Огляд ринку депозитів фізичних осіб Липень, 2014 р.
- 1. Огляд ринку депозитів фізичних осіб Липень, 2014р.
- 2. 2 Дізнайтеся більше 0-800-300-0-70 безкоштовно в Україні МАКРОЕКОНОМІЧНЕ РЕЗЮМЕ. ІНФЛЯЦІЯ Індекс споживчих цін (інфляція) у 2013 і 2014 рр., до грудня минулого року За підсумками І півріччя 2014 р. інфляція становила 11,6% (до грудня 2013 р.) порівняно з майже нульовою інфляцією (0,2%) у І півріччі 2013 р. Основним інфляційним чинником стала курсова корекція цін унаслідок девальвації гривні майже на 48% від початку року. У червні девальвація сповільнилася до 0,4%, зростання індексу споживчих цін зменшилося до 1% у місячному періоді. 20142013 ЛютийСічень Березень Квітень Травень Червень Липень Серпень Вересень Жовтень Листопад Грудень 100,2 99,4 100,5100,2 100,3 106,4 110,5 111,6
- 3. 3 Дізнайтеся більше 0-800-300-0-70 безкоштовно в Україні МАКРОЕКОНОМІЧНЕ РЕЗЮМЕ. БАНКІВСЬКИЙ СЕКТОР Значення економічних нормативів у банківській системі України за 2014 рік Банківська система України продовжує ефективно функціонувати у дуже непростих економічних умовах. У червні ліквідність системи перебувала під контролем регулятора. Крім того, вдалося поліпшити низку ключових економічних нормативів. Норматив Граничне значення Станом на 01.01 01.06 01.07 Н1 Регулятивний капітал (млн грн) 204 975.9 184 639.8 187 343.6 Н2 Норматив достатності (адекватності) регулятивного капіталу не менше 10% 18,26 15,18 15,87 Н3 Норматив співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів не менше 9% 13,98 12,36 12,56 Н3-1 Норматив співвідношення регулятивного капіталу до зобов’язань не менше 10% 17,41 15,25 15,52 Н4 Норматив миттєвої ліквідності не менше 20% 56,99 42,4 48,5 Н5 Норматив поточної ліквідності не менше 40% 80,86 76,44 78,71 Н6 Норматив короткострокової ліквідності не менше 60% 89,11 83,46 85,16 Н7 Норматив максимального розміру кредитного ризику на одного контрагента не більше 25% 22,33 22,55 22,47 Н8 Норматив великих кредитних ризиків не більше 8-кратного розміру регулятивного капіталу 172,05 264,71 243,58 Н9 Норматив максимального розміру кредитів, гарантій та поручительств одному інсайдеру не більше 5% 0,36 0,27 0,27 Н10 Норматив максимального сукупного розміру кредитів, гарантій та поручительств інсайдерам не більше 30% 1,63 1,55 1,54 Н11 Норматив інвестування у цінні папери окремо на кожну організацію не більше 15% 0,04 0,02 0,02 Н12 Норматив загальної суми інвестування не більше 60% 3,15 3,43 3,44
- 4. 4 Дізнайтеся більше 0-800-300-0-70 безкоштовно в Україні МАКРОЕКОНОМІЧНЕ РЕЗЮМЕ. СПОЖИВЧІ НАСТРОЇ Індекс економічних очікувань (IEO) Індекс споживчих настроїв (ICH) Індекс поточного стану (IПС) У червні 2014 р. споживчі настрої в Україні покращилися і досягли найвищого рівня: значення індексу споживчих настроїв (ІСН) становило 68,4 пункта. На тлі оптимістичних очікувань розвитку економіки протягом найближчого року істотно зросли індекс очікуваних змін власного матеріального стану та індекс доцільності робити значні покупки. Паралельно знизилися індекс очікуваної динаміки безробіття та девальваційні очікування, не зменшився лише індекс поточного власного матеріального стану. Споживчі настрої в червні покращилися у всіх регіонах, окрім Півдня і Сходу України. Найбільше ІСН зріс порівняно з квітнем у Центрі – на 19 пунктів. Індекс споживчих настроїв в Україні, цільова група 16-59 років 50 06’2012 07’2012 08’2012 09’2012 10’2012 11’2012 12’2012 01’2013 02’2013 03’2013 04’2013 05’2013 06’2013 07’2013 08’2013 09’2013 10’2013 11’2013 12’2013 01’2014 02’2014 03’2014 04’2014 06’2014 55 60 65 70 75 80 85 90 95 + - 100 105
- 5. 5 Дізнайтеся більше 0-800-300-0-70 безкоштовно в Україні РОЗДРІБНІ ДЕПОЗИТИ. ДИНАМІКА Динаміка депозитів фізичних осіб у 2014 р., % гривня іноземна валюта У червні, вперше від початку року, відновилося зростання вкладів фізичних осіб у гривнях–на3%.Цедалозмогупродемонструватизагаломприрістдепозитівугривнях за підсумками ІІ кварталу. Темпи скорочення валютного депозитного портфеля у червні порівняно з травнем (6%) сповільнилися до 4%. У цілому за 6 місяців 2014 р. загальне скорочення депозитного портфеля фізичних осіб перевищило 15 млрд грн. Банк «Надра» за підсумками роботи в червні увійшов до ТОП-3 великих банків України за приростом строкових де- позитів фізичних осіб у грив- нях у процентному відношенні (+9%). Приріст становив майже 120 млн грн, що в 5 разів більше порівняно з черв- нем мирного для банківської системи 2013 року. -0,3 -7,6 -5,2 -12,7 -0,2 -2,9 3,3 0,1 -12,6 -1,6 -6,3 -6,3 -13,6 -4,8 -6,0 -4,4 -14,5 -26,1 Березень Квітень Травень ЧервеньЛютийСічень Iквартал IIквартал Iпівріччя
- 6. 6 Дізнайтеся більше 0-800-300-0-70 безкоштовно в Україні РОЗДРІБНІ ДЕПОЗИТИ. ПРОЦЕНТНІ СТАВКИ Вартість строкових депозитів фізичних осіб у 2014 р. (середньомісячна), % річних Після істотного зростання від початку року в червні депозитні ставки почали поступово знижуватися за усіма термінами і валютами. За умови відсутності нових політичних і економічних шоків такий тренд збережеться як необхідна передумова відновлення кредитування промисловості та домогосподарств і подальшого пожвавлення споживчого попиту – драйвера економічного зростання. іноземна валютагривня * Станом на 15.07.2014 р. Депозитні ставки Банку «Надра» продовжують за- лишатися однією з най- привабливіших ринкових пропозицій, особливо за найбільш затребуваними наразі серед клієнтів тер- мінами вкладів на 3 і 6 мі- сяців. 7,7 8,7 8,9 8,7 18,2 20,4 19,9 19,6 Березень Квітень Травень Червень Липень*ЛютийСічень
- 7. 7 Дізнайтеся більше 0-800-300-0-70 безкоштовно в Україні Ставки за класичним депозитом у UAH Порівняння депозитних ставок у гривнЯХ ПриватБанк ДельтаБанк ПУМБ Ощадбанк СбербанкРосії АльфаБанк РайффайзенБанкАваль Укрсоцбанк ОТПБанк КредіАгрікольБанк Банк«Надра» Банк Термін депозиту 1 міс. 3 міс. 6 міс. 12 міс. Банк «Надра» 20,14% 24% 24% 19% ПриватБанк 20% 22% 22% 23% Дельта Банк 18,5% 21,25% 22,25% 23,25% ПУМБ 18,1% 19,7% 20,1% 20,7% Ощадбанк 16% 16% 16,00% 17% Сбербанк Росії 11,5% 15,7% 16,25% 19% Альфа Банк 20,5% 23% 23% 23,50% Райффайзен Банк Аваль 8,50% 12,00% 12,50% 12,50% Укрсоцбанк 18% 19% 19,5% 16,25% ОТП Банк 8% 17% 20% 18% Креді Агріколь Банк 10% 15% 17% 15,5% український банк 1 міс. 3 міс. 6 міс. 12 міс.держбанк російський банк західний банк 25% 24% 0% 5% 10% 15% 20%
- 8. 8 Дізнайтеся більше 0-800-300-0-70 безкоштовно в Україні Ставки за класичним депозитом у USD Порівняння депозитних ставок у доларах США Банк Термін депозиту 1 міс. 3 міс. 6 міс. 12 міс. Банк «Надра» 9% 12% 12% 10,50% ПриватБанк 10% 10% 10,5% 11,5% Дельта Банк 8,00% 9,35% 9,85% 10,35% ПУМБ 7,8% 9,3% 9,6% 10,1% Ощадбанк 7% 7% 6,75% 7,5% Сбербанк Росії 5,5% 6,1% 6,6% 8,25% Альфа Банк — 9,5% 9,25% 9,25% Райффайзен Банк Аваль 3,0% 4% 4% 5% Укрсоцбанк 7% 7,5% 8% 8,5% ОТП Банк 3% 4% 4,5% 5,25% Креді Агріколь Банк 2,5% 4,5% 5% 5% 1 міс. 3 міс. 6 міс. 12 міс.український банк держбанк російський банк західний банк 0% 2% 4% 6% 8% 10% 12% 12% ПриватБанк ДельтаБанк ПУМБ Ощадбанк СбербанкРосії АльфаБанк РайффайзенБанкАваль Укрсоцбанк ОТПБанк КредіАгрікольБанк Банк«Надра»
- 9. 9 Дізнайтеся більше 0-800-300-0-70 безкоштовно в Україні Ставки за класичним депозитом у EUR Порівняння депозитних ставок у євро Банк Термін депозиту 1 міс. 3 міс. 6 міс. 12 міс. Банк «Надра» 8% 11% 11% 10% ПриватБанк 10% 10% 10,5% 11,5% Дельта Банк — 7,35% 7,85% 8,35% ПУМБ 7,1% 8,6% 8,9% 9,3% Ощадбанк 3,75% 4,25% 5,25% 5,5% Сбербанк Росії 5% 5,6% 6,1% 7,75% Альфа Банк — 8,5% 8,25% 8,25% Райффайзен Банк Аваль — 3% 3,5% 4,5% Укрсоцбанк 0,5% 4,5% 4,5% 5,5% ОТП Банк — 3,5% 4% 4,5% Креді Агріколь Банк 2,5% 3% 3% 3,5% 1 міс. 3 міс. 6 міс. 12 міс.український банк держбанк російський банк західний банк 0% 2% 4% 6% 8% 10% 12% 11% ПриватБанк ДельтаБанк ПУМБ Ощадбанк СбербанкРосії АльфаБанк РайффайзенБанкАваль Укрсоцбанк ОТПБанк КредіАгрікольБанк Банк«Надра»
- 10. Дякуємо за увагу! За додатковою інформацією просимо звертатися до співробітників відділень банку «Надра»