şÝşÝߣ

şÝşÝߣShare a Scribd company logo

Nordnet-koulu: ETF-sijoittamisen perusteet 2014

•
•
Nordnet Suomi
Nordnet Suomi

Nordnet-koulu: ETF-sijoittamisen perusteet 2014

1 of 29
ETF-sijoittamisen perusteet
Vastuunrajoitus Tämä esitys on yleisesitys. Sijoittajaa kehotetaan perehtymään tarkemmin materiaalissa esitettyyn aiheeseen ja siitä laadittuun yksityiskohtaisempaan dokumentaatioon. Tämä yleisesitys on tarkoitettu ainoastaan vastaanottajan yksityiseen käyttöön. Materiaalin muokkaaminen, levittäminen ja kaupallinen hyödyntäminen ilman Nordnet Bank AB:n kirjallista lupaa on kielletty. Esitykseen kerätyt tiedot on voitu hankkia useista eri julkisista lähteistä. Nordnet Bank AB:n pyrkimyksenä on käyttää luotettavaa ja kattavaa tietoa, mutta tämä ei sulje pois mahdollisuutta siitä, että tiedoissa ei voisi esiintyä virheitä. Nordnet Bank AB ja sen palveluksessa oleva henkilökunta eivät vastaa vahingoista, jotka aiheutuvat tässä esityksessä esiintyvien tietojen käytöstä tai näiden tietojen perusteella tehtävien sijoituspäätösten taloudellisesta tuloksesta. Mikään tässä esityksessä esitetty ei ole, eikä sitä tule käsittää sijoitussuositukseksi, tarjoukseksi tai kehotukseksi ostaa tai myydä rahoitusvälineitä. Sijoittajan tulee sijoituspäätöksiä tehdessään perustaa päätöksensä omaan tutkimukseensa, arvioonsa rahoitusvälineen arvoon vaikuttavista seikoista ja ottaa huomioon omat tavoitteensa, taloudellinen tilanteensa sekä tarvittaessa käytettävä neuvonantajia. Sijoitustoimintaan liittyy aina riskejä. Sijoittajan tulee myös ymmärtää, että historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta. Tässä yleisesityksessä esitetyn tiedon sisältö voi muuttua milloin tahansa. Nordnet Bank AB ei sitoudu ilmoittamaan mahdollisista materiaalin sisällön muutoksista.
Sisältö 1.Määritelmä 2.Tyypit 3.Edut ja hyödyt 4.Mitä ottaa huomioon ETF:iin sijoittaessa 5.ETF:t Nordnetin palvelussa 6.·ˇ°Őąó-°ěłÜłÜ°ě˛ąłÜ˛őľ±˛őää˛őłŮäłľľ±˛Ô±đ˛Ô
ETF:n määritelmä 1/2 •ETF = Exchange Traded Fund = Pörssilistattu rahasto –Kaupankäynti pörssissä kuten osakkeilla –Ostaminen ja myyminen yksinkertaista –Hinta määräytyy kysynnän ja tarjonnan perusteella •Suurin osa ETF:stä on passiivisia (”indeksiosuusrahasto”) •Ensimmäinen indeksiosuusrahasto markkinoille 1989 –Ensimmäinen ETF Toronton pörssissä 1989 (TIP35) –Eurooppaan vuonna 2000 –Maailmalla yhteensä jo noin 5 100 ETF rahastoa –Päämarkkinat USA:ssa, Saksassa, Ranskassa ja Englannissa
ETF:n määritelmä 2/2 •ETF on oikeudelliselta muodoltaan rahasto. •ETF:n liikkeeseenlaskija ostaa sijoittajan varoilla osakemarkkinoilta arvopapereita, jotka tulevat ETF:n omistukseen. Sijoittajat puolestaan omistavat sijoituksensa mukaisen määrän ETF osuuksia. •ETF:n varat ovat erillään ETF:n liikkeeseenlaskijan omista varoista. Mikäli liikkeeseenlaskija tulee maksukyvyttömäksi, ETF:n varat siirtyvät sijoittajien omaisuudeksi kuten sijoitusrahastoissa. •Yhtään ETF liikkeellelaskijaa ei ole vielä mennyt konkurssiin vaikka suuria kriisejä on ollut.
Käsitteistöä ETP = (exchange traded product) yleisnimi ETF:lle, ETN:lle ja ETC:lle •Exchange traded fund (ETF) –Pörssissä myytävä indeksiosuusrahasto •Exchange Traded Notes (ETN) Sertifikaatti –”Pörssinoteerattu velkakirja” ETN:n tuotto sidottu indeksiin tai sijoitusstrategiaan •Exchange Traded Commodities (ETC) Sertifikaatti –Tuotto sidottu raaka-aineen, hyödykkeen tai jalometallin futuuri- tai spot hintaan (tai näiden yhdistelmäkoriin)
ETF:ien perusidea •ETF-rahaston perusajatuksena on tarjota kustannustehokkaasti mahdollisuus sijoittaa johonkin valittuun arvopaperi-indeksiin. •Perinteisistä sijoitusrahastoista poiketen useimmat ETF:t eivät siis valikoi sijoituskohteitaan, vaan ne pyrkivät ainoastaan sijoittamaan varansa valitun markkinan koostumusta kuvaavan indeksin mukaisesti. •Tavoitteena on saada sijoitukselle kohdemarkkinan keskimääräinen tuotto keskimääräisellä riskillä.
Indeksi? •Ryhmä arvopapereita, jonka on tarkoitus edustaa tiettyjä markkinoita tai markkinasegmenttiä. Kutakin indeksiin sisältyvää osuutta kutsutaan indeksin osatekijäksi. •Indeksin peruste voi olla esim. maantieteellinen sijainti, koko, toimiala tai tavoite maturiteetti •Osakeindeksi lasketaan indeksin muodostavien osakkeiden hinnoista •Osakkeiden painotus riippuu indeksistä
ETF arvopaperikorit •Arvopaperikori sisältää kaikki indeksin sisältämät arvopaperit (Täysi replikointi). •Arvopaperikori sisältää edustavan otoksen indeksiin kuuluvista arvopapereista, minkä seurauksena arvopaperikorin muutokset ovat lähes indeksin mukaisia (indeksin otos/ indeksin optimointi). •Rahasto käyttää johdannaissopimuksia indeksiseurannan toteuttamiseen (synteettinen replikointi/ swap-pohjainen).
Fyysinen ETF Esimerkki fyysisesti replikoidusta ETF rahastosta Välittäjä
ETF hajautus omaisuusluokissa •Osakkeet –Maantieteelliset alueet / valuutat –Toimialat –Arvo / Kasvu –Isot yhtiöt / Pienet yhtiöt •Korkoinstrumentit –Lyhyet korot / Pitkät Korot –Valtiot / Kunnat / Yritykset •Muu varallisuus –kiinteistöt, raaka-aineet, metsä
ETF:ien edut •Helppo ja tehokas hajautus, monia ja kattavia hajautusmahdollisuuksia •Kustannustehokkuus, alhaiset hallinnointipalkkiot •Pääsy ennen saavuttamattomille markkinoille •Läpinäkyvyys, tietää mitä saa ja mitä se maksaa •Kaupankäynnin joustavuus, vaikka päiväkauppaa •Tehokas hinnanmuodostus, jatkuva markkinatakaus
ETF:n valinnassa huomioitavaa •Kustannukset –Hallinnointi/säilytyspalkkio –Spread eli osto- ja myyntikurssin erotus –Kaupankäyntikustannukset •Osingonjako –Maksaako ETF osingon käteisenä vai sijoittaako ne uudelleen rahastoon? •Noteerauspörssi / liikkeeseenlaskija –Sama indeksiosuusrahasto saattaa olla listattuna useaan pörssiin –Indeksiin voi olla sidottu useamman liikkeeseenlaskijan rahastoja –Likviditeetissä ja palkkioissa eroja –Kaupankäyntiajat erilaisia –Saatavilla olevan informaation määrä vaihtelee
ETF:iin liittyviä riskejä •Valuuttariski –Kun sijoittaja ostaa euromääräistä ETF:ää, joka sijoittaa varansa toisessa valuutassa noteerattuihin osakkeisiin, altistuu hän valuuttakurssiriskille. •Vastapuoliriski –Sijoittaja altistuu vastapuoliriskille, kun ETF ei osta indeksin osakkeita vaan käyttää replikointiin jotain muuta metodia, yleensä johdannaisia (Vivutetut ETF:t, ETN:t tai swap-ETF:t). Eurooppalaisen UCITS III -säännöstön mukaiset ETF:t eivät saa ylittää 10% rajaa johdannaisriskissä. •Spread-riski –Spread eli osto- ja myyntikurssien erotus. Likvideissä ja vaihdetuissa ETF:ssä spreadit ovat pienempiä. •Markkinariski –Riski siitä, että ne markkinat joilla sijoitus on heikkenevät kokonaan tai osittain
Sijoitustuotteiden vertailua Rahastot ETF-tuotteet Osakkeet Voit ostaa ja myydä rahastoja Nordnetin palvelussa Pörssinoteerattu rahasto, jolla käydään kauppaa osakkeiden tavoin Instrumentti, jolla käydään kauppaa pörsseissä Ei merkintä- tai lunastuspalkkioita Kaupankäyntipalkkiot samat kuin osakkeilla Kaupankäyntipalkkiot riippuvat aktiivisuudesta Edulliset hallinnointipalkkiot Alhaiset hallinnointipalkkiot Ei hallinnointipalkkioita eikä säilytysmaksuja Aktiivinen rahastonhoito Passiivinen rahastonhoito (seuraavat indeksiä) Vaatii omaa aktiivisuutta Mahdollisuus sijoittaa lukuisiin omaisuusluokkiin ja strategioihin Mahdollisuus sijoittaa lukuisiin omaisuusluokkiin esim. osakkeet, valuutat, korot, raaka-aineet, maataloustuotteet Mahdollisuus sijoittaa koti- ja ulkomaalaisiin yhtiöihin
Tutki ja tutustu ennen sijoituspäätöstä! •Mieti ETF rahaston koostumusta ja sen menestymismahdollisuuksia. Mistä ETF on rakennettu? •Valitse omaan näkemykseen ja kiinnostukseen sopiva ETF rahasto, jolla on myös menestymisen mahdollisuudet •Muista hajautuksen tärkeys myös ETF:ssä, valitsemalla rahastoja eri kategorioista esim. energia, korko, valuutta, raaka-aine ETF:t •Mitä indeksiä ETF seuraa ja sen likviditeetti •Muista riskit
Mistä tietoa? •Liikkeellelaskijan kotisivut –iShares www.ishares.fi –db x-trackers www.etf.db.com –Xact Fonder AB www.en.xact.se •Yksinkertaistettu rahastoesite (PDF fact sheet) •Nordnetin ETF Torilta / ETF-koulu •www.nordnetblogi.fi •Nordnet ETF Torin hakukone •ETF –Screenerit esim. Morningstar, Bloomberg •Internet, alan kirjallisuus, talousuutiset
ETF:t Nordnetin palvelussa
ETF:t Nordnetin palvelussa
ETF:t Nordnetin palvelussa
·ˇ°Őąó-°ěłÜłÜ°ě˛ąłÜ˛őľ±˛őää˛őłŮäłľľ±˛Ô±đ˛Ô •Kuukausisäästäminen on erinomainen vaihtoehto sijoitusten aikahajautukseen. Kuukausisäästämisessä pystyt vähentämään yhden epäsuotuisan ostohetken riskiä sijoituksesi kokonaisarvoon. Kuukausittaiset sijoituksesi toteutetaan tasaisesti pörssiin. Keskimäärin olet ajoituksesi suhteen oikeassa. •Et maksa lainkaan välityspalkkioita, kun säästät ETF:iin kuukausittain Nordnetissä. ETF:issä on alhaiset hallinnointipalkkiot. Kun päätät myydä kuukausisäästämällä hankkimasi ETF:t pois, sinulta peritään vallitsevan hinnaston mukainen välityspalkkio.
·ˇ°Őąó-°ěłÜłÜ°ě˛ąłÜ˛őľ±˛őää˛őłŮäłľľ±˛Ô±đ˛Ô
·ˇ°Őąó-°ěłÜłÜ°ě˛ąłÜ˛őľ±˛őää˛őłŮäłľľ±˛Ô±đ˛Ô
·ˇ°Őąó-°ěłÜłÜ°ě˛ąłÜ˛őľ±˛őää˛őłŮäłľľ±˛Ô±đ˛Ô
·ˇ°Őąó-°ěłÜłÜ°ě˛ąłÜ˛őľ±˛őää˛őłŮäłľľ±˛Ô±đ˛Ô
Verotuksesta •ETF kauppojen myyntivoitot ovat pääomatuloa •Mahdolliset myyntitappiot saa hyödyntää edukseen verovuonna ja viitenä seuraavana vuonna •Verottajalle pitää tehdä erillinen selvitys myyntivoitoista, kaupankäyntikuluista, omaisuudenhoitopalkkioista ja myyntitappioista •Pääomatulojen veroprosentti nousi v. 2013 alusta lähtien 30/32 %:in •Nordnetin asiakkaat saavat 9A lomakkeen suoraan verkkopalvelusta
Säästä enemmän itsellesi Nordnetissä! •Rahastojen merkintä- ja lunastuspalkkiot •Kuukausi- ja palvelumaksut •Osakkeiden säilytys •Rahastojen säilytys •Osakkeiden siirto Nordnetiin •Reaaliaikaiset kurssit ja uutiset pohjoismaisista pörsseistä
Vastuunrajoitus Tämä esitys on yleisesitys. Sijoittajaa kehotetaan perehtymään tarkemmin materiaalissa esitettyyn aiheeseen ja siitä laadittuun yksityiskohtaisempaan dokumentaatioon. Tämä yleisesitys on tarkoitettu ainoastaan vastaanottajan yksityiseen käyttöön. Materiaalin muokkaaminen, levittäminen ja kaupallinen hyödyntäminen ilman Nordnet Bank AB:n kirjallista lupaa on kielletty. Esitykseen kerätyt tiedot on voitu hankkia useista eri julkisista lähteistä. Nordnet Bank AB:n pyrkimyksenä on käyttää luotettavaa ja kattavaa tietoa, mutta tämä ei sulje pois mahdollisuutta siitä, että tiedoissa ei voisi esiintyä virheitä. Nordnet Bank AB ja sen palveluksessa oleva henkilökunta eivät vastaa vahingoista, jotka aiheutuvat tässä esityksessä esiintyvien tietojen käytöstä tai näiden tietojen perusteella tehtävien sijoituspäätösten taloudellisesta tuloksesta. Mikään tässä esityksessä esitetty ei ole, eikä sitä tule käsittää sijoitussuositukseksi, tarjoukseksi tai kehotukseksi ostaa tai myydä rahoitusvälineitä. Sijoittajan tulee sijoituspäätöksiä tehdessään perustaa päätöksensä omaan tutkimukseensa, arvioonsa rahoitusvälineen arvoon vaikuttavista seikoista ja ottaa huomioon omat tavoitteensa, taloudellinen tilanteensa sekä tarvittaessa käytettävä neuvonantajia. Sijoitustoimintaan liittyy aina riskejä. Sijoittajan tulee myös ymmärtää, että historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta. Tässä yleisesityksessä esitetyn tiedon sisältö voi muuttua milloin tahansa. Nordnet Bank AB ei sitoudu ilmoittamaan mahdollisista materiaalin sisällön muutoksista.
Kiitos webinaariin osallistumisesta! Voit lähettää meille palautetta sähköpostitse nordnet-koulu@nordnet.fi

More Related Content

Nordnet-koulu: ETF-sijoittamisen perusteet 2014

  • 2. Vastuunrajoitus Tämä esitys on yleisesitys. Sijoittajaa kehotetaan perehtymään tarkemmin materiaalissa esitettyyn aiheeseen ja siitä laadittuun yksityiskohtaisempaan dokumentaatioon. Tämä yleisesitys on tarkoitettu ainoastaan vastaanottajan yksityiseen käyttöön. Materiaalin muokkaaminen, levittäminen ja kaupallinen hyödyntäminen ilman Nordnet Bank AB:n kirjallista lupaa on kielletty. Esitykseen kerätyt tiedot on voitu hankkia useista eri julkisista lähteistä. Nordnet Bank AB:n pyrkimyksenä on käyttää luotettavaa ja kattavaa tietoa, mutta tämä ei sulje pois mahdollisuutta siitä, että tiedoissa ei voisi esiintyä virheitä. Nordnet Bank AB ja sen palveluksessa oleva henkilökunta eivät vastaa vahingoista, jotka aiheutuvat tässä esityksessä esiintyvien tietojen käytöstä tai näiden tietojen perusteella tehtävien sijoituspäätösten taloudellisesta tuloksesta. Mikään tässä esityksessä esitetty ei ole, eikä sitä tule käsittää sijoitussuositukseksi, tarjoukseksi tai kehotukseksi ostaa tai myydä rahoitusvälineitä. Sijoittajan tulee sijoituspäätöksiä tehdessään perustaa päätöksensä omaan tutkimukseensa, arvioonsa rahoitusvälineen arvoon vaikuttavista seikoista ja ottaa huomioon omat tavoitteensa, taloudellinen tilanteensa sekä tarvittaessa käytettävä neuvonantajia. Sijoitustoimintaan liittyy aina riskejä. Sijoittajan tulee myös ymmärtää, että historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta. Tässä yleisesityksessä esitetyn tiedon sisältö voi muuttua milloin tahansa. Nordnet Bank AB ei sitoudu ilmoittamaan mahdollisista materiaalin sisällön muutoksista.
  • 3. Sisältö 1.Määritelmä 2.Tyypit 3.Edut ja hyödyt 4.Mitä ottaa huomioon ETF:iin sijoittaessa 5.ETF:t Nordnetin palvelussa 6.·ˇ°Őąó-°ěłÜłÜ°ě˛ąłÜ˛őľ±˛őää˛őłŮäłľľ±˛Ô±đ˛Ô
  • 4. ETF:n määritelmä 1/2 •ETF = Exchange Traded Fund = Pörssilistattu rahasto –Kaupankäynti pörssissä kuten osakkeilla –Ostaminen ja myyminen yksinkertaista –Hinta määräytyy kysynnän ja tarjonnan perusteella •Suurin osa ETF:stä on passiivisia (”indeksiosuusrahasto”) •Ensimmäinen indeksiosuusrahasto markkinoille 1989 –Ensimmäinen ETF Toronton pörssissä 1989 (TIP35) –Eurooppaan vuonna 2000 –Maailmalla yhteensä jo noin 5 100 ETF rahastoa –Päämarkkinat USA:ssa, Saksassa, Ranskassa ja Englannissa
  • 5. ETF:n määritelmä 2/2 •ETF on oikeudelliselta muodoltaan rahasto. •ETF:n liikkeeseenlaskija ostaa sijoittajan varoilla osakemarkkinoilta arvopapereita, jotka tulevat ETF:n omistukseen. Sijoittajat puolestaan omistavat sijoituksensa mukaisen määrän ETF osuuksia. •ETF:n varat ovat erillään ETF:n liikkeeseenlaskijan omista varoista. Mikäli liikkeeseenlaskija tulee maksukyvyttömäksi, ETF:n varat siirtyvät sijoittajien omaisuudeksi kuten sijoitusrahastoissa. •Yhtään ETF liikkeellelaskijaa ei ole vielä mennyt konkurssiin vaikka suuria kriisejä on ollut.
  • 6. Käsitteistöä ETP = (exchange traded product) yleisnimi ETF:lle, ETN:lle ja ETC:lle •Exchange traded fund (ETF) –Pörssissä myytävä indeksiosuusrahasto •Exchange Traded Notes (ETN) Sertifikaatti –”Pörssinoteerattu velkakirja” ETN:n tuotto sidottu indeksiin tai sijoitusstrategiaan •Exchange Traded Commodities (ETC) Sertifikaatti –Tuotto sidottu raaka-aineen, hyödykkeen tai jalometallin futuuri- tai spot hintaan (tai näiden yhdistelmäkoriin)
  • 7. ETF:ien perusidea •ETF-rahaston perusajatuksena on tarjota kustannustehokkaasti mahdollisuus sijoittaa johonkin valittuun arvopaperi-indeksiin. •Perinteisistä sijoitusrahastoista poiketen useimmat ETF:t eivät siis valikoi sijoituskohteitaan, vaan ne pyrkivät ainoastaan sijoittamaan varansa valitun markkinan koostumusta kuvaavan indeksin mukaisesti. •Tavoitteena on saada sijoitukselle kohdemarkkinan keskimääräinen tuotto keskimääräisellä riskillä.
  • 8. Indeksi? •Ryhmä arvopapereita, jonka on tarkoitus edustaa tiettyjä markkinoita tai markkinasegmenttiä. Kutakin indeksiin sisältyvää osuutta kutsutaan indeksin osatekijäksi. •Indeksin peruste voi olla esim. maantieteellinen sijainti, koko, toimiala tai tavoite maturiteetti •Osakeindeksi lasketaan indeksin muodostavien osakkeiden hinnoista •Osakkeiden painotus riippuu indeksistä
  • 9. ETF arvopaperikorit •Arvopaperikori sisältää kaikki indeksin sisältämät arvopaperit (Täysi replikointi). •Arvopaperikori sisältää edustavan otoksen indeksiin kuuluvista arvopapereista, minkä seurauksena arvopaperikorin muutokset ovat lähes indeksin mukaisia (indeksin otos/ indeksin optimointi). •Rahasto käyttää johdannaissopimuksia indeksiseurannan toteuttamiseen (synteettinen replikointi/ swap-pohjainen).
  • 10. Fyysinen ETF Esimerkki fyysisesti replikoidusta ETF rahastosta Välittäjä
  • 11. ETF hajautus omaisuusluokissa •Osakkeet –Maantieteelliset alueet / valuutat –Toimialat –Arvo / Kasvu –Isot yhtiöt / Pienet yhtiöt •Korkoinstrumentit –Lyhyet korot / Pitkät Korot –Valtiot / Kunnat / Yritykset •Muu varallisuus –kiinteistöt, raaka-aineet, metsä
  • 12. ETF:ien edut •Helppo ja tehokas hajautus, monia ja kattavia hajautusmahdollisuuksia •Kustannustehokkuus, alhaiset hallinnointipalkkiot •Pääsy ennen saavuttamattomille markkinoille •Läpinäkyvyys, tietää mitä saa ja mitä se maksaa •Kaupankäynnin joustavuus, vaikka päiväkauppaa •Tehokas hinnanmuodostus, jatkuva markkinatakaus
  • 13. ETF:n valinnassa huomioitavaa •Kustannukset –Hallinnointi/säilytyspalkkio –Spread eli osto- ja myyntikurssin erotus –Kaupankäyntikustannukset •Osingonjako –Maksaako ETF osingon käteisenä vai sijoittaako ne uudelleen rahastoon? •Noteerauspörssi / liikkeeseenlaskija –Sama indeksiosuusrahasto saattaa olla listattuna useaan pörssiin –Indeksiin voi olla sidottu useamman liikkeeseenlaskijan rahastoja –Likviditeetissä ja palkkioissa eroja –Kaupankäyntiajat erilaisia –Saatavilla olevan informaation määrä vaihtelee
  • 14. ETF:iin liittyviä riskejä •Valuuttariski –Kun sijoittaja ostaa euromääräistä ETF:ää, joka sijoittaa varansa toisessa valuutassa noteerattuihin osakkeisiin, altistuu hän valuuttakurssiriskille. •Vastapuoliriski –Sijoittaja altistuu vastapuoliriskille, kun ETF ei osta indeksin osakkeita vaan käyttää replikointiin jotain muuta metodia, yleensä johdannaisia (Vivutetut ETF:t, ETN:t tai swap-ETF:t). Eurooppalaisen UCITS III -säännöstön mukaiset ETF:t eivät saa ylittää 10% rajaa johdannaisriskissä. •Spread-riski –Spread eli osto- ja myyntikurssien erotus. Likvideissä ja vaihdetuissa ETF:ssä spreadit ovat pienempiä. •Markkinariski –Riski siitä, että ne markkinat joilla sijoitus on heikkenevät kokonaan tai osittain
  • 15. Sijoitustuotteiden vertailua Rahastot ETF-tuotteet Osakkeet Voit ostaa ja myydä rahastoja Nordnetin palvelussa Pörssinoteerattu rahasto, jolla käydään kauppaa osakkeiden tavoin Instrumentti, jolla käydään kauppaa pörsseissä Ei merkintä- tai lunastuspalkkioita Kaupankäyntipalkkiot samat kuin osakkeilla Kaupankäyntipalkkiot riippuvat aktiivisuudesta Edulliset hallinnointipalkkiot Alhaiset hallinnointipalkkiot Ei hallinnointipalkkioita eikä säilytysmaksuja Aktiivinen rahastonhoito Passiivinen rahastonhoito (seuraavat indeksiä) Vaatii omaa aktiivisuutta Mahdollisuus sijoittaa lukuisiin omaisuusluokkiin ja strategioihin Mahdollisuus sijoittaa lukuisiin omaisuusluokkiin esim. osakkeet, valuutat, korot, raaka-aineet, maataloustuotteet Mahdollisuus sijoittaa koti- ja ulkomaalaisiin yhtiöihin
  • 16. Tutki ja tutustu ennen sijoituspäätöstä! •Mieti ETF rahaston koostumusta ja sen menestymismahdollisuuksia. Mistä ETF on rakennettu? •Valitse omaan näkemykseen ja kiinnostukseen sopiva ETF rahasto, jolla on myös menestymisen mahdollisuudet •Muista hajautuksen tärkeys myös ETF:ssä, valitsemalla rahastoja eri kategorioista esim. energia, korko, valuutta, raaka-aine ETF:t •Mitä indeksiä ETF seuraa ja sen likviditeetti •Muista riskit
  • 17. Mistä tietoa? •Liikkeellelaskijan kotisivut –iShares www.ishares.fi –db x-trackers www.etf.db.com –Xact Fonder AB www.en.xact.se •Yksinkertaistettu rahastoesite (PDF fact sheet) •Nordnetin ETF Torilta / ETF-koulu •www.nordnetblogi.fi •Nordnet ETF Torin hakukone •ETF –Screenerit esim. Morningstar, Bloomberg •Internet, alan kirjallisuus, talousuutiset
  • 21. ·ˇ°Őąó-°ěłÜłÜ°ě˛ąłÜ˛őľ±˛őää˛őłŮäłľľ±˛Ô±đ˛Ô •Kuukausisäästäminen on erinomainen vaihtoehto sijoitusten aikahajautukseen. Kuukausisäästämisessä pystyt vähentämään yhden epäsuotuisan ostohetken riskiä sijoituksesi kokonaisarvoon. Kuukausittaiset sijoituksesi toteutetaan tasaisesti pörssiin. Keskimäärin olet ajoituksesi suhteen oikeassa. •Et maksa lainkaan välityspalkkioita, kun säästät ETF:iin kuukausittain Nordnetissä. ETF:issä on alhaiset hallinnointipalkkiot. Kun päätät myydä kuukausisäästämällä hankkimasi ETF:t pois, sinulta peritään vallitsevan hinnaston mukainen välityspalkkio.
  • 26. Verotuksesta •ETF kauppojen myyntivoitot ovat pääomatuloa •Mahdolliset myyntitappiot saa hyödyntää edukseen verovuonna ja viitenä seuraavana vuonna •Verottajalle pitää tehdä erillinen selvitys myyntivoitoista, kaupankäyntikuluista, omaisuudenhoitopalkkioista ja myyntitappioista •Pääomatulojen veroprosentti nousi v. 2013 alusta lähtien 30/32 %:in •Nordnetin asiakkaat saavat 9A lomakkeen suoraan verkkopalvelusta
  • 27. Säästä enemmän itsellesi Nordnetissä! •Rahastojen merkintä- ja lunastuspalkkiot •Kuukausi- ja palvelumaksut •Osakkeiden säilytys •Rahastojen säilytys •Osakkeiden siirto Nordnetiin •Reaaliaikaiset kurssit ja uutiset pohjoismaisista pörsseistä
  • 28. Vastuunrajoitus Tämä esitys on yleisesitys. Sijoittajaa kehotetaan perehtymään tarkemmin materiaalissa esitettyyn aiheeseen ja siitä laadittuun yksityiskohtaisempaan dokumentaatioon. Tämä yleisesitys on tarkoitettu ainoastaan vastaanottajan yksityiseen käyttöön. Materiaalin muokkaaminen, levittäminen ja kaupallinen hyödyntäminen ilman Nordnet Bank AB:n kirjallista lupaa on kielletty. Esitykseen kerätyt tiedot on voitu hankkia useista eri julkisista lähteistä. Nordnet Bank AB:n pyrkimyksenä on käyttää luotettavaa ja kattavaa tietoa, mutta tämä ei sulje pois mahdollisuutta siitä, että tiedoissa ei voisi esiintyä virheitä. Nordnet Bank AB ja sen palveluksessa oleva henkilökunta eivät vastaa vahingoista, jotka aiheutuvat tässä esityksessä esiintyvien tietojen käytöstä tai näiden tietojen perusteella tehtävien sijoituspäätösten taloudellisesta tuloksesta. Mikään tässä esityksessä esitetty ei ole, eikä sitä tule käsittää sijoitussuositukseksi, tarjoukseksi tai kehotukseksi ostaa tai myydä rahoitusvälineitä. Sijoittajan tulee sijoituspäätöksiä tehdessään perustaa päätöksensä omaan tutkimukseensa, arvioonsa rahoitusvälineen arvoon vaikuttavista seikoista ja ottaa huomioon omat tavoitteensa, taloudellinen tilanteensa sekä tarvittaessa käytettävä neuvonantajia. Sijoitustoimintaan liittyy aina riskejä. Sijoittajan tulee myös ymmärtää, että historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta. Tässä yleisesityksessä esitetyn tiedon sisältö voi muuttua milloin tahansa. Nordnet Bank AB ei sitoudu ilmoittamaan mahdollisista materiaalin sisällön muutoksista.
  • 29. Kiitos webinaariin osallistumisesta! Voit lähettää meille palautetta sähköpostitse nordnet-koulu@nordnet.fi