Практика 1.3
- 1. Введение в проблему. Проблема отмывания грязных денег давно перестала быть проблемой отдельного региона или отдельно взятой страны. Террористические акции в США, Великобритании, России убедительно доказали это. При этом, по мнению ученых, занимающихся проблемами отмывания грязных денег, сам процесс не может происходить без участия в нем банковской системы, которая может принимать как пассивную, так и активную роль. При пассивном участии банк выступает средством для отмывания денег в руках преступником, ключевым звеном. При активном участии отмывание происходит при содействии банковского учреждения либо определенных работников этого банка. Разработка эффективных средств борьбы в банковской системе можно условно разделить на два уровня, к первому уровню отнести разработку нормативно правовой базы, которая поможет эффективно противодействовать преступникам, внедрение унифицированных правил бухгалтерского учета в банках и унификация международных правил, которая позволит оградить банки с более жесткими правилами от оттока клиентов. Ко второму уровню следует отнести непосредственно разработку эффективного противодействия отмыванию денег самого банка, к которым отнести эффективные процедуры идентификации клиентов с нахождением настоящих выгодополучателей проведения финансовых операций, разработку и внедрение эффективных правил контроля подозрительных операций с сообщением о них в финансовую разведку страны. Изложение основного материала. При рассмотрении конкретных подходов к контролю над размещением криминальных фондов в финансовых учреждениях, то научные работники выделяют три основных модели: 1. Система контроля, который предусматривает обязательное сообщение Уполномоченного органа обо всех операциях, которые превышают определенную сумму.