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2013 02 11_paolo_rossi_come-finanziarelavvio-di-una-start-up

Valentina Matl狸
Valentina Matl狸

Intervento di Alessandro Gennari, Direttore generale di Banca Interprovinciale SpA all'incontro "Start-up innovative: le novit introdotte dal Decreto sviluppo - Nuove opportunit di finanziamento per le startup: bandi regionali, stock option, crowdfunding e business angels"

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Start-Up: come finanziare lavvio di una nuova Impresa I Finanziamenti bancari per Start-Up innovative Paolo Rossi - Direttore Centro Sviluppo Modena UniCredit Spa MODENA, 11 Febbraio 2013
AGENDA La crescita innovativa sul Territorio: strategia comune fra Banca e gli altri Attori; UniCredit per lItalia focus Start-Up Decreto Sviluppo; UniCredit International Il Modello di Servizio UniCredit dedicato alle Start-Up: Executive Summary Composizione di base; Prospetto Fonti Impieghi e Business Plan (versioni semplificate); Finanziamento Start-Up e Servizi dedicati UniCredit; Progetto In-Formati per Educazione Bancaria in favore delle Start-Up; 2
IL NOSTRO OBIETTIVO Sostenere in un quadro di collaborazione trasparente e sostenibile tra Democenter, Universit, giovani Imprenditori, neo-laureati, Consorzi Fidi e Banca le Start-Up innovative dei giovani imprenditori del ns. Territorio in presenza di un Progetto dImpresa che includa la descrizione e la rappresentazione sia di elementi qualitativi riferiti alla nuova attivit (analisi del mercato, competitors, posizionamento competitivo prospettico etc...) che elementi quantitativi in merito al tenore dellinvestimento, al frazionamento tra equity e debito ed al business plan. ENTI LOCALI GIOVANI IMPRENDITORI e CONSORZI FIDI NEOLAUREATI START -UP DEMOCENTER SIPE e UNICREDIT UNIVERSITA BUSINESS ANGELS 3
UniCredit per lItalia Focus Start-Up Pilastro del Piano Industriale 2011 2016 della Banca Consolidamento del Progetto Talento delle Idee SEGNALAZIONE START UP Fondo Italiano di Investimento SEGNALAZIONE START UP La Banca segue da vicino tutte le innovazioni introdotte Decreto Sviluppo Assistenza Bandi Regionali in sinergia con Democenter e Consorzi Fidi
UniCredit International
LOFFERTA UNICREDIT Analisi del Progetto Modello di Servizio Principali esigenze: a) Informative: Redazione di un Business Plan; Agevolazioni per nuovi Imprenditori; Documentazione necessaria per ottenere un Finanziamento a) Finanziarie: Le forme di Finanziamento pi湛 adatte alla Start-up; Finanziamento del ciclo produttivo e dei beni strumentali; Predisposizione Executive Summary Compilazione Rilascio Istruttoria Delibera Domanda Garanzie Presesentazione Domanda 6
EXECUTIVE SUMMARY della Start-Up Composizione di base * Presentazione della Start-Up, dallidea dimpresa sino allattivit ed al prodotto/servizio offerto, il Settore di riferimento, le macro caratteristiche; Gli Sponsors delliniziativa (Business Angels, Neo-laureati, Universit etc.), breve Curriculum Vitae e ruolo in Azienda. Organigramma aziendale; Premi e contributi ottenuti (Innova Day, Contributi Enti Locali etc); Il contesto di riferimento: Mercati di approvvigionamento / Mercati di Sbocco (locale, nazionale e/o esteri) / Analisi Concorrenza (elenco); La strategia commerciale (per tipo di prodotto, canali di vendita, prezzo, strategie di marketing) e tipologia di Clientela finale; Le attivit strategiche (e quelle in outsourging) con i rischi della Start-Up; Descrizione dellinvestimento e sua quantificazione (V=Equity + Debito); Prospetto Fonti / Impieghi dellinvestimento, le assunzioni alla base del Business Plan e la redazione di questo ultimo (cfr modello infra); Quantificazione delle esigenze di natura finanziaria in relazione al BPLAN, Equity, Contributi etc. Analisi Strenghts / Weaknesses / Opportunities / Threatments (Analisi SWOT): Punti di Forza, Debolezza, Opportunit e Minacce. * detta composizione 竪 da intendersi indicativa in relazione al tipo di Start-Up e pu嘆 essere definita insieme alla consulenza di Democenter Sipe laddove si renda necessario integrarla / modificarla per completezza informativa o maggior dettaglio
Prospetto Fonti Impieghi dellinvestimento (semplificato) F o n ti / Im p ie g h i s e m p lific a to E q u it y E r o g a z io n e p r e m i a . . E r o g a z io n e R im b o r s i S p e s e a . . F in a n z ia m e n t o n u m e r o 1 . . F in a n z ia m e n t o n u m e r o 2 . T o ta le F o n ti 0 V a lo r e d e ll'in v e s t im e n t o - d e t t a g lio s p e s e c f r E x e c u t iv e S u m m . T o ta le Im p ie g h i 0 NellExecutive Summary dovr essere riportato il dettaglio dellinvestimento nonch辿 la sua cadenza temporale
Business Plan (modello semplificato parti in giallo) Elenco delle Assunzioni alla base del BPLAN BUSINESS PLAN F 2012 F 2013 N o m e S ta rt-U p D A T I P R E V IS IO N A L I Fatturato 0 0 Tasso di crescita del fatturato - #DIV/0! S ta to P a trim o n ia le F 2012 F 2013 MOL 0 0 Im m o b il. im m a te ria li MOL/Fatturato #DIV/0! #DIV/0! Im m o b il. te c n ic h e Im m o b il. fin a n z ia rie Oneri Finanziari 0 0 M a g a z z in o DA COMPILARE Tasso m edio Oneri Finanziari C re d iti v e rs o c lie n ti Risultato Netto 0 0 C re d iti v a ri L iq u id it e tito li Utile + Am m ortam enti 0 0 Variazione CCN 0 0 T o ta le Attiv o 0 0 Altre fonti / Im pieghi 0 0 P a trim o n io n e tto O b b lig a z io n i - F in . S o c i Flusso attivit d'esercizio 0 0 F o n d i e d e b iti v a ri a M L T Investim enti Netti Im m . Im m ater. 0 0 D e b iti fin . m /l te rm in e DA COMPILARE Investim enti Netti Im m . Materiali 0 0 D e b iti fin . b re v e te rm in e di cui Investimenti Materiali D e b iti v e rs o fo rn ito ri D e b iti v a ri a b re v e te rm in e di cui Disinvestimenti Materiali Investim enti Netti Im m . Finanz. 0 0 T o ta le P a s s iv o 0 0 check 0 0 Flusso Attivit d'Investimento 0 0 Apporti Equity (Distrib. Dividendi) 0 0 D A T I P R E V IS IO N A L I Erogazione (Rim borsi) Fin. MLT 0 0 di cui Erogazione C o n to E c o n o m ic o F 2012 F 2013 di cui Rimborsi F a ttu ra to Flusso Att. di finanziamento 0 0 M .O .L . FLUSSO FINANZ. TOT. 0 0 Am m o rta m e n ti im m a te ria li Am m o rta m e n ti m a te ria li DA COMPILARE IFN iniziale 0 0 G e s tio n e fin a n z ia ria Variaz. Indeb. Bancario BT 0 0 G e s tio n e s tra o rd in a ria Variaz. Indeb. Bancario MLT 0 0 U tile d 'e s e rc iz io IFN Finale 0 0 In d ic i Patrim onio Netto 0 0 C ic lo m o n e ta rio (g g ) # D IV /0 ! # D IV /0 ! Mezzi Propri (MP) 0 0 P a trim o n io n e tto / Attiv o # D IV /0 ! # D IV /0 ! IFN / MP #DIV/0! #DIV/0! O n e ri fin a n z ./ D e b . F in . # D IV /0 ! # D IV /0 ! IFN/MOL #DIV/0! #DIV/0! M a rg in e d i s tru ttu ra 0 0 C a p . c irc o la n te n e tto o p e ra tiv o 0 0 IFN a BT (se <0 = liquidit) 0 0 S a ld o C re d iti/D e b iti d iv . 0 0 P o s iz io n e F in a n z ia ria N e tta 0 0 0 0
LOfferta Commerciale di UniCredit su Condizioni e Conti Correnti E il prodotto ideato per sostenere la giovane imprenditorialit italiana che conferma limpegno di UniCredit al sostegno delleconomia reale al fine di: Consolidare il ruolo di Banca partner dedicata al reale supporto del Territorio e dei Piccoli; Rispondere al meglio alle esigenze del neo imprenditore. Sintesi dellOFFERTA Offerta: Chiro con eventuale elasticit di cassa (max 20.000 ) per un importo complessivo di max 100.000; Durata Chiro: Fino a 5anni, oltre ad eventuale preammortamento fino a 24mesi; Destinazione duso Chiro: investimenti fissi materiali ed immateriali per lavvio / sviluppo della nuova impresa, anche gi effettuati (entro 6mesi); Obblighi Chiro: Apporto mezzi propri Garanzia Chiro: Consorzio Fidi 107 Oltre a quanto previsto nelliniziativa di cui sopra ulteriori dettagli disponibili c/o le Filiali della Banca
LOfferta Commerciale di UniCredit su Condizioni e Conti Correnti CONDIZIONI Avanti Tutta sul breve termine per Start Up Si tratta di un pacchetto completo di condizioni (tassi, commissioni e spese, anche su estero) in deroga rispetto a quelle ordinarie che possono essere applicate alle Start-Up indistintamente dal valore di Rating. CONTI CORRENTI dedicati alle Start-Up Si tratta di una gamma di conti differenziati per servizio e per canone mensile che, in caso di nuove acquisizioni di Clientela per la Banca, prevedono una gratuit del canone per un determinato periodo. 11
Progetto In-Formati di Educazione Bancaria in favore delle Imprese Start-Up / Democenter Sipe di Modena Il dialogo Banca Impresa Cenni delle implicazioni degli accordi di Basilea nel rapporto Banca Impresa. Uno sguardo al Credit Crunch Il tema della stabilit del sistema economico Gli accordi di Basilea (Basilea 1 Basilea 2 Basilea 3) Le logiche di valutazione del merito creditizio nel sistema bancario Il set informativo per laccesso al credito
Progetto In-Formati di Educazione Bancaria in favore delle Imprese Start-Up / Democenter Sipe di Modena I finanziamenti allimprenditoria Le tipologie di finanziamento allimprenditoria Tecnicalit e casi esemplificativi Gli utilizzi di breve periodo Smobilizzo incassi/crediti Finanziamento pagamenti Gli utilizzi di Medio Lungo Acquisto immobili Acquisto impianti macchinari Acquisto auto aziendali
Referente Territoriale Ufficio Sviluppo Area Commerciale Modena Paolo Rossi Responsabile Team Sviluppo Area Commerciale Modena Unicredit Spa Via Farini, n.5 41110 Modena (Mo) tel 059 2137128 fax 059 2137196 cell 348 3919455 paoloc.rossi@Unicredit.eu UniCredit 竪 Sponsor Ufficiale della UEFA Champions League www.unicredit.eu/champions

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  • 6. LOFFERTA UNICREDIT Analisi del Progetto Modello di Servizio Principali esigenze: a) Informative: Redazione di un Business Plan; Agevolazioni per nuovi Imprenditori; Documentazione necessaria per ottenere un Finanziamento a) Finanziarie: Le forme di Finanziamento pi湛 adatte alla Start-up; Finanziamento del ciclo produttivo e dei beni strumentali; Predisposizione Executive Summary Compilazione Rilascio Istruttoria Delibera Domanda Garanzie Presesentazione Domanda 6
  • 7. EXECUTIVE SUMMARY della Start-Up Composizione di base * Presentazione della Start-Up, dallidea dimpresa sino allattivit ed al prodotto/servizio offerto, il Settore di riferimento, le macro caratteristiche; Gli Sponsors delliniziativa (Business Angels, Neo-laureati, Universit etc.), breve Curriculum Vitae e ruolo in Azienda. Organigramma aziendale; Premi e contributi ottenuti (Innova Day, Contributi Enti Locali etc); Il contesto di riferimento: Mercati di approvvigionamento / Mercati di Sbocco (locale, nazionale e/o esteri) / Analisi Concorrenza (elenco); La strategia commerciale (per tipo di prodotto, canali di vendita, prezzo, strategie di marketing) e tipologia di Clientela finale; Le attivit strategiche (e quelle in outsourging) con i rischi della Start-Up; Descrizione dellinvestimento e sua quantificazione (V=Equity + Debito); Prospetto Fonti / Impieghi dellinvestimento, le assunzioni alla base del Business Plan e la redazione di questo ultimo (cfr modello infra); Quantificazione delle esigenze di natura finanziaria in relazione al BPLAN, Equity, Contributi etc. Analisi Strenghts / Weaknesses / Opportunities / Threatments (Analisi SWOT): Punti di Forza, Debolezza, Opportunit e Minacce. * detta composizione 竪 da intendersi indicativa in relazione al tipo di Start-Up e pu嘆 essere definita insieme alla consulenza di Democenter Sipe laddove si renda necessario integrarla / modificarla per completezza informativa o maggior dettaglio
  • 8. Prospetto Fonti Impieghi dellinvestimento (semplificato) F o n ti / Im p ie g h i s e m p lific a to E q u it y E r o g a z io n e p r e m i a . . E r o g a z io n e R im b o r s i S p e s e a . . F in a n z ia m e n t o n u m e r o 1 . . F in a n z ia m e n t o n u m e r o 2 . T o ta le F o n ti 0 V a lo r e d e ll'in v e s t im e n t o - d e t t a g lio s p e s e c f r E x e c u t iv e S u m m . T o ta le Im p ie g h i 0 NellExecutive Summary dovr essere riportato il dettaglio dellinvestimento nonch辿 la sua cadenza temporale
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  • 11. LOfferta Commerciale di UniCredit su Condizioni e Conti Correnti CONDIZIONI Avanti Tutta sul breve termine per Start Up Si tratta di un pacchetto completo di condizioni (tassi, commissioni e spese, anche su estero) in deroga rispetto a quelle ordinarie che possono essere applicate alle Start-Up indistintamente dal valore di Rating. CONTI CORRENTI dedicati alle Start-Up Si tratta di una gamma di conti differenziati per servizio e per canone mensile che, in caso di nuove acquisizioni di Clientela per la Banca, prevedono una gratuit del canone per un determinato periodo. 11
  • 12. Progetto In-Formati di Educazione Bancaria in favore delle Imprese Start-Up / Democenter Sipe di Modena Il dialogo Banca Impresa Cenni delle implicazioni degli accordi di Basilea nel rapporto Banca Impresa. Uno sguardo al Credit Crunch Il tema della stabilit del sistema economico Gli accordi di Basilea (Basilea 1 Basilea 2 Basilea 3) Le logiche di valutazione del merito creditizio nel sistema bancario Il set informativo per laccesso al credito
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  • 14. Referente Territoriale Ufficio Sviluppo Area Commerciale Modena Paolo Rossi Responsabile Team Sviluppo Area Commerciale Modena Unicredit Spa Via Farini, n.5 41110 Modena (Mo) tel 059 2137128 fax 059 2137196 cell 348 3919455 paoloc.rossi@Unicredit.eu UniCredit 竪 Sponsor Ufficiale della UEFA Champions League www.unicredit.eu/champions