ºÝºÝߣ

ºÝºÝߣShare a Scribd company logo

Ilmarisen osavuosiraportti 1.1.-30.6.2018: Sijoitustuotto 1,1 %, integraatio eteni suunnitellusti

•
•
Ilmarinen
Ilmarinen

Tulosinfo medialle 27.7. klo 12

1 of 28
Download to read offline
ILMARINEN TAMMI−KESÄKUU 2018 Osavuosikatsaus 1.1.–30.6.2018 Katsauksessa esitetyt vertailuluvut vuodelta 2017 ovat Ilmarisen lukuja ennen Eteran sulautumista. 1
• Toinen vuosineljännes käänsi sijoitustuoton plussalle. Sijoitukset tuottivat alkuvuonna 1,1 %. Vakavaraisuusaste oli 126,6 %. • Integraation toimeenpano etenee suunnitellusti ja ensimmäiset 6 kk näyttää, että synergiatavoitteet saavutetaan. Tietojärjestelmäintegraatiot ja tulorekisteriin valmistautuminen työllistävät loppuvuonna. • Asiakastyytyväisyys työkykypalveluihin erinomaisella tasolla. Ensimmäiset Työkykymestarit valmistuivat ja lanseerasimme Työyhteisövire-tutkimuksen asiakasyrityksille. • Saimme kansainvälistä tunnustusta vastuullisen sijoittamisen edistämisestä. Menestyimme raportointikilpailussa ja ilmastostrategiamme huomioitiin globaalina best practise - esimerkkinä. • Jouko Pölönen aloitti Ilmarisessa toukokuussa ja ottaa vastaan toimitusjohtajan tehtävät 1.8.2018. 2 ILMARISEN ALKUVUOSI
AVAINLUKUJA
AVAINLUKUJA TAMMI-KESÄKUU 2018 2,7 mrd € Vakuutusmaksutulo 2,8 mrd € Maksoimme eläkkeitä 46,3 mrd € Sijoitusvarallisuus 126,6 % Vakavaraisuusaste 4
MYYNTI JA SIIRTOTULOS
KOKO VUODEN MAKSUTULO YLI 5 MILJARDIA EUROA Vakuutusmaksutuloennuste 6
NETTOASIAKASHANKINTA 44 MILJOONAA EUROA VUODEN ALKUPUOLISKOLLA Nettoasiakashankinta, milj. euroa 7 H1/2018 H1/2017 Muutos Nettoasiakashankinta, milj. euroa 44 83 -46 % TyEL-vakuutusten nettomyynti (uusmyynti ja nettosiirrot) 26 42 -38 % TyEL-vakuutusten uusmyynti 57 49 15 % TyEL-vakuutusten nettosiirrot -31 -7 333 % YEL-vakuutusten nettomyynti (uusmyynti ja nettosiirrot) 19 41 -55 % YEL-vakuutusten uusmyynti 20 18 11 % YEL-vakuutusten nettosiirrot -2 23 -107 %
·¡³¢Ã„°­°­·¡·¡°Õ
Maksussa olevat ja maksetut eläkkeet 9 ELÄKKEENSAAJIA LÄHES 470 000 ELÄKKEITÄ MAKSETTU 2,8 MILJARDIA EUROA
UUSIEN ELÄKEPÄÄTÖSTEN MÄÄRÄ KASVAA Eläkepäätösten lukumäärä 10 E2018 2017 Muutos-% Uudet eläkepäätökset Vanhuuseläkkeet 12 970 12 3931) 5 Osittain varhennetut vanhuuseläkkeet 3 100 2 996 3 Osa-aikaeläkkeet 0 94 Työkyvyttömyyseläkkeet 7 833 6 302 24 Perhe-eläkkeet 4 741 3 332 42 Kuntoutuksen päätökset 4 450 3 485 28 Uudet eläkepäätökset yhteensä 33 129 28 604 16 1) Vuoden 2017 vertailulukuihin vaikutti eläkekäsittelyn tietojärjestelmäuudistuksesta johtuva poikkeuksellinen työjonojen purkaminen
LIIKEKULUT JA HENKILÖSTÖ
Hoitokustannustulos, hoitokulusuhde ja kokonaisliikekulut 12 HOITOKUSTANNUSTULOSENNUSTE 39 MILJOONAA EUROA Milj. euroa 2018 Ennuste 2017 I+E 2017 2016 2015 2014 Maksun hoitokustannusosat ja muut vastaavat tuotot 179,1 174,7 134,3 143,7 144,5 142,1 Hoitokustannustuotoilla katettavat liikekulut 139,7 143,2 108,9 107,6 109,1 108,1 Hoitokustannustulos 39,4 31,5 25,4 36,1 35,4 34,0 Hoitokustannustuotoilla katettavat liikekulut % hoitokustannustulosta 78,0 82,0 81,1 74,9 75,5 76,0 Kokonaisliikekulut 191,3 199,6 150,3 147,2 150,7 149,8
HENKILÖSTÖVÄHENNYKSET TOTEUTETAAN SUUNNITELMAN MUKAISINA Henkilötyövuodet keskimäärin 13 0 100 200 300 400 500 600 700 800 2014 2015 2016 2017 2017 I+E H1/2018 Vakituiset Määräaikaiset Ilmarinen+Etera vakituiset ja määräaikaiset
OSAVUOSITULOS JA VAKAVARAISUUS
VAKAVARAISUUSASTE LASKI MUTTA ON EDELLEEN HYVÄLLÄ TASOLLA 15 116,2 127,2 141,3 135,4 125,5 118,1 122,3 125,6 132,0 133,7 132,5 114,0 124,0 129,7 121,1 123,9 128,0 129,8 129,6 129,2 131,2 126,6 0,0 5,0 10,0 15,0 20,0 25,0 30,0 35,0 40,0 45,0 100,0 105,0 110,0 115,0 120,0 125,0 130,0 135,0 140,0 145,0 %vastuuvelasta %vastuuvelasta Tasausvastuusta toimintapääomaan rinnastettava osa Eläkevarat/vastuuvelka Vakavaraisuusraja/vastuuvelka *) Vakavaraisuusasema oli 1,6 (1,9). Eläkevarat vasemman ja vakavaraisuusraja oikean asteikon mukaan. Aikaisempien vuosien osalta sovelletaan vuoden 2017 esitystapaa. *) Vakavaraisuusraja muuttui 1.1.2017 uuden lainsäädännön tultua voimaan. Vakavaraisuuspääoman määrä pysyi lähes ennallaan, mutta vakavaraisuusrajan laskentaperiaatteet muuttuivat. Tämän seurauksena vakavaraisuusasemaa kuvaava suhdeluku vakavaraisuuspääoma/vakavaraisuusraja pieneni.
KOKONAISTULOS Tulosanalyysi 16 milj. euroa H1/2018 H1/2017 2017 Tuloksen synty Vakuutusliikkeen tulos 1,8 3,0 13,3 Sijoitustoiminnan tulos käyvin arvoin -523,1 532,7 1 038,8 + Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin 508,4 1 405,3 2 693,4 - Vastuuvelan tuottovaatimus -1 031,5 -872,6 -1 654,6 Hoitokustannustulos 19,7 11,9 25,4 Muu tulos 0,0 - 0,9 Kokonaistulos -501,7 547,5 1 078,4 Tuloksen käyttö Vakavaraisuuden muutokseen -570,2 491,0 958,4 Osittamattoman lisävakuutusvastuun muutokseen -425,8 424,3 731,6 Arvostuserojen muutokseen -149,0 64,1 221,4 Tilinpäätössiirtojen kertymän muutokseen 0,0 0,0 0,3 Tilikauden voittoon 4,6 2,6 5,2 Siirtoon asiakashyvityksiin 68,5 56,5 120,0 Yhteensä -501,7 547,5 1 078,4
TASE KÄYVIN ARVOIN 17 milj. euroa H1/2018 H1/2017 2017 Vastaavaa Sijoitukset 44 780,6 38 507,2 39 355,1 Saamiset 5 248,0 4 243,2 9 401,6 Muu omaisuus 4,7 3,7 3,8 Vastaavaa yhteensä 50 033,3 42 754,1 48 760,5 Vastattavaa Oma pääoma 172,7 106,5 109,0 Poistoero 5,9 5,1 5,4 Arvostuserot 6 765,4 6 028,3 6 185,6 Osittamaton lisävakuutusvastuu 2 899,4 2 848,5 3 159,7 Toimintapääoman muut erät -61,9 -39,8 -39,0 Vakavaraisuuspääoma yhteensä 9 781,4 8 948,6 9 420,7 Ositettu lisävakuutusvastuu (asiakashyvityksiin) 136,3 107,5 119,9 Osaketuottosidonnainen lisävakuutusvastuu 600,8 559,0 676,4 Varsinainen vastuuvelka *) 35 998,2 29 040,1 29 434,8 Muut velat 3 516,7 4 098,9 9 108,7 Vastattavaa yhteensä 50 033,3 42 754,1 48 760,5 *) Vastuuvelka ilman lisävakuutusvastuita
SIJOITUS- TOIMINTA
Tammi‒kesäkuu 2018 • Kasvunäkymät ovat edelleen suotuisat; työttömyys laskee maailmanlaajuisesti, yritysten tuloskunto on vahva ja inflaationäkymät ovat edelleen vakaat. • Toisen vuosineljänneksen aikana: – poliittiset tapahtumat heiluttivat markkinoita voimakkaasti – dollari vahvistui merkittävästi, mikä painoi kehittyvien maiden korko- ja osakesijoituksia. – Suomen osakemarkkina tuotti edelleen vahvasti. • Tulevaisuuden näkymät: – Lyhyellä tähtäimellä arvostustasoista johtuen osakemarkkinan kyky kestää negatiivisia yllätyksiä on heikko – Pidemmällä tähtäimellä suotuisaa talous- ja tuloskehitystä varjostaa kauppasodan uhka 19 KESKEISIÄ HAVAINTOJA TOIMINTAYMPÄRISTÖSTÄ
SIJOITUSVARALLISUUS 46,3 MILJARDIA EUROA Sijoitusjakauma riskin mukaan 20
Tammi−kesäkuu 2018 • Sijoitustuotto 1,1 % – Osakesijoitusten tuotto 2,4 % – Korkosijoitusten tuotto -0,1 % – Kiinteistösijoitusten tuotto 2,9 % • Pitkän aikavälin tuotto hyvällä tasolla – Nimellistuotto 5,8 % – Reaalituotto 4,2 % 21 PARAS TUOTTO LISTAAMATTOMISTA SIJOITUKSISTA
TOISEN NELJÄNNEKSEN TUOTTO 1,2 % 12 KUUKAUDEN TUOTTO 4,4 % Sijoitustuotot neljännesvuosittain 22 2,2 1,6 1,7 1,7 -0,1 1,2 -0,5 0,0 0,5 1,0 1,5 2,0 2,5 Q1/2017 Q2/2017 Q3/2017 Q4/2017 Q1/2018 Q2/2018 %
SIJOITUSTEN REAALINEN KESKITUOTTO PITKÄLLÄ AIKAVÄLILLÄ 4,2% Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin 23 4,2 5,8 1,1 -20 -15 -10 -5 0 5 10 15 20 % Ilmarisen keskimääräinen reaalituotto (1997-) Ilmarisen keskimääräinen nimellistuotto (1997-) Muut Ilmarinen
SIJOITUKSET TUOTTIVAT ALKUVUONNA 1,1 % Sijoitusten jakauma ja tuotto 24
KOTIMAISTEN LISTATTUJEN OSAKESIJOITUSTEN OSUUS KASVOI Listattujen osakkeiden maantieteellinen jakauma 25
OMISTUS SUOMALAISISSA PÖRSSIYHTIÖISSÄ 4,4 MILJARDIA EUROA Suurimmat kotimaiset listatut osakeomistukset 26
KIINTEISTÖSIJOITUKSET KASVOIVAT FUUSION MYÖTÄ, MYYNNIT JA INVESTOINNIT SAMALLA TASOLLA Kiinteistösijoitusten jakauma 27
KIITOS www.ilmarinen.fi @ilmarinen_tweet

More Related Content

Ilmarisen osavuosiraportti 1.1.-30.6.2018: Sijoitustuotto 1,1 %, integraatio eteni suunnitellusti

  • 1. ILMARINEN TAMMI−KESÄKUU 2018 Osavuosikatsaus 1.1.–30.6.2018 Katsauksessa esitetyt vertailuluvut vuodelta 2017 ovat Ilmarisen lukuja ennen Eteran sulautumista. 1
  • 2. • Toinen vuosineljännes käänsi sijoitustuoton plussalle. Sijoitukset tuottivat alkuvuonna 1,1 %. Vakavaraisuusaste oli 126,6 %. • Integraation toimeenpano etenee suunnitellusti ja ensimmäiset 6 kk näyttää, että synergiatavoitteet saavutetaan. Tietojärjestelmäintegraatiot ja tulorekisteriin valmistautuminen työllistävät loppuvuonna. • Asiakastyytyväisyys työkykypalveluihin erinomaisella tasolla. Ensimmäiset Työkykymestarit valmistuivat ja lanseerasimme Työyhteisövire-tutkimuksen asiakasyrityksille. • Saimme kansainvälistä tunnustusta vastuullisen sijoittamisen edistämisestä. Menestyimme raportointikilpailussa ja ilmastostrategiamme huomioitiin globaalina best practise - esimerkkinä. • Jouko Pölönen aloitti Ilmarisessa toukokuussa ja ottaa vastaan toimitusjohtajan tehtävät 1.8.2018. 2 ILMARISEN ALKUVUOSI
  • 4. AVAINLUKUJA TAMMI-KESÄKUU 2018 2,7 mrd € Vakuutusmaksutulo 2,8 mrd € Maksoimme eläkkeitä 46,3 mrd € Sijoitusvarallisuus 126,6 % Vakavaraisuusaste 4
  • 6. KOKO VUODEN MAKSUTULO YLI 5 MILJARDIA EUROA Vakuutusmaksutuloennuste 6
  • 7. NETTOASIAKASHANKINTA 44 MILJOONAA EUROA VUODEN ALKUPUOLISKOLLA Nettoasiakashankinta, milj. euroa 7 H1/2018 H1/2017 Muutos Nettoasiakashankinta, milj. euroa 44 83 -46 % TyEL-vakuutusten nettomyynti (uusmyynti ja nettosiirrot) 26 42 -38 % TyEL-vakuutusten uusmyynti 57 49 15 % TyEL-vakuutusten nettosiirrot -31 -7 333 % YEL-vakuutusten nettomyynti (uusmyynti ja nettosiirrot) 19 41 -55 % YEL-vakuutusten uusmyynti 20 18 11 % YEL-vakuutusten nettosiirrot -2 23 -107 %
  • 9. Maksussa olevat ja maksetut eläkkeet 9 ELÄKKEENSAAJIA LÄHES 470 000 ELÄKKEITÄ MAKSETTU 2,8 MILJARDIA EUROA
  • 10. UUSIEN ELÄKEPÄÄTÖSTEN MÄÄRÄ KASVAA Eläkepäätösten lukumäärä 10 E2018 2017 Muutos-% Uudet eläkepäätökset Vanhuuseläkkeet 12 970 12 3931) 5 Osittain varhennetut vanhuuseläkkeet 3 100 2 996 3 Osa-aikaeläkkeet 0 94 Työkyvyttömyyseläkkeet 7 833 6 302 24 Perhe-eläkkeet 4 741 3 332 42 Kuntoutuksen päätökset 4 450 3 485 28 Uudet eläkepäätökset yhteensä 33 129 28 604 16 1) Vuoden 2017 vertailulukuihin vaikutti eläkekäsittelyn tietojärjestelmäuudistuksesta johtuva poikkeuksellinen työjonojen purkaminen
  • 12. Hoitokustannustulos, hoitokulusuhde ja kokonaisliikekulut 12 HOITOKUSTANNUSTULOSENNUSTE 39 MILJOONAA EUROA Milj. euroa 2018 Ennuste 2017 I+E 2017 2016 2015 2014 Maksun hoitokustannusosat ja muut vastaavat tuotot 179,1 174,7 134,3 143,7 144,5 142,1 Hoitokustannustuotoilla katettavat liikekulut 139,7 143,2 108,9 107,6 109,1 108,1 Hoitokustannustulos 39,4 31,5 25,4 36,1 35,4 34,0 Hoitokustannustuotoilla katettavat liikekulut % hoitokustannustulosta 78,0 82,0 81,1 74,9 75,5 76,0 Kokonaisliikekulut 191,3 199,6 150,3 147,2 150,7 149,8
  • 13. HENKILÖSTÖVÄHENNYKSET TOTEUTETAAN SUUNNITELMAN MUKAISINA Henkilötyövuodet keskimäärin 13 0 100 200 300 400 500 600 700 800 2014 2015 2016 2017 2017 I+E H1/2018 Vakituiset Määräaikaiset Ilmarinen+Etera vakituiset ja määräaikaiset
  • 15. VAKAVARAISUUSASTE LASKI MUTTA ON EDELLEEN HYVÄLLÄ TASOLLA 15 116,2 127,2 141,3 135,4 125,5 118,1 122,3 125,6 132,0 133,7 132,5 114,0 124,0 129,7 121,1 123,9 128,0 129,8 129,6 129,2 131,2 126,6 0,0 5,0 10,0 15,0 20,0 25,0 30,0 35,0 40,0 45,0 100,0 105,0 110,0 115,0 120,0 125,0 130,0 135,0 140,0 145,0 %vastuuvelasta %vastuuvelasta Tasausvastuusta toimintapääomaan rinnastettava osa Eläkevarat/vastuuvelka Vakavaraisuusraja/vastuuvelka *) Vakavaraisuusasema oli 1,6 (1,9). Eläkevarat vasemman ja vakavaraisuusraja oikean asteikon mukaan. Aikaisempien vuosien osalta sovelletaan vuoden 2017 esitystapaa. *) Vakavaraisuusraja muuttui 1.1.2017 uuden lainsäädännön tultua voimaan. Vakavaraisuuspääoman määrä pysyi lähes ennallaan, mutta vakavaraisuusrajan laskentaperiaatteet muuttuivat. Tämän seurauksena vakavaraisuusasemaa kuvaava suhdeluku vakavaraisuuspääoma/vakavaraisuusraja pieneni.
  • 16. KOKONAISTULOS Tulosanalyysi 16 milj. euroa H1/2018 H1/2017 2017 Tuloksen synty Vakuutusliikkeen tulos 1,8 3,0 13,3 Sijoitustoiminnan tulos käyvin arvoin -523,1 532,7 1 038,8 + Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin 508,4 1 405,3 2 693,4 - Vastuuvelan tuottovaatimus -1 031,5 -872,6 -1 654,6 Hoitokustannustulos 19,7 11,9 25,4 Muu tulos 0,0 - 0,9 Kokonaistulos -501,7 547,5 1 078,4 Tuloksen käyttö Vakavaraisuuden muutokseen -570,2 491,0 958,4 Osittamattoman lisävakuutusvastuun muutokseen -425,8 424,3 731,6 Arvostuserojen muutokseen -149,0 64,1 221,4 Tilinpäätössiirtojen kertymän muutokseen 0,0 0,0 0,3 Tilikauden voittoon 4,6 2,6 5,2 Siirtoon asiakashyvityksiin 68,5 56,5 120,0 Yhteensä -501,7 547,5 1 078,4
  • 17. TASE KÄYVIN ARVOIN 17 milj. euroa H1/2018 H1/2017 2017 Vastaavaa Sijoitukset 44 780,6 38 507,2 39 355,1 Saamiset 5 248,0 4 243,2 9 401,6 Muu omaisuus 4,7 3,7 3,8 Vastaavaa yhteensä 50 033,3 42 754,1 48 760,5 Vastattavaa Oma pääoma 172,7 106,5 109,0 Poistoero 5,9 5,1 5,4 Arvostuserot 6 765,4 6 028,3 6 185,6 Osittamaton lisävakuutusvastuu 2 899,4 2 848,5 3 159,7 Toimintapääoman muut erät -61,9 -39,8 -39,0 Vakavaraisuuspääoma yhteensä 9 781,4 8 948,6 9 420,7 Ositettu lisävakuutusvastuu (asiakashyvityksiin) 136,3 107,5 119,9 Osaketuottosidonnainen lisävakuutusvastuu 600,8 559,0 676,4 Varsinainen vastuuvelka *) 35 998,2 29 040,1 29 434,8 Muut velat 3 516,7 4 098,9 9 108,7 Vastattavaa yhteensä 50 033,3 42 754,1 48 760,5 *) Vastuuvelka ilman lisävakuutusvastuita
  • 19. Tammi‒kesäkuu 2018 • Kasvunäkymät ovat edelleen suotuisat; työttömyys laskee maailmanlaajuisesti, yritysten tuloskunto on vahva ja inflaationäkymät ovat edelleen vakaat. • Toisen vuosineljänneksen aikana: – poliittiset tapahtumat heiluttivat markkinoita voimakkaasti – dollari vahvistui merkittävästi, mikä painoi kehittyvien maiden korko- ja osakesijoituksia. – Suomen osakemarkkina tuotti edelleen vahvasti. • Tulevaisuuden näkymät: – Lyhyellä tähtäimellä arvostustasoista johtuen osakemarkkinan kyky kestää negatiivisia yllätyksiä on heikko – Pidemmällä tähtäimellä suotuisaa talous- ja tuloskehitystä varjostaa kauppasodan uhka 19 KESKEISIÄ HAVAINTOJA TOIMINTAYMPÄRISTÖSTÄ
  • 21. Tammi−kesäkuu 2018 • Sijoitustuotto 1,1 % – Osakesijoitusten tuotto 2,4 % – Korkosijoitusten tuotto -0,1 % – Kiinteistösijoitusten tuotto 2,9 % • Pitkän aikavälin tuotto hyvällä tasolla – Nimellistuotto 5,8 % – Reaalituotto 4,2 % 21 PARAS TUOTTO LISTAAMATTOMISTA SIJOITUKSISTA
  • 22. TOISEN NELJÄNNEKSEN TUOTTO 1,2 % 12 KUUKAUDEN TUOTTO 4,4 % Sijoitustuotot neljännesvuosittain 22 2,2 1,6 1,7 1,7 -0,1 1,2 -0,5 0,0 0,5 1,0 1,5 2,0 2,5 Q1/2017 Q2/2017 Q3/2017 Q4/2017 Q1/2018 Q2/2018 %
  • 23. SIJOITUSTEN REAALINEN KESKITUOTTO PITKÄLLÄ AIKAVÄLILLÄ 4,2% Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin 23 4,2 5,8 1,1 -20 -15 -10 -5 0 5 10 15 20 % Ilmarisen keskimääräinen reaalituotto (1997-) Ilmarisen keskimääräinen nimellistuotto (1997-) Muut Ilmarinen
  • 24. SIJOITUKSET TUOTTIVAT ALKUVUONNA 1,1 % Sijoitusten jakauma ja tuotto 24
  • 25. KOTIMAISTEN LISTATTUJEN OSAKESIJOITUSTEN OSUUS KASVOI Listattujen osakkeiden maantieteellinen jakauma 25
  • 26. OMISTUS SUOMALAISISSA PÖRSSIYHTIÖISSÄ 4,4 MILJARDIA EUROA Suurimmat kotimaiset listatut osakeomistukset 26
  • 27. KIINTEISTÖSIJOITUKSET KASVOIVAT FUUSION MYÖTÄ, MYYNNIT JA INVESTOINNIT SAMALLA TASOLLA Kiinteistösijoitusten jakauma 27