Rahanpesu, talousrikollisuus – mitä omistajanvaihdosasiantuntijan on syytä tietää?
•Download as PPT, PDF•
0 likes•1,067 views
Rahanpesu, talousrikollisuus – mitä omistajanvaihdosasiantuntijan on syytä tietää? Rikostarkastaja Laura Niemi, Keskusrikospoliisi Rahanpesun selvittelykeskus
Rahanpesu, talousrikollisuus – mitä omistajanvaihdosasiantuntijan on syytä tietää?
- 1. Keskusrikospoliisi OMISTAJANVAIHDOS 2013 -KONFERENSSI 3.10.2013 Rikostarkastaja Laura Niemi Keskusrikospoliisi Rahanpesun selvittelykeskus
- 2. Keskusrikospoliisi Rahanpesu • Rahanpesua on rikoksella hankittujen varojen alkuperän häivyttämistä siten, että ne vaikuttavat laillisesti hankituilta. • Rahanpesulla pyritään mahdollistamaan varojen riskitön käyttö. • Rikollisille rahanpesu on keino palauttaa rikoksella hankitut varat takaisin lailliseen tai laittomaan toimintaan. • Harmaa talous ja rahanpesu liittyvät aina toisiinsa
- 3. Keskusrikospoliisi Kuinka laajaa rahanpesu on? • YK:n arvio: 1,6 biljoonaa dollaria = 2,7 % globaalista BKT:stä • Suomessa taustalla talous- sekä huumausainerikokset • Suomessa harmaan talouden arvo 10-14 miljardia euroa eli 5-7 % bruttokansantuotteesta • Huumausaineiden arvo katukaupassa noin 100 miljoonaa euroa • Ulkomailta tuleva rikoshyöty?
- 4. Keskusrikospoliisi Rahanpesun vaiheet 1. Sijoitusvaihe - laiton raha yritetään saattaa laillisen rahoitusjärjestelmän piiriin - suuri kiinnijäämisriski, mutta jos varat onnistutaan saamaan rahoitusjärjestelmään, on niitä tämän jälkeen vaikea jäljittää 2. Harhautusvaihe - erilaisilla toimenpiteillä omaisuus erotetaan laittomasta lähteestään - tavoitteena on, ettei varoja ja niiden laitonta alkuperää enää pystytä yhdistämään toisiinsa 3. Palautusvaihe - rikollisella toiminnalla saadut varat sekoitetaan laillisiin varoihin
- 5. Keskusrikospoliisi Rahanpesijän tavoite • Rahanpesijä tavoittelee rikoksella hankittujen varojen riskitöntä käyttöä • Rahanpesijä haluaa pestävät varat rahoitusjärjestelmän sisään • Rahanpesijä ei tavoittele voittoa, joskin se olisi mukava lisä
- 6. Keskusrikospoliisi Rahanpesun riskit • Rahanpesijä on rikollinen • Rikolliset pyrkivät soluttautumaan yhteiskunnan rakenteisiin entistä tehokkaammin -> lisähaastetta rekrytointiin ja liikekumppanin arviointiin • Järjestäytynyt rikollisuus siirtymässä talousrikollisuuden puolelle • Korruptio/kiristäminen • Rahanpesijä pyrkii pesutoiminnassaan hyödyntämään hyvämaineisia ja luotettavia tahoja – Maineriski – Taloudellinen riski
- 7. Keskusrikospoliisi Rahanpesun riskit Yritykselle: • maineriski • taloudellinen riski • vääristää kilpailua • Yhteiskunnalle: • mahdollistaa rikollista toimintaa • lisää järjestäytynyttä rikollisuutta • lisää korruptiota • uhka valtioiden taloudelle ja poliittiselle järjestykselle
- 8. Keskusrikospoliisi Työkalut rahanpesun riskien torjunnassa • Tunteminen • Huolellisuus taustoja selvitettäessä • Ilmoittaminen – epäilyttävistä liiketoimista ilmoitettava rahanpesun selvittelykeskukselle
- 9. Keskusrikospoliisi Esimerkkejä • Kiire • Etumaksut • Kaupan peruuttaminen • Konkurssimenneisyys • Ei aiempaa kokemusta alalta / muutokset
- 10. Keskusrikospoliisi Epäilyttävä liiketoimi -> huolellisuusvelvollisuus -> ilmoitus • poikkeaa normaalista toiminnasta • poikkeaa asiakasryhmän normaalista toiminnasta • monimutkainen (yritys)järjestely • monimutkainen rahoitusjärjestely • epärationaalinen toiminta
- 11. Keskusrikospoliisi Ilmoitukset Ilmoitustyypit Ilmoitusten kpl määrä Tapahtumien määrä Epäilyttävä liiketoimi 2911 9797 Epäilyttävä rahansiirto 166 43511 Terrorismin rahoitus 9 7 Yhteensä 3086 53315
- 12. Keskusrikospoliisi Ilmoittajat Ilmoittajatahot 2011 Ilmoituksia 2012 Ilmoituksia 2012 Tapahtumia Pankki 1077 1205 3145 Sijoituspalveluyhtiö 1 4 7 Muu luotto- tai rahoituslaitos 27 49 24441 Vakuutusyhtiö 221 221 225 Kiinteistönvälittäjä 12 5 5 Rahapelitoiminta 6134 331 5900 Yleistä maksujen välitystä tarjoava (sisältää valuutanvaihdon) 20651 1016 19275 Kirjanpitotoimisto 3 3 5 Tilintarkastusyhteisö 15 12 26 Lakimiehet 16 15 25 Arvotavarakauppias 65 97 97 Panttilainaamo - - - Huutokaupan toimittaja 2 - - Kotimainen poliisiviranomainen 23 21 19 Kotimainen muu viranomainen 71 42 52 Ulkomainen poliisiviranomainen 9 - - Ulkomainen muu viranomainen 7 2 1 Muu tietolähde 30 63 92 Yhteensä kpl 28364 3806 53315
- 13. Keskusrikospoliisi Epäilyttävät liiketoimet Epäilyttävä liiketoimi 2012 Käteistalletus 433 Käteisnosto 229 Tilisiirto 545 Varojen kierrätys 63 Valuutansiirto 311 Valuutanvaihto 44 Vakuutukset 23 Irtaimen kauppa 127 Käteisen kuljetus 28 Muu epäilyttävä liiketoimi 2409 Yhteensä kpl 4212
- 14. Keskusrikospoliisi Jäädytykset 0 1000000 2000000 3000000 4000000 5000000 6000000 7000000 8000000 9000000 10000000 1 2 3 4 Vuosi 2009 2010 2011 2012 Jäädytykset 1870137 2888227 560805 9797820 Jäädytysten avulla viranomaisten haltuunsaatu omaisuus 1372290 401990 410274 3689158