IG&H PPI Presentatie
- 1. Amsterdam, 28 juni 2011 PPI: Op weg naar de Nieuwe Wereld Frans Liem Kansen en uitdagingen in een snel veranderend Partner IG&H Consulting pensioenlandschap 息 IG&H Consulting & Interim
- 2. 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 2
- 3. 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 3
- 4. Internationale ontwikkelingen hebben stevige impact op pensioenlandschap Financi谷le Toegenomen crisis levensverwachting Lage rente Gat in pensioenbuffers Pensioenstelsel Strenger onder druk toezichtregime 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 4
- 5. Europese IORP richtlijn maakt voorzichtige start 33 78 Cross Border IORPS in Europa 27 sinds invoering IORP richtlijn 5 3 3 4 3 Bron Ceiops 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 5
- 6. Nederland is klaar voor de inhaalrace met een voor commerci谷le aanbieders aantrekkelijke PPI 33 27 5 3 3 4 3 Wat maakt de PPI potentieel succesvol Beperkte eisen vermogen / voorziening Eenvoudige governance Lage toetredingseisen Bron Ceiops; CFA 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 6
- 7. PPI werkt door structuur en beperkingen ontbundeling en transparantie in de hand 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 7
- 8. PPI sluit aan bij enkele belangrijke wensen van werkgevers 81% van de werkgevers switcht nog niet van pensioenaanbieder, reden is... Er is niets beters Teveel rompslomp Geen zicht op alternatieven 0% 20% 40% 60% 80% 100% 70% van de werkgevers overweegt een switch, bij een alternatief met... Hoger rendement Lagere kosten Kans voor Begrijpelijkheid PPI ? Perfecte administratie Brandschone reputatie 0% 20% 40% 60% 80% 100% Bron: IG&H onderzoek onder 400 werkgevers 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 8
- 9. Pensioenonbewuste deelnemer weet niet wat PPI is maar accepteert graag hoger pensioen Gemiddelde verzekerde regeling 72% van de Pensioenadministratie pensioenconsumenten is volledig EUR 250 / deelnemer pensioenonbewust Vermogensbeheer Bron: Wijzer in geldzaken 2011 1,0% TER Pensioen +20% Ontbundelde PPI oplossing Pensioenadministratie EUR 50 / deelnemer Vermogensbeheer 0,3% TER * Berekening gaat uit van gelijkblijvend beleggingsrendement 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 9
- 10. 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 10
- 11. Niemand lijkt de boot te willen missen... Een PPI oprichten, dat Aegon komt met Delta Lloyd en kan bij ons. 'uitgebreide' PPI BinckBank in eerste PPI Brand New Day en Uw PPI binnen 6 ASR Nederland richten weken operationeel joint venture op Ordina ziet de PPI als Met Mercer stelt u de business katalysator ideale PPI samen Robeco komt snel met Welten lanceert PPI PPI assortiment voor Pensioen relaties Bron: FD.nl, ordina.nl,ipe.com, amweb.nl, infinance.nl, vbnet.nl, mercer.nl 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 11
- 12. Het marktpotentieel is enorm, toch? Impact pensioenakkoord Trend van DB naar DC Wegvallen verplichtstelling? Witte vlekken Rest van Europa Huidige DC markt 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 12
- 13. 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 13
- 14. In de aanvalbare DC markt groeien de bomen de komende jaren nog niet tot in de hemel 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 14
- 15. Bij groot aantal nieuwe toetreders zal gemiddelde premie per speler erg laag uitkomen Banken Pensioenfonds uitvoerders Grote werkgevers & nieuwe collectiviteiten Overige 1,2 toetreders mrd Pensioen verzekeraars >20 DC spelers (Internationale) ~60 mln vermogensbeheerders nieuwe premie per speler per jaar 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 15
- 16. Business case voor een PPI vraagt in ieder geval om een lange adem 30.000 25.000 Positief 20.000 scenario 15.000 10.000 5.000 - 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 5.000- Negatief scenario 10.000- 15.000- Cumulatieve cashflow 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 16
- 17. Door sterke consolidatieslag in distributieveld wordt het dringen geblazen voor aanbieders WFT Pensioen Provisieverbod DC aanbieders Y Werkgevers X Distributieveld 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 17
- 18. Waar vinden we uw nieuwe PPI straks terug? Te koop aangeboden PPI in nieuwstaat, N.O.T.K. nooit gebruikt Buitenkans voor wie een prima werkende PPI wil overnemen tegen een schappelijke prijs, inclusief expertbestuurders Degelijke PremiePensioenInstelling, Zie omschrijving prijs onderhandelbaar Door omstandigheden overcompleet, degelijke PPI inclusief vergunning en handleidingen, tegen meerprijs eventueel ook met personeel leverbaar Aangeboden goed werkende PPI, Onderhandelbaar inclusief drie accountmanagers Voor wie een snelle start wil maken in de pensioenmarkt, PPI met goede backoffice, lage risicotarieven en ervaren team van drie accountmanagers PremiePensioenInstelling te koop, tegen T.E.A.B. elk aannemelijk bod Marktomstandigheden dwingen ons helaas afscheid te nemen van onze mooie PPI, snel over te nemen, over prijs valt te praten 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 Gloednieuwe PPI, met prima portal N.O.T.K. IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 18
- 19. 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 19
- 20. De realiteit in de Nieuwe Wereld Aanvalbare DC markt komende jaren nog beperkt Drukte in aanbiedersveld Concentratie in advieskanaal 1,2 mrd Kwestie van lange adem 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 20
- 21. Succes in een drukke markt vraagt om duidelijke strategische keuze Ik heb niet ...maar ook de laagste geen unieke kosten... propositie... Zeer lage kosten Unieke eigenschappen Gehele Budget PPI Value PPI markt Stuck in the middle! Niche Focus PPI Marktplaats PPI ...laat staan een eigen marktsegment Op basis van Porter Concurrentiestrategie谷nmodel 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 21
- 22. Budget PPI vraagt r端cksichtslose keuzes op alle onderdelen Pensioenregeling Continu laagste kosten door Geen maatwerk in regeling standaardisatie en digitalisering Vermogensbeheer Geen beleggingskeuzes Service Self service en 100% digitaal Operating model Maximale uitbesteding Marktbereik Multidistributie; direct/online en via advieskanaal Voorbeelden in andere markten 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 22
- 23. Value PPI kan succesvol zijn als er waardevol onderscheid wordt geboden op basis van eigen kracht Pensioenregeling Echte toegevoegde waarde leveren door Modulair maatwerk onderscheidend vermogen en merkwaarde Vermogensbeheer Tailor made beleggingsoplossingen, evt. via fiduciair management Service Geavanceerd pensioen communicatieconcept Operating model Best-in-class partnerships in totale pensioenketen Marktbereik Onderscheidende bediening via top van adviesmarkt en eigen Voorbeelden in andere markten dedicated sales force 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 23
- 24. Focus PPI is kansrijke optie voor spelers met gericht marktbereik en netwerk Pensioenregeling Scherpe keuze voor doelgroep met Innovatieve regeling, daarbinnen marktbereik & vertrouwen toegespitst op de collectiviteit Vermogensbeheer Beleggingen in lijn met voorkeuren collectiviteit Service Cre谷ren pensioenbeleving op basis van eigen identiteit Operating model Geloofwaardige en duurzame partnerships Marktbereik Distributie via eigen netwerk: werkgevers, (bank)kantoren, Voorbeelden in andere markten koepels, etc 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 24
- 25. Waar vinden we uw PPI straks terug? 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 25
- 26. Onbegrensde mogelijkheden voor wie iets te bieden heeft en echte keuzes durft te maken Waar zit mijn onderscheidend vermogen ? Hoe vertaal ik dat naar mijn PPI propositie ? Hoe realiseer ik mijn (internationale) marktbereik ? Hoe lang wil en kan ik investeren ? 息 IG&H Consulting & Interim, Woerden 2011 IIR Conferentie Premie Pensioen Instelling 26