方式舉辦。 七、行訓所應於年度開始前，依照本行經營方針，配合業務及人力發展需要與各單位 訓練需求，妥善規劃研擬年度訓練計劃，提請訓練指導委員會審議，簽奉核定後 辦理。 八、參加訓練或研討人員之遴派，採下列方式： 1. 遴選：由各單位主管遴選適當人員參加。 2. 甄選：由總行統一辦理甄選，方式視個案情形另行訂定。 3. 調派：由總行直接調訓。 九、各項課之講師，以由本行行員擔任為原則；必要時，得聘請行外學者專家擔任。 十、講師鐘點費、演講費及員工訓練費用報支標準，依照主管機關規定及視實際需要 情形，另行訂定。 十一、行訓所對訓練計畫應落實執行，並認真評估訓練績效，自辦訓練或派外訓練結 束，行訓所應評核學員受訓成績公布，並送人事室依照本行職員升遷考核評分 標準辦理。 服務業－金融業案例介紹 4-5
- 6. 十二、本行各单位对年度训练计画之执行，应依照业务需要，参考同仁工作性质及参 訓意願，計畫性慎選參訓人員，以落實訓用合一之目標。 十三、本行行員進修，採下列方式： 1. 公餘進修： 為培養行員終身學習觀念，全面提升人力素質，鼓勵同仁公餘就讀大學院校、 攻讀碩士學位，或參加政府立案之補習班進修外語、電腦，並參酌年度訓練經 費執行情形，給予學分費或補習費補助，補助辦法另訂之。 2. 塑造學習型組織 為提升行員自我進修風氣，積極自我成長，塑造本行為學習型組織，每年選定 金融專書及一般書籍供行員研讀，金融專書並列入證照考試範圍，命題比重佔 該類證照考試百分之十為原則，一般書籍依行訓所排定進度研讀，並於研讀期 滿二週內，由各單位提交心得報告參加評比。 3. 證照考試： 為鼓勵行員加強對銀行實務之學習與研究，提昇專業水準，增進本行經營績 效，行訓所應適時辦理證照考試，及格人員發給證書，並送人事室登記。 十四、負責辦理訓練、進修及教學工作有關人員著具績效著，得依規定，予以適當獎 勵。 十五、本辦法未盡事宜，依照有關規定辦理。 十六、本辦法經總經理核定後實施並報董事會備查，修正時亦同。 服務業－金融業案例介紹 4-6
- 7. XX 銀行行員訓練所講義製作規範 一、講義紙張大小以 A4 為原則。 二、書寫方式配合電腦作業儘可能以橫式書寫，惟因本行部份規章仿似直式書寫，如 字跡清楚可沿用，可以先以直式印製，惟如重新打字，仍須改以橫式。 三、講師所引用報章雜誌或本行公文資料，請惠予提供清資料，以利印製。 四、打字軟體請使用 WINDOWS---WORD 為原則，以利修改，請將磁片送交行訓所 講義製作經辦員轉錄後再寄還講師，或者以電子郵件傳送，帳號 bot12801 @mail.bot.com.tw。 五、為利學員研讀，請於首頁書寫目錄及頁數，俾使容易了解講義內容。 六、每頁講義上、下、左、右空白處大小請參考如本張樣式(裝訂在左邊)。 七、講師請於開班十日前將講義交由行訓所印製，如另有補充資料，可於授課時交由 輔導員印發學員參考。 八、講師為教學需要如需製作投影片可交由行訓所製作或自行製作，其發生費用可將 收據交由行訓所出帳。 九、講義繕製後行員訓練所經辦員應於授課前寄交講師乙份，以利上課。 服務業－金融業案例介紹 4-7
- 8. XX 銀行推行 『開卷有益、終身學習活動』須知 一、目的：為提升行員自我進修風氣，培養終身學習興趣，以透過團體共同學習互動 方式，不斷吸收新知，積極自我成長，進而塑造本行成為學習型組織，特 訂本要點。 二、參加人員： 1. 金融專書：當年擬報考本行各類證照考人員[各融專書命題比重佔該類證照考 試百分之十為原則]。 2. 一般書籍：全體行員。 三、圖書選購：由行員訓練所每年選定各類證照考試相關金融專書各一本及一般書籍 三本，呈請 首長核定後統一購置。 四、圖書核發：擬報考證照考人員得取得該類金融專書一本，另酌發各類金融專書數 套存於各單位總務以供同仁借閱一般書籍依各單位行員數以每五人 發給一冊為原則，並得視年度經費調整。 五、研讀進度： 1. 金融專書：配合證照考試時間，參加人員自訂。 2. 一般書籍：由行員訓練所排定研讀進度，各單位依進度研讀。 六、研讀方式： 1. 參加人員於平利用公餘時間自行研讀，各單位人事副主管依行員訓練所排定之 研讀進度負責推行，各單位應於每週擇一日，由單位主管召集全體行員共同研 讀金融專書或一般書籍一小時，當場並以抽籤方式抽出一至三位同仁提出心得 報告，彼此互動學習，為提升研讀效果，各單位得以小組方式進行。每次研讀 各單位全體行員均須參加，因事未能參加者，須獲單位主管核准。 2. 一般書籍研讀期滿二週內，各單位應提交一篇二千字心得報告送行員訓練所參 加評比。 七、獎勵： 1. 每年研讀期滿，各單位得提報研讀績優人員名單，由行訓所彙總報請人事室每 人各記「嘉二點」，獎勵人數以參加各類金融專書及一般書籍研讀合計人次除 服務業－金融業案例介紹 4-8
- 9. 以五十，得數四捨五入，每一單位至少一人。另行員訓練所對推動本活動成效 續優單位之人事副主管，遴選十名報請人事室各記「嘉二點」。 2. 心得報告經行員訓練指導委員評審結果，一、二、三名分別核發獎金新台幣五 千元、三千元、二千元，佳作七篇，每篇一千元，前三名心得報告並於「我們 的 xx」雙月刊發表。 八、本須知經總經理核准後實施，修正時亦同。 服務業－金融業案例介紹 4-9
- 10. XX 銀行行員進修外語補助要點 一、目的：為鼓勵行員公餘進修，充實各種外語會話及寫作能力，以提升人力素質， 因應金融國際化、自由化趨勢。 二、對象：雇員以上現職行員。 三、進修時間：為免影響公務，以利公餘時間為限。 四、學費補助： 1. 限就讀政府正式立案之外語補習班或學校教育機構，但為以通過 TOELF、 GRE、GMAT 等測驗為目的之課程除外。 2. 學費補助每年統籌辦理一次，由服務單位負責審核繳費單據及進修情形，彙總 造冊，依規定期限送行員訓練中心申請補助。 3. 補助經費在年度訓練費用預算項下列支，由行員訓練中心審酌當年預算執行情 形核定補助學費成數(最高五成)及每人當年最高補助金額，差額由進修人員自 行負擔。 五、本要點未盡事宜悉依其他有關規定辦理。 六、本要點呈報總經理核定後實施，修正時亦同。 服務業－金融業案例介紹 4-10
- 11. XX 銀行行員進修電腦補助要點 一、目的：為鼓勵行員利用公餘時間充實電腦知識，以加速業務及辦公室自動化。 二、對象：雇員以上現職行員。 三、進修時間：為免影響公務，以利用公餘時間為限。 四、學費補助： 1. 限就讀政府正式立案之電腦補習班或學校教育機構。 2. 學費補助每年統籌辦理一次，由服務單位負責審核繳費單據及進修情形，彙總 造冊，依規定期限送行員訓練中心申請補助。 3. 補助經費在年度訓練費用預算項下列支，由行員訓練中心審酌當年預算執行情 形核定補助學費成數(最高四成)及每人當年最高補助金額，差額由進修人員自 行負擔。 五、本要點未盡事宜悉依其他有關規定辦理。 六、本要點呈報總經理核定後實施，修正時亦同。 服務業－金融業案例介紹 4-11
- 12. XX 銀行訓練相關規定 及實務運作方式彙整 一、為使受訓人員程度接近，便利教學，增進訓練效果，本行依業務特性及現階段需 要已將授信、外匯分四階段培訓，徵信分三階段，存匯、催收分二階段培訓，為 使同仁了解各階段培訓特性以外匯為例說明： 1. 初級外匯訓練班： 訓練對象為儲備辦理外匯業務(預計一年內將輪調辦理此項業務者)或初辦外 匯業務(含經辦過外匯業務項目有限者)。 2.外匯業務訓練班： 訓練對象為目前事外匯業務略有經驗人員(以第一線外匯人員為主)。 3.外匯主管研習班： 訓練對象為九職等以上目前從業外匯業務人員(以第二線外匯主管為主)。 4.外匯業務研討會： 十職等以上熟諳外匯業務人員。 二、已參加高階訓練者不得再參加低階訓練，惟參加第四階外匯業務研討會得再參加 第三階外匯主管研習班會(兩者位階視為相同)。 三、三年內不得重複參加相同訓練，惟第四階不受限制。 四、主辦會計如因業務需要得參加第二階(例如外匯業務訓練班)或第一階(例如初級外 匯訓練班)訓練。 五、目前雖尚未辦理外匯業務，對外匯已有相當基礎者，如經單位主管加註將於近期 輪調辦理外匯業務得參加外匯業務訓練班 輪調擔任外匯主管得參加外匯業務主 ， 管班或建議先參加外匯業務訓練班較低階訓練。 六、第一、第四階訓練，依單位行員數多少分配得參加訓練人數。第二、三階參訓人 數不限(從事該項業務者均應受此項訓練)，各單位請將擬參加本期訓練者填於報 名表右欄，無法參加本期訓練於左欄，並應詳予加註無法參訓理由，資料由本所 留存並建檔，作為分析及規劃未來開班班數參考。為貫徹訓用合一，目前經辦該 業務而未參訓人員如於下次開班仍不來參訓，本所將深入探究原因，必要時強制 調訓。 服務業－金融業案例介紹 4-12
- 13. 七 由於第一階與第二階課程相近 參加第一階訓練須間隔一年始得參加第二階訓練 、 ， 。 八、為免影響業務運作及兼顧公平性，行員一年內參加行內專業知能訓練不得超過三 次，計算標準為開班日往前溯追一年(非採會計年度或曆年制)，計算存、放、匯 等例行性專業訓練班，至新種業務、行政管理、稽核班、服務禮儀等特殊訓練及 配合業務由行方主動調訓者不在此限。 九、為使訓練資源發揮最大功效，請各主管務必配合業務及工作輪調需要，審慎選派 參訓人員，避免訓而不用，而各參訓人員應拋棄職位觀念，依據各班次性質，衡 量自己對業務了解程度，選擇合適班別參訓，儘可能從低階學習起，以建立深厚 根基。參加行外所舉辦徵信主管、授信主管、外匯主管前宜先參加行內所舉辦主 管研習班，惟副理或總行該項業務主政單位人員得不受此限。 十、考試方式：第一階採單選不倒扣，第二階單選倒扣，第三階不限範圍，單選不倒 扣。 十一、學科成績比重佔百分之八十，輔導成績佔百分之二十，全班百分之七○ 以上人 數分數達八○ 分以上時，公佈前二分之一，未達此標準公佈全班成績(以 ABCD 等級方式)。 十二、受訓中午結訓者，隔日上班，報支費用至結訓當日止；下午結訓者，嘉義以北 單位次日上午即應上班，嘉義(含)以南報支至次日(准報支整日)，於次日下午 上班；依規定准報支受訓前一日路程假膳雜費者如開訓日第一節上課遲到，則 開訓前一日膳雜費不得報支。 十三、參加行內、外訓練三日以上十日以內測驗成績及格者考績評分加○ .三分，十 一日以上二十日以內加○ .六分，受訓成績在該期人數前百分之十(四捨五入)， 另加計○ .三分。受訓加分採計方式為現職等最近五年始予計分，最高以三分 為限。 服務業－金融業案例介紹 4-13
- 14. 訓練體系 一、訓練 (一)自辦訓練： 本行自辦訓練，均依據本行營運方針配合各單位業務需要及訓練需 求，編定年度訓練計劃，提經訓練指導委員會審議，簽奉核定後，確實遵 照執行，並隨時檢討改進。 XX 銀行訓練體系 服務業－金融業案例介紹 4-14
- 15. 经营管理研习 主管研發 經營管理策略 領導行銷技巧 業務拓展方針 修身養性保健 總分行各單位主管 管 同心營 主管儲訓 理 者 專業能力測試 授信個案研討 十三 調 十二 職等 升 十三 職等主管 經營專題研究 首長綜合評鑑 高級幹部研習 副主管儲訓 補強專業素養 規劃經營管理 十二 十三 增進領導能力 研擬行銷策略 職等 升 職等副主管 十一 十二 稽核人員研習 幹部訓練 提升業務查核與內部控制能力 內部控制與自行查核研習 監 增進管理知能 管理知能研習 督 專業主管人員研習 者 加強專業水準 存匯、徵信、授信、外匯、 九職等以上各級幹部 會計、發行出納、催收、總務 一般行員業務訓練 業務訓練 一般業務及實務操作 一 存匯、徵信、授信、外匯、 主要業務訓練按參訓人員對 般 會計、公庫、催收、法務、總務、 業務熟稔度及經辦期間長 行 發行出納、電腦、不動產估價、 短，分初級、中級、主管三 員 金融新知、行銷、新種業務 種程度開班 產業景氣展望 業務專題研討 專題研討、巡迴講習 法規政令宣導 行銷禮儀服務 特殊人 特作 國際金融、聯合貸款 才培訓 殊業 國際金融 聯合貸款 信託業務、外匯交易 業人 外匯交易 信託業務 等研習 務員 職前 新 本行簡介、經營理念、人事福利、法 訓練 進 紀教育、服務態度、應對禮儀、存放 新進人員職前訓練 匯基礎業務知識、票據法、鈔券印鑑 人 辨識、點鈔技能 員 (二)派外訓練 配合業務需要遴派具有發展潛力同仁，參加行外其他訓練機構舉辦之 各項訓練、講習、研討會： (1) 以金融人員研究訓練中心各種班次為主，依據各單位報名需求人數列造 儲備名單，屆開班前再審慎選派。 (2) 資訊專業人員訓練，以資策會或 XX 電腦公司按季安排之各項訓練為 主，依照資訊室業務需要的酌派人員參訓。 (3) 配合本行因公出國人員需要，參加語言訓練測驗中心密集語文訓練或公 務英文班，加強外國語文能力。 (4) 徵詢各相關業務單位意見，選派人員參加銀行公會、民間企管公司或學 服務業－金融業案例介紹 4-15
- 16. 术机构经常举办之有关经济金融情势分析、产业景气展望、金融专业知 能、及新商品操作等各類型短、中期研討會、觀摩及講習。 (5) 遴荐人員參加由行政院人事行政局委託國立政治大學附設公務人員教 育中心舉辦之公務人員各類課程選修班。 (6) 遴荐人員參加由省府舉辦之各類課程訓練。 關於派外訓練之人選，本中心向極審慎，均先依訓練目標、對象， 洽請業務相關單位主管推薦適合參訓人員，再經篩選後簽報首長核定， 並定期彙報訓練指導委員會。 二、進修 為全面提升行員素質，協助同仁公餘進修，自我成長，本行鼓勵同仁就讀空中大 學、空中專校、各大專院校夜間部及碩士班之全修生均給予學分費補助。配合金融國 際化，增強行員外語能力，訂定加強外語能力進修補助辦法；另為提升行員電腦知識 迎接資訊時代來臨，訂定電腦進修補助辦法案均予補助學習費用。為增進金融專業知 識，塑造學習型組織，訂定專讀研讀實施要點，以較具強制性之方式，促使行員公餘 讀書，並酌予獎勵，由本中心負責： 1. 擬訂辦法，並釋示相關規定。 2. 每年彙總辦理補助一次，由各單位初審合格之申請案件，彙送本中心，依照該 年度訓練經費預算執行情形，酌定補助成數，簽奉核定後，撥發進修補助費用。 3. 專書研讀之書籍，由首長圈選，定期研讀，並舉辦測驗或提交心得報告參加評 比，成績優異者酌記嘉點或發給獎金以資激勵，前三名心得報告並於「我們的 XX」雙月刊發表。 三、勞工教育 本行各單位同仁為健全身心發展，增進各項才藝，可自行邀集十五人以上籌組語 文、書法、繪畫、合唱、插花、橋棋、健身等文康活動。本中心負責： 1. 依照勞工教育辦法擬訂年度勞工教育計畫。 2. 彙總審核各單位申請設立之勞教班次，依規定及預算額度，簽擬同意試辦或合 併開班，呈奉核定後辦理。 3. 按月審查勞教實施情形，核發補助費用。 4. 平時輔導及並釋示相關規定。 服務業－金融業案例介紹 4-16