La gestione integrata del Credito Twinergy. Integrazione tra SAP e Cribis D&B
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La soluzione Twinergy-Cribis D&B 竪 la soluzione a supporto del Credit Management, frutto dellintegrazione dei dati dellERP con dati di mercato di Cribis D&B. La valutazione degli effetti del credito verso clienti 竪 possibile solo avendo accesso ad informazioni complete ed aggiornate: da un lato le informazioni del mercato, che derivano da una valutazione economico-finanziaria delle aziende, dallaltro le informazioni interne alla azienda, che derivano dalla storia delle relazioni con i propri clienti.
La gestione integrata del Credito Twinergy. Integrazione tra SAP e Cribis D&B
- 1. Gestione integrata del credito Twinergy integra SAP e Cribis D&B. Calendario Seminari online Autumn Edition 25 Gennaio 2012 Mirco Mattarozzi Offering Leader
- 2. Integrazione SAP-Cribis D&B PERCHE? -2-
- 3. Il valore dellIntegrazione Finance Logistic CRM Sales Marketing Sistema Informativo Informazioni Aziendale - ERP Commerciali Credit Manager -3-
- 4. Esempio 1 - Anagrafia Estesa e Integrata Anagrafica Estesa Anagrafica di Ragione sociale Cribis D&B Base Indirizzo Partita IVA Ragione ≒ sociale Dati Strutturati Indirizzo Fatturato Partita IVA Rating Dati non strutturati ≒ Visure Bilanci Report Commerciali Relazioni ERP ≒ Societarie -4-
- 5. Esempio 2 Controllo integrato del Credito Dati di Dati interni Credit Mercato Management Valutazioni Dati operativi Twinergy economico- presenti sul Solution: finanziarie proprio sistema Controllo Credito delle aziende gestionale Integrato Integrazione tra i dati provenienti dal mercato e messi a disposizione da Cribis D&B ed i dati presenti sul sistema gestionale della azienda. -5-
- 6. Integrazione SAP-Cribis D&B GESTIONE DEL CREDITO -6-
- 7. Schema logico della soluzione Anagrafica del credito cliente aggiornata con Aggiornamento Periodico le valutazioni di D&B: rating, score con D&B fallimento, score credito, ecc. Rideterminazione della Classe di Rischio Controllo del Credito USER_EXIT Standard Gestione Ordine di Vendita -7-
- 8. Il Controllo del Credito Integrato CONCETTI DI BASE -8-
- 9. Obiettivo del progetto Minimizzare il rischio di insolvenza attraverso la definizione di limiti di fido per cliente e il monitoraggio continuo della loro esposizione finanziaria. -9-
- 10. Anagrafica del Fido collegata a ciascun cliente pagatore e contiene il livello massimo del credito concesso - 10 -
- 11. Esposizione Cliente Data dalla sommatoria di: Valore degli Ordini Aperti Valore delle Consegne Aperte Valore delle Fatture non ancora contabilizzate Valore del Partite Aperte (fatture non ancora pagate) Valore dei Titoli Emessi - 11 -
- 12. Controllo del Credito: funzionalit principali Le funzionalit legate alla Gestione del Credito consentono di: Gestire un controllo automatico del fido Stabilire in quale fase del ciclo attivo tale controllo deve essere eseguito Controllare in qualsiasi momento quali clienti siano prossimi al raggiungimento del limite di fido, in modo da intervenire commercialmente prima del raggiungimento del limite Disporre di liste operative coi documenti bloccati per fido - 12 -
- 13. Controllo del Credito: driver di controllo Area Controllo Credito: unit organizzativa Classe di Rischio del Cliente: raggruppamento dei clienti in base alla Rischiosit Commerciale. A Classi di Rischio diverse corrispondono diverse modalit del controllo del credito e diverse reazioni del sistema (Avvertimento, Blocco, ecc.) - 13 -
- 14. Tabella delle Classi di Rischio definite sul sistema Classe di rischio A10 Alto (assenza fido) A20 Medio (presenza fido) A40 Enti pubb./Banche/Az. Gruppo B10 Basso -Cattivo pagatore B20 Basso -Sovraesposto Fido D&B B30 Basso -Esposizione OK Fido D&B C10 Altissimo (Default ) C20 Molto Alto C25 Alto C30 Medio Alto CON Contenzioso E30 Estero Rischio Ass.< 100.000 E E35 Estero Rischio Ass.> 100.000 E E40 Estero Fido Azi.( Ass+Interno) E50 Estero Non Ass.Pag. Garanzia E60 Estero No Ass.Pag.No Garanzia N10 Medio Basso-Cattivo Pagatore N20 Medio Basso-Sovraesp. Fido D&B N30 Medio Basso-Espos. OK Fido D&B NV0 Cliente Nuovo - 14 -
- 15. Anagrafica del Credito Estesa Ai normali campi dellanagrafica del credito sono stati aggiunti diversi campi per la memorizzazione delle informazioni frutto delle valutazioni di Cribis-D&B - 15 -
- 16. Estensione dellAnagrafica del Fido Laggiornamento di questi dati 竪 effettuato periodicamente (ogni mese) con la seguente modalit: Lelenco dei clienti sottoposti a monitoraggio viene periodicamente inviato tramite file a Cribis D&B Cribis D&B esamina le informazioni relative ai clienti trasmessi e restituisce un file con lindicazione del livello di salute del cliente costituito da 4 parametri: Rating D&B, Score Fallimento, Score Credito/Insolvenza, Fido Massimo; I dati trasmessi da Cribis D&B vengono archiviati sullanagrafica estesa del cliente. - 16 -
- 17. Determinazione Nuova Classe di Rischio In base ai quattro parametri con cui sono state aggiornate le anagrafiche: - Rating Cribis D&B - Score Fallimento - Score Credito/Insolvenza - Fido Massimo Un programma analizza tutti i clienti sottoposti al controllo, verifica la congruit della classe di rischio presente sul cliente (utilizzando la tabella a fianco) ed eventualmente la cambia, Lesito dellelaborazione viene riepilogato su un report come quello presentato nellimmagine a sinistra. - 17 -
- 18. Configurazione Controllo del Credito Con il flag su Utenti 01 si attivano dei controlli personalizzati tramite le USER_EXIT previste dal controllo del credito. I controlli personalizzati si basano sulle regole definite negli schemi presentati nelle slide successive. - 18 -
- 19. Il Controllo del Credito Integrato REAZIONE DEL SISTEMA - 19 -
- 20. Tipi di reazione del sistema Sono previsti tre livelli di reazione del sistema alla combinazione delle condizioni valutate 1- loperatore viene a conoscenza del problema e pu嘆 decidere di proseguire 2- loperatore pu嘆 proseguire solo previo sblocco da parte del livello superiore 2- loperatore non pu嘆 proseguire. Lordine pu嘆 essere evaso solo se si rimuove la causa del blocco - 20 -
- 21. Driver per la determinazione della reazione Gruppo Indicatore Classe di Rischio Classe di Rischio Indicatori D&B Rating Failure Score Delinquency Score Fido D&B Scaduto Blocco Scaduto Fuori Fido Blocco Fuori Fido Credito Orizzonte del Credito - 21 -
- 22. Il tipo di blocco assume un valore diverso a seconda della classe di rischio. - 22 -
- 23. Il Controllo del Credito Integrato IMPLEMENTAZIONE - 23 -
- 24. Piano delle Macro-attivit Info Provider ERP Analisi e Configurazione Attivit Tecniche 1.1 Definizione lista clienti da 2.1 3.1 monitorare e modalit di Verifica Configurazione Installazione Estensione update Controllo Credito Anagrafica del Credito 2.2 3.2 Revisione Classi di Installazione Update Rischio Anagrafica Estesa tempo 2.3 Verifica e configurazione Blocchi Scaduto e Fido 2.3 Definizione modalit di Reazione del Sistema 3.3 Implementazione Exit per Controllo Credito Esteso - 24 -
- 25. Q&A www.twinergy.com - 25 -