際際滷

際際滷Share a Scribd company logo

Institusi terlibat dalam sistem kewangan Islam

Nor Azhar Aduka
Nor Azhar Aduka

Institusi yang terlibat dalam perkembangan sistem kewangan Islam di Malaysia & Pelan Sektor Kewangan (PSK) 2011-2020

1 of 16
Download to read offline
DISEDIAKAN OLEH : NOR AZHAR BIN HJ ADUKA (IEM 110015) IJAZAH SARJANA MUDA PENGURUSAN MUAMALAT JABATAN SYARIAH DAN PENGURUSAN AKADEMI PENGAJIAN ISLAM UNIVERSITI MALAYA KUALA LUMPUR 2013/2014 Institusi yang terlibat dalam perkembangan sistem kewangan Islam di Malaysia & Pelan Sektor Kewangan (PSK) 2011-2020
INSTITUTIONS INVOLVED IN THE DEVELOPMENT OF THE ISLAMIC FINANCIAL SYSTEM IN MALAYSIA No INSTUTATIONS DEFINITIONS & DETAILS OBJECTIVES 1 IFSB The Islamic Financial Services Board An international standard- setting body of regulatory and supervisory agencies that have vested interest in ensuring the soundness and stability of the Islamic financial services industry, which is defined broadly to include banking, capital market and insurance. Level 5, Sasana Kijang, Bank Negara Malaysia, 2, Jalan Dato' Onn, 50480 Kuala Lumpur. Telephone: +6 03 9195 1400 Facsimile : +6 03 9195 1405 http://www.sc.com.my/ To promote the development of a prudent and transparent Islamic financial services industry through introducing new, or adapting existing, international standards consistent with Shar樽'ah principles, and recommending these for adoption. To provide guidance on the effective supervision and regulation of institutions offering Islamic financial products and to develop for the Islamic financial services industry the criteria for identifying, measuring, managing and disclosing risks, taking into account international standards for valuation, income and expense calculation, and disclosure. To liaise and cooperate with relevant organisations currently setting standards for the stability and the soundness of the international monetary and financial systems and those of the member countries.
2 INCEIF International Centre for Education in Islamic Finance A global university offering academic and professional qualifications in Islamic finance. Lorong Universiti A , 59100 Kuala Lumpur, Malaysia Fax: +603 7651 4094 Tel: 03-7651 4000 http://www.inceif.org/ Promote and encourage related research in order to further enrich the development of education in Islamic finance. Provide the most stimulating and effective environment for the dissemination and discussion of strategies in Islamic finance education. Encourage young academicians to embark in new research in the area of Islamic banking and finance. Provide a venue to analyse the issues and challenges facing Islamic banking and financial markets, with particular focus on human capital development and education strategies. Provide wider opportunities to academicians and researchers to interact openly. Expose and elaborate on issues and challenges pertaining to the execution of global finance and banking systems in the new millennium.
3 SC Securities Commission A self-funding statutory body with investigative and enforcement powers. It reports to the Minister of Finance and its accounts are tabled in Parliament annually. 3, Persiaran Bukit Kiara Bukit Kiara 50490 Kuala Lumpur Tel: 603-6204 8777 Fax: 603-6201 5078 http://www.sc.com.my/ Supervising exchanges, clearing houses and central depositories. Registering authority for prospectuses of corporations other than unlisted recreational clubs. Approving authority for corporate bond issues. Regulating all matters relating to securities and derivatives contracts. Regulating the take-over and mergers of companies. Regulating all matters relating to unit trust schemes. Licensing and supervising all licensed persons. Encouraging self-regulation and ensuring proper conduct of market institutions and licensed persons.
4 REDmoney A publishing and events company focusing purely on the global Islamic finance market. Suite 22-06, 22nd Floor Menara Tan & Tan 207, Jalan Tun Razak 50400 Kuala Lumpur Malaysia General Line: +603 2162 7800 General Fax: +603 2162 7810 http://www.redmoneyevents.co m/ Offer expert advice and consultation to organizations in and associated with the Islamic finance industry included market positioning and research, Shariah advisory and the product development process. Giving first-hand knowledge and understanding of the Islamic finance markets and instruments from the specialists point of view. A world-class provider of quality public, sponsored and in-house financial training for banks, corporates, consultants, regulators and government bodies across Asia, the Middle East and Europe. Provide best-of-breed training solutions in the rapidly developing area of Shariah compliant finance. Offer Islamic finance professionals cutting edge knowledge which is both relevant and timely delivered by recognized experts in their respective fields.
5 BNM Bank Negara Malaysia @ Central Bank of Malaysia The Malaysian central bank or Malaysian Federal Reserve Jalan Dato' Onn P.O. Box 10922 50929 Kuala Lumpur Tel: 603-2698-8044 Fax: 603-2691-2990 http://www.bnm.gov.my/ Issue currency and keep reserves to safeguard the value of currency Promote monetary stability & sound financial structure Act as banker and financial advisor to the Government Influence the credit situation to the advantage of the country 6 ISRA International Shari'ah Research Academy for Islamic Finance A repository of knowledge for Shariah views or fatwas and undertake studies on contemporary issues in Islamic financial industry Lorong Universiti A, 59100 Kuala Lumpur. General Line : +603-7651 4200 Fax : +603-7651 4242 http://www.isra.my/ Spearhead and conduct applied shariah research in Islamic Finance Enrich resources of knowledge in Islamic Finance Provide avenues for the development of shariah practice in Islamic Finance Propagate harmonisation and mutual respect in Islamic Finance practices
7 AIBIM Association of Islamic Banking Institutions Malaysia An association that fostering the establishment and conduct of sound Islamic banking systems and practices in Malaysia. 4th floor, Menara Bumiputra 21 Jalan Melaka, 50100 Kuala Lumpur. Tel : 03-20268 002 / 003 Fax : 603-20268012 http://aibim.com/ To promote the establishment of sound Islamic banking systems and practices Promoting and representing the interests of members and to render where possible such advice or assistance as may be deemed necessary and expedient to members. To upgrade Islamic banking expertise in Malaysia and in pursuing the above objectives; AIBIM works in co-operation with other similar associations in the country and elsewhere in the world. 8 AAOIFI Accounting and Auditing Organization for Islamic Financial Institutions An Islamic international autonomous non-for-profit corporate body that prepares accounting, auditing, governance, ethics and Shari'a standards for Islamic financial institutions and the industry. To develop accounting and auditing thoughts relevant to Islamic financial institutions. To disseminate accounting and auditing thoughts relevant to Islamic financial institutions and its applications through training, seminars, publication of periodical newsletters, carrying out and commissioning of research and other means.
BLOCK 304, AL MUTHANA ROAD, YATEEM CENTER Tel : +973 17 244 496 Fax : +973 17 244 496 http://www.aaoifi.com/ To prepare, promulgate and interpret accounting and auditing standards for Islamic financial institutions To review and amend accounting and auditing standards for Islamic financial institutions 9 MIFC Malaysia International Islamic Financial Centre An initiative of Malaysias financial market regulators and relevant government agencies dedicated to developing Malaysias Islamic finance market by engaging with industry and government. Sasana Kijang 2 Jalan Dato' Onn 50480 Kuala Lumpur Malaysia Telephone: +603 2692 3481 http://www.mifc.com/ Accelerating the process of bridging and strengthening the relationship between the international Islamic financial markets and thereby expand the investment and trade relations between the Middle Eastern, West Asia and North Africa regions with East Asia. To act as a centre for origination , issuance and trading of Islamic capital market and treasury instruments such as sukuks, and to act as an investment gateway to the region specialising in Islamic fund and wealth management, and as a takaful and retakaful centre. Promoting capital and cross-border trade flows between the financial communities of these regions, thereby strengthen the international integration of our (Malaysia) domestic Islamic
financial system. To improve further the performance of the Islamic financial industry and strengthen its competitive edge in this increasingly more challenging global environment. 10 Labuan FSA The Labuan Financial Services Authority @ LOFSA Labuan Offshore Financial Services Authority A single regulatory body to spearhead and coordinate efforts to promote and develop Labuan as an International Business & Financial Centre (IBFC) Tingkat 17, Menara Pejabat Utama, Kompleks Ujana Kewangan, 87000 Wilayah Persekutuan Labuan, Malaysia. Tel : 6 087 591200 Fax : 6 087 453442 http://www.lfsa.gov.my/ To promote and develop Labuan as an international centre for business and financial services To develop national objectives, policies and priorities for the orderly development and administration of the international business and financial services in Labuan To act as the central regulatory, supervisory and enforcement authority of the international business and financial services industry in Labuan.
PELAN SEKTOR KEWANGAN (PSK) 2011-2020 Dilancarkan oleh Perdana Menteri Malaysia, (Datuk Seri Najib Razak) pada 21 Disember 2011 Pelan induk yang kedua selepas Pelan Induk Sektor Kewangan (PISK) 2001-2010 Bertemakan "Memperkasakan Masa Depan" Suatu rancangan strategik untuk melakarkan hala tuju masa hadapan sistem kewangan ketika Malaysia mengorak langkah untuk mencapai ekonomi bernilai tambah tinggi dan berpendapatan tinggi. Dirumuskan bagi mewujudkan ekosistem kewangan yang terbaik kepada ekonomi Malaysia yang bercirikan nilai tambah tinggi dan berpendapatan tinggi di samping meningkatkan peranannya dalam dalam memenuhi keperluan kewangan yang kian meningkat di rantau Asia yang sedang pesat membangun ini. Memperkukuh hubungan sektor kewangan dan menyokong integrasi antara rantau supaya pengantaraan lebihan dana berfungsi secara cekap dan berkesan untuk memanfaatkan peluang pelaburan yang luas di rantau Asia. Satu bahagian penting ialah pengantarabangsaan kewangan Islam dan pembangunan Malaysia sebagai pusat kewangan Islam antarabangsa. Saranan-saranan dalam PSK tertumpu pada sembilan bidang utama yang disokong oleh 69 saranan dan lebih daripada 200 inisiatif. Bidang tumpuan PSK ialah: 1. Pengantaraan yang berkesan ke arah pembentukan ekonomi bernilai tambah tinggi dan berpendapatan tinggi; Meningkatkan keupayaan sektor kewangan untuk menyokong aktiviti bernilai tambah tinggi, termasuk memenuhi keperluan kewangan perusahaan berinovatif sepanjang kitaran hayatnya. Menambah penawaran rangkaian pendanaan modal risiko swasta untuk semua peringkat pembiayaan melalui kerjasama dengan Kerajaan dan agensi lain. Meningkatkan kapasiti sektor kewangan untuk memenuhi keperluan pembiayaan projek berskala besar dan jangka panjang.
Meningkatkan pengetahuan institusi kewangan mengenai pasaran yang berbeza-beza untuk menyokong pengantarabangsaan perniagaan Malaysia. Mewujudkan persekitaran yang kondusif bagi institusi kewangan untuk membangunkan lebih banyak produk dan meningkatkan perkhidmatan agar syarikat perniagaan dapat menguruskan risiko perniagaan dengan lebih baik. Meningkatkan akses kepada maklumat untuk mengurangkan jurang maklumat tak simetri (information asymmetries) dan meningkatkan keberkesanan dan kecekapan pengantaraan kewangan. Membangunkan industri persaraan swasta yang teguh untuk meningkatkan kesediaan rakyat Malaysia apabila bersara dan mencapai usia emas. Menambah penyediaan produk dan perkhidmatan pengurusan kekayaan agar dapat memenuhi permintaan segmen penduduk berkemampuan yang semakin ramai secara kerjasama dengan agensi pengawalseliaan berkenaan. Meningkatkan kapasiti dan keupayaan industry insurans dan takaful untuk menyediakan insurans perubatan dan kesihatan bernilai tambah lebih tinggi. Memberikan fleksibiliti operasi yang lebih kepada institusi kewangan, tertakluk kepada perlindungan yang wajar. Meningkatkan mutu perkhidmatan institusi kewangan dalam penyediaan perkhidmatan kewangan dan pengendalian perniagaan. 2. Membangunkan pasaran kewangan yang meluas dan dinamik; Menggalakkan pasaran wang yang cekap dan berdaya saing yang lebih luas dengan tahap kecairan yang lebih tinggi. Meningkatkan kecairan dalam pasaran sekuriti hutang kerajaan dan pasaran sukuk. Memperluas penyertaan pelabur dalam pasaran sekuriti kerajaan. Mempertingkat mekanisme pengurusan risiko dan instrumen untuk menguruskan dedahan risiko. Meningkatkan akses dan kecairan dalam pasaran pertukaran asing.
Menyokong penggunaan mata wang serantau untuk penyelesaian aktiviti perdagangan dan pelaburan langsung. Membangunkan infrastruktur dan pengaturan bagi perdagangan mata wang asing, pembayaran dan penyelesaian dalam negeri yang cekap dan berkesan dari segi kos. 3. Perkongsian kemakmuran yang lebih meluas melalui rangkuman kewangan; Menggunakan saluran yang inovatif untuk meningkatkan jangkauan perkhidmatan kewangan yang berkualiti serta mampu dibayar, yang lebih cekap dari segi kos. Menambah kepelbagaian jenis produk dan perkhidmatan bagi memenuhi keperluan kewangan rakyat yang berbeza-beza, termasuk golongan yang kurang mendapat perkhidmatan kewangan. Memperkukuh pengaturan keinstitusian bagi menyediakan perkhidmatan kewangan kepada golongan yang kurang mendapat perkhidmatan kewangan di samping mempertingkat keupayaan pengamal kewangan untuk menyokong usaha ini secar berkesan dan mampan. Mempertingkat pengetahuan dan keupayaan golongan yang kurang mendapat perkhidmatan kewangan untuk menggunakan perkhidmatan kewangan secara bertanggungjawab. 4. Mengukuhkan integrasi kewangan serantau dan antarabangsa; Menggalakkan lebih banyak penyertaan asing dalam sektor kewangan melalui pendekatan yang strategik dan terurus demi kepentingan terbaik Malaysia. Meningkatkan penyelarasan dan kerjasama merentas sempadan dalam kalangan pengawalselia bagi menggalakkan penyediaan perkhidmatan yang teratur di rantau ini. Membangunkan infrastruktur kewangan yang kukuh untuk memudahkan pengantaraan kewangan merentas sempadan.
Mengukuhkan kedudukan Labuan IBFC sebagai hab operasi serantau yang berkesan dari segi kos dan juga menarik bagi syarikat- syarikat dan pelabur antarabangsa. 5. Pengantarabangsaan kewangan Islam; Menambah kepelbagaian peserta dalam industri kewangan Islam domestik untuk menyokong lebih banyak rangkaian produk dan perkhidmatan kewangan Islam yang menitikberatkan kepentingan terbaik untuk Malaysia. Menyokong pertumbuhan industri pengurusan dana dan kekayaan Islam dengan kerjasama pihak berkuasa yang berkenaan Meningkatkan tahap pasaran wang, pasaran pertukaran asing dan pasaran modal Islam yang dinamik. Meningkatkan kecekapan pasaran dengan memudahkan penggunaan dokumen dan perjanjian piawaian dalam kalangan peserta pasaran kewangan. Menggalakkan penyertaan aktif dalam penerbitan dan urus niaga sukuk. Meningkatkan kedalaman dan kecergasan pasaran kewangan Islam dengan menyediakan persekitaran pengawalseliaan dan percukaian yang kondusif. Menjadikan Malaysia dan juga Labuan IBFC sebagai pusat takaful semula antarabangsa. Meneruskan usaha mempertingkat kesalinghubungan kewangan dengan negara lain. Mengoptimumkan potensi platform pasaran kewangan Islam sedia ada. Membangunkan Malaysia sebagai pusat rujukan bagi urus niaga kewangan Islam. Meningkatkan proposisi pengetahua kewangan Islam dengan sokongan program pembangunan tenaga mahir yang menyeluruh. Menggalakkan penglibatan dan hubungan global yang lebih erat dalam pembangunan industri kewangan Islam. 6. Rejim pengawalan dan penyeliaan untuk memelihara kestabilan sistem kewangan; Menggubal rangka kerja perundangan yang menyeluruh bagi sistem kewangan konvensional dan sistem kewangan Islam.
Mengkaji semula peraturan-peraturan berhubung dengan struktur pemilikan institusi kewangan berlesen. Memperkukuh pengawasan penyeliaan terhadap syarikat induk kewangan. Memperkukuh struktur institusi kewangan bagi melindungi dengan sewajarnya pendeposit dan pemegang polisi insurans dan peserta takaful daripada risiko penularan dan hutan yang berlebihan. Mengukuhkan tadbir urus korporat institusi kewangan dan peranan disiplin pasaran. Meningkatkan piawaian pengurusan risiko dan fungsi kawalan dalaman merentas sector kewangan Memperkukuh asas-asas bagi budaya risiko yang mantap dalam sektor kewangan Bekerjasama dengan bank pusat dan pihak berkuasa yang lain untuk memelihara kestabilan sektor kewangan yang berhubungkait dengan negara serantau dan di peringkat antarabangsa. Turut serta dalam pengaturan dan kerjasama penyeliaan merentas sempadan yang lebih meluas untuk menyokong pembangunan industri kewangan Islam antarabangsa yang teratur. 7. Mencapai kecekapan ekonomi yang lebih tinggi melalui pembayaran elektronik; Menambah baik infrastruktur e-pembayaran dan menyediakan perkhidmatan yang lebih baik dan baharu untuk memudahkan lagi penggunaan e-pembayaran. Meningkatkan perbankan dan pembayaran mudah alih dengan menggalakkan penggunaan telefon mudah alih untuk urus niaga perbankan dan pembayaran. Memperluas infrastruktur kad pembayaran untuk meningkatkan penggunaan kad debit. Menggalakkan struktur harga yang kondusif bagi perkhidmatan pembayaran yang memudahkan penggunaan kaedah pembayaran yang lebih berkesan kos. Meningkatkan kesedaran dan keyakinan pengguna untuk menggunakan e-pembayaran secara lebih meluas.
8. Memperkasakan pengguna; Menggalakkan keupayaan kewangan sebagai kemahiran hidup yang penting melalui penggabungan pendidikan kewangan ke dalam sukatan pelajaran rasmi di sekolah dan institusi pengajian tinggi. Menerima pakai pendekatan berdasarkan peristiwa mengenai kehidupan, dalam pembangunan dan penyampaian program serta menggalakkan kerjasama yang lebih erat dalam kalangan pihak berkepentingan dalam menyampaikan pendidikan kewangan. Memperkenalkan rejim kawal selia bersepadu yang menangani jurang pengawalseliaan, serta dikuatkuasakan dengan konsisten menerusi penubuhan jawatankuasa yang dianggotai pihak berkuasa berkaitan untuk merumus dan melaksanakan undang- undang kredit pengguna baharu. Menubuhkan Skim Perkhidmatan Ombudsman Kewangan (Financial Ombudsman Services, FOS) dengan kuasa yang diperluas bagi menggalakkan pertikaian dengan penyedia perkhidmatan kewangan diuruskan secara berkesan dan saksama. Menggalakkan penggunaan laporan kredit yang lebih meluas bagi mendorong budaya kredit dan pembayaran balik yang lebih bertanggungjawab. Memperteguh infrastruktur yang menyokong untuk menyediakan akses kepada maklumat pendidikan kewangan dan menilai keberkesanan inisiatif pendidikan kewangan. Menggalakkan dan mengukuhkan amalan yang saksama dan bertanggungjawab dalam kalangan penyedia perkhidmatan kewangan melalui pengawalan yang sesuai dan ketelusan yang lebih nyata. 9. Pembangunan tenaga mahir untuk sektor kewangan; Melahirkan lebih banyak graduan yang bersedia pada peringkat kemasukan melalui kerjasama dan penyelarasan yang lebih erat antara industry kewangan dengan institusi pengajian tinggi. Meningkatkan kemahiran dan kecekapan tenaga kerja sedia ada untuk membolehkan mereka memainkan peranan dalam persekitaran yang lebih berdaya saing dan global.
Menarik minat tenaga mahir serantau dan antarabangsa dengan memudahkan kemasukan tenaga kerja dalam sector kewangan domestik. Meningkatkan fokus strategik, penyelarasan, serta kerjasama bagi memperoleh pendekatan yang komprehensif kepada pembangunan tenaga mahir untuk sektor kewangan dengan penubuhan Majlis Tenaga Mahir Perkhidmatan Kewangan (Financial Services Talent Council, FSTC) untuk memacu, menyelia dan menyelaraskan agenda pembangunan tenaga mahir sektor kewangan.

More Related Content

Institusi terlibat dalam sistem kewangan Islam

  • 1. DISEDIAKAN OLEH : NOR AZHAR BIN HJ ADUKA (IEM 110015) IJAZAH SARJANA MUDA PENGURUSAN MUAMALAT JABATAN SYARIAH DAN PENGURUSAN AKADEMI PENGAJIAN ISLAM UNIVERSITI MALAYA KUALA LUMPUR 2013/2014 Institusi yang terlibat dalam perkembangan sistem kewangan Islam di Malaysia & Pelan Sektor Kewangan (PSK) 2011-2020
  • 2. INSTITUTIONS INVOLVED IN THE DEVELOPMENT OF THE ISLAMIC FINANCIAL SYSTEM IN MALAYSIA No INSTUTATIONS DEFINITIONS & DETAILS OBJECTIVES 1 IFSB The Islamic Financial Services Board An international standard- setting body of regulatory and supervisory agencies that have vested interest in ensuring the soundness and stability of the Islamic financial services industry, which is defined broadly to include banking, capital market and insurance. Level 5, Sasana Kijang, Bank Negara Malaysia, 2, Jalan Dato' Onn, 50480 Kuala Lumpur. Telephone: +6 03 9195 1400 Facsimile : +6 03 9195 1405 http://www.sc.com.my/ To promote the development of a prudent and transparent Islamic financial services industry through introducing new, or adapting existing, international standards consistent with Shar樽'ah principles, and recommending these for adoption. To provide guidance on the effective supervision and regulation of institutions offering Islamic financial products and to develop for the Islamic financial services industry the criteria for identifying, measuring, managing and disclosing risks, taking into account international standards for valuation, income and expense calculation, and disclosure. To liaise and cooperate with relevant organisations currently setting standards for the stability and the soundness of the international monetary and financial systems and those of the member countries.
  • 3. 2 INCEIF International Centre for Education in Islamic Finance A global university offering academic and professional qualifications in Islamic finance. Lorong Universiti A , 59100 Kuala Lumpur, Malaysia Fax: +603 7651 4094 Tel: 03-7651 4000 http://www.inceif.org/ Promote and encourage related research in order to further enrich the development of education in Islamic finance. Provide the most stimulating and effective environment for the dissemination and discussion of strategies in Islamic finance education. Encourage young academicians to embark in new research in the area of Islamic banking and finance. Provide a venue to analyse the issues and challenges facing Islamic banking and financial markets, with particular focus on human capital development and education strategies. Provide wider opportunities to academicians and researchers to interact openly. Expose and elaborate on issues and challenges pertaining to the execution of global finance and banking systems in the new millennium.
  • 4. 3 SC Securities Commission A self-funding statutory body with investigative and enforcement powers. It reports to the Minister of Finance and its accounts are tabled in Parliament annually. 3, Persiaran Bukit Kiara Bukit Kiara 50490 Kuala Lumpur Tel: 603-6204 8777 Fax: 603-6201 5078 http://www.sc.com.my/ Supervising exchanges, clearing houses and central depositories. Registering authority for prospectuses of corporations other than unlisted recreational clubs. Approving authority for corporate bond issues. Regulating all matters relating to securities and derivatives contracts. Regulating the take-over and mergers of companies. Regulating all matters relating to unit trust schemes. Licensing and supervising all licensed persons. Encouraging self-regulation and ensuring proper conduct of market institutions and licensed persons.
  • 5. 4 REDmoney A publishing and events company focusing purely on the global Islamic finance market. Suite 22-06, 22nd Floor Menara Tan & Tan 207, Jalan Tun Razak 50400 Kuala Lumpur Malaysia General Line: +603 2162 7800 General Fax: +603 2162 7810 http://www.redmoneyevents.co m/ Offer expert advice and consultation to organizations in and associated with the Islamic finance industry included market positioning and research, Shariah advisory and the product development process. Giving first-hand knowledge and understanding of the Islamic finance markets and instruments from the specialists point of view. A world-class provider of quality public, sponsored and in-house financial training for banks, corporates, consultants, regulators and government bodies across Asia, the Middle East and Europe. Provide best-of-breed training solutions in the rapidly developing area of Shariah compliant finance. Offer Islamic finance professionals cutting edge knowledge which is both relevant and timely delivered by recognized experts in their respective fields.
  • 6. 5 BNM Bank Negara Malaysia @ Central Bank of Malaysia The Malaysian central bank or Malaysian Federal Reserve Jalan Dato' Onn P.O. Box 10922 50929 Kuala Lumpur Tel: 603-2698-8044 Fax: 603-2691-2990 http://www.bnm.gov.my/ Issue currency and keep reserves to safeguard the value of currency Promote monetary stability & sound financial structure Act as banker and financial advisor to the Government Influence the credit situation to the advantage of the country 6 ISRA International Shari'ah Research Academy for Islamic Finance A repository of knowledge for Shariah views or fatwas and undertake studies on contemporary issues in Islamic financial industry Lorong Universiti A, 59100 Kuala Lumpur. General Line : +603-7651 4200 Fax : +603-7651 4242 http://www.isra.my/ Spearhead and conduct applied shariah research in Islamic Finance Enrich resources of knowledge in Islamic Finance Provide avenues for the development of shariah practice in Islamic Finance Propagate harmonisation and mutual respect in Islamic Finance practices
  • 7. 7 AIBIM Association of Islamic Banking Institutions Malaysia An association that fostering the establishment and conduct of sound Islamic banking systems and practices in Malaysia. 4th floor, Menara Bumiputra 21 Jalan Melaka, 50100 Kuala Lumpur. Tel : 03-20268 002 / 003 Fax : 603-20268012 http://aibim.com/ To promote the establishment of sound Islamic banking systems and practices Promoting and representing the interests of members and to render where possible such advice or assistance as may be deemed necessary and expedient to members. To upgrade Islamic banking expertise in Malaysia and in pursuing the above objectives; AIBIM works in co-operation with other similar associations in the country and elsewhere in the world. 8 AAOIFI Accounting and Auditing Organization for Islamic Financial Institutions An Islamic international autonomous non-for-profit corporate body that prepares accounting, auditing, governance, ethics and Shari'a standards for Islamic financial institutions and the industry. To develop accounting and auditing thoughts relevant to Islamic financial institutions. To disseminate accounting and auditing thoughts relevant to Islamic financial institutions and its applications through training, seminars, publication of periodical newsletters, carrying out and commissioning of research and other means.
  • 8. BLOCK 304, AL MUTHANA ROAD, YATEEM CENTER Tel : +973 17 244 496 Fax : +973 17 244 496 http://www.aaoifi.com/ To prepare, promulgate and interpret accounting and auditing standards for Islamic financial institutions To review and amend accounting and auditing standards for Islamic financial institutions 9 MIFC Malaysia International Islamic Financial Centre An initiative of Malaysias financial market regulators and relevant government agencies dedicated to developing Malaysias Islamic finance market by engaging with industry and government. Sasana Kijang 2 Jalan Dato' Onn 50480 Kuala Lumpur Malaysia Telephone: +603 2692 3481 http://www.mifc.com/ Accelerating the process of bridging and strengthening the relationship between the international Islamic financial markets and thereby expand the investment and trade relations between the Middle Eastern, West Asia and North Africa regions with East Asia. To act as a centre for origination , issuance and trading of Islamic capital market and treasury instruments such as sukuks, and to act as an investment gateway to the region specialising in Islamic fund and wealth management, and as a takaful and retakaful centre. Promoting capital and cross-border trade flows between the financial communities of these regions, thereby strengthen the international integration of our (Malaysia) domestic Islamic
  • 9. financial system. To improve further the performance of the Islamic financial industry and strengthen its competitive edge in this increasingly more challenging global environment. 10 Labuan FSA The Labuan Financial Services Authority @ LOFSA Labuan Offshore Financial Services Authority A single regulatory body to spearhead and coordinate efforts to promote and develop Labuan as an International Business & Financial Centre (IBFC) Tingkat 17, Menara Pejabat Utama, Kompleks Ujana Kewangan, 87000 Wilayah Persekutuan Labuan, Malaysia. Tel : 6 087 591200 Fax : 6 087 453442 http://www.lfsa.gov.my/ To promote and develop Labuan as an international centre for business and financial services To develop national objectives, policies and priorities for the orderly development and administration of the international business and financial services in Labuan To act as the central regulatory, supervisory and enforcement authority of the international business and financial services industry in Labuan.
  • 10. PELAN SEKTOR KEWANGAN (PSK) 2011-2020 Dilancarkan oleh Perdana Menteri Malaysia, (Datuk Seri Najib Razak) pada 21 Disember 2011 Pelan induk yang kedua selepas Pelan Induk Sektor Kewangan (PISK) 2001-2010 Bertemakan "Memperkasakan Masa Depan" Suatu rancangan strategik untuk melakarkan hala tuju masa hadapan sistem kewangan ketika Malaysia mengorak langkah untuk mencapai ekonomi bernilai tambah tinggi dan berpendapatan tinggi. Dirumuskan bagi mewujudkan ekosistem kewangan yang terbaik kepada ekonomi Malaysia yang bercirikan nilai tambah tinggi dan berpendapatan tinggi di samping meningkatkan peranannya dalam dalam memenuhi keperluan kewangan yang kian meningkat di rantau Asia yang sedang pesat membangun ini. Memperkukuh hubungan sektor kewangan dan menyokong integrasi antara rantau supaya pengantaraan lebihan dana berfungsi secara cekap dan berkesan untuk memanfaatkan peluang pelaburan yang luas di rantau Asia. Satu bahagian penting ialah pengantarabangsaan kewangan Islam dan pembangunan Malaysia sebagai pusat kewangan Islam antarabangsa. Saranan-saranan dalam PSK tertumpu pada sembilan bidang utama yang disokong oleh 69 saranan dan lebih daripada 200 inisiatif. Bidang tumpuan PSK ialah: 1. Pengantaraan yang berkesan ke arah pembentukan ekonomi bernilai tambah tinggi dan berpendapatan tinggi; Meningkatkan keupayaan sektor kewangan untuk menyokong aktiviti bernilai tambah tinggi, termasuk memenuhi keperluan kewangan perusahaan berinovatif sepanjang kitaran hayatnya. Menambah penawaran rangkaian pendanaan modal risiko swasta untuk semua peringkat pembiayaan melalui kerjasama dengan Kerajaan dan agensi lain. Meningkatkan kapasiti sektor kewangan untuk memenuhi keperluan pembiayaan projek berskala besar dan jangka panjang.
  • 11. Meningkatkan pengetahuan institusi kewangan mengenai pasaran yang berbeza-beza untuk menyokong pengantarabangsaan perniagaan Malaysia. Mewujudkan persekitaran yang kondusif bagi institusi kewangan untuk membangunkan lebih banyak produk dan meningkatkan perkhidmatan agar syarikat perniagaan dapat menguruskan risiko perniagaan dengan lebih baik. Meningkatkan akses kepada maklumat untuk mengurangkan jurang maklumat tak simetri (information asymmetries) dan meningkatkan keberkesanan dan kecekapan pengantaraan kewangan. Membangunkan industri persaraan swasta yang teguh untuk meningkatkan kesediaan rakyat Malaysia apabila bersara dan mencapai usia emas. Menambah penyediaan produk dan perkhidmatan pengurusan kekayaan agar dapat memenuhi permintaan segmen penduduk berkemampuan yang semakin ramai secara kerjasama dengan agensi pengawalseliaan berkenaan. Meningkatkan kapasiti dan keupayaan industry insurans dan takaful untuk menyediakan insurans perubatan dan kesihatan bernilai tambah lebih tinggi. Memberikan fleksibiliti operasi yang lebih kepada institusi kewangan, tertakluk kepada perlindungan yang wajar. Meningkatkan mutu perkhidmatan institusi kewangan dalam penyediaan perkhidmatan kewangan dan pengendalian perniagaan. 2. Membangunkan pasaran kewangan yang meluas dan dinamik; Menggalakkan pasaran wang yang cekap dan berdaya saing yang lebih luas dengan tahap kecairan yang lebih tinggi. Meningkatkan kecairan dalam pasaran sekuriti hutang kerajaan dan pasaran sukuk. Memperluas penyertaan pelabur dalam pasaran sekuriti kerajaan. Mempertingkat mekanisme pengurusan risiko dan instrumen untuk menguruskan dedahan risiko. Meningkatkan akses dan kecairan dalam pasaran pertukaran asing.
  • 12. Menyokong penggunaan mata wang serantau untuk penyelesaian aktiviti perdagangan dan pelaburan langsung. Membangunkan infrastruktur dan pengaturan bagi perdagangan mata wang asing, pembayaran dan penyelesaian dalam negeri yang cekap dan berkesan dari segi kos. 3. Perkongsian kemakmuran yang lebih meluas melalui rangkuman kewangan; Menggunakan saluran yang inovatif untuk meningkatkan jangkauan perkhidmatan kewangan yang berkualiti serta mampu dibayar, yang lebih cekap dari segi kos. Menambah kepelbagaian jenis produk dan perkhidmatan bagi memenuhi keperluan kewangan rakyat yang berbeza-beza, termasuk golongan yang kurang mendapat perkhidmatan kewangan. Memperkukuh pengaturan keinstitusian bagi menyediakan perkhidmatan kewangan kepada golongan yang kurang mendapat perkhidmatan kewangan di samping mempertingkat keupayaan pengamal kewangan untuk menyokong usaha ini secar berkesan dan mampan. Mempertingkat pengetahuan dan keupayaan golongan yang kurang mendapat perkhidmatan kewangan untuk menggunakan perkhidmatan kewangan secara bertanggungjawab. 4. Mengukuhkan integrasi kewangan serantau dan antarabangsa; Menggalakkan lebih banyak penyertaan asing dalam sektor kewangan melalui pendekatan yang strategik dan terurus demi kepentingan terbaik Malaysia. Meningkatkan penyelarasan dan kerjasama merentas sempadan dalam kalangan pengawalselia bagi menggalakkan penyediaan perkhidmatan yang teratur di rantau ini. Membangunkan infrastruktur kewangan yang kukuh untuk memudahkan pengantaraan kewangan merentas sempadan.
  • 13. Mengukuhkan kedudukan Labuan IBFC sebagai hab operasi serantau yang berkesan dari segi kos dan juga menarik bagi syarikat- syarikat dan pelabur antarabangsa. 5. Pengantarabangsaan kewangan Islam; Menambah kepelbagaian peserta dalam industri kewangan Islam domestik untuk menyokong lebih banyak rangkaian produk dan perkhidmatan kewangan Islam yang menitikberatkan kepentingan terbaik untuk Malaysia. Menyokong pertumbuhan industri pengurusan dana dan kekayaan Islam dengan kerjasama pihak berkuasa yang berkenaan Meningkatkan tahap pasaran wang, pasaran pertukaran asing dan pasaran modal Islam yang dinamik. Meningkatkan kecekapan pasaran dengan memudahkan penggunaan dokumen dan perjanjian piawaian dalam kalangan peserta pasaran kewangan. Menggalakkan penyertaan aktif dalam penerbitan dan urus niaga sukuk. Meningkatkan kedalaman dan kecergasan pasaran kewangan Islam dengan menyediakan persekitaran pengawalseliaan dan percukaian yang kondusif. Menjadikan Malaysia dan juga Labuan IBFC sebagai pusat takaful semula antarabangsa. Meneruskan usaha mempertingkat kesalinghubungan kewangan dengan negara lain. Mengoptimumkan potensi platform pasaran kewangan Islam sedia ada. Membangunkan Malaysia sebagai pusat rujukan bagi urus niaga kewangan Islam. Meningkatkan proposisi pengetahua kewangan Islam dengan sokongan program pembangunan tenaga mahir yang menyeluruh. Menggalakkan penglibatan dan hubungan global yang lebih erat dalam pembangunan industri kewangan Islam. 6. Rejim pengawalan dan penyeliaan untuk memelihara kestabilan sistem kewangan; Menggubal rangka kerja perundangan yang menyeluruh bagi sistem kewangan konvensional dan sistem kewangan Islam.
  • 14. Mengkaji semula peraturan-peraturan berhubung dengan struktur pemilikan institusi kewangan berlesen. Memperkukuh pengawasan penyeliaan terhadap syarikat induk kewangan. Memperkukuh struktur institusi kewangan bagi melindungi dengan sewajarnya pendeposit dan pemegang polisi insurans dan peserta takaful daripada risiko penularan dan hutan yang berlebihan. Mengukuhkan tadbir urus korporat institusi kewangan dan peranan disiplin pasaran. Meningkatkan piawaian pengurusan risiko dan fungsi kawalan dalaman merentas sector kewangan Memperkukuh asas-asas bagi budaya risiko yang mantap dalam sektor kewangan Bekerjasama dengan bank pusat dan pihak berkuasa yang lain untuk memelihara kestabilan sektor kewangan yang berhubungkait dengan negara serantau dan di peringkat antarabangsa. Turut serta dalam pengaturan dan kerjasama penyeliaan merentas sempadan yang lebih meluas untuk menyokong pembangunan industri kewangan Islam antarabangsa yang teratur. 7. Mencapai kecekapan ekonomi yang lebih tinggi melalui pembayaran elektronik; Menambah baik infrastruktur e-pembayaran dan menyediakan perkhidmatan yang lebih baik dan baharu untuk memudahkan lagi penggunaan e-pembayaran. Meningkatkan perbankan dan pembayaran mudah alih dengan menggalakkan penggunaan telefon mudah alih untuk urus niaga perbankan dan pembayaran. Memperluas infrastruktur kad pembayaran untuk meningkatkan penggunaan kad debit. Menggalakkan struktur harga yang kondusif bagi perkhidmatan pembayaran yang memudahkan penggunaan kaedah pembayaran yang lebih berkesan kos. Meningkatkan kesedaran dan keyakinan pengguna untuk menggunakan e-pembayaran secara lebih meluas.
  • 15. 8. Memperkasakan pengguna; Menggalakkan keupayaan kewangan sebagai kemahiran hidup yang penting melalui penggabungan pendidikan kewangan ke dalam sukatan pelajaran rasmi di sekolah dan institusi pengajian tinggi. Menerima pakai pendekatan berdasarkan peristiwa mengenai kehidupan, dalam pembangunan dan penyampaian program serta menggalakkan kerjasama yang lebih erat dalam kalangan pihak berkepentingan dalam menyampaikan pendidikan kewangan. Memperkenalkan rejim kawal selia bersepadu yang menangani jurang pengawalseliaan, serta dikuatkuasakan dengan konsisten menerusi penubuhan jawatankuasa yang dianggotai pihak berkuasa berkaitan untuk merumus dan melaksanakan undang- undang kredit pengguna baharu. Menubuhkan Skim Perkhidmatan Ombudsman Kewangan (Financial Ombudsman Services, FOS) dengan kuasa yang diperluas bagi menggalakkan pertikaian dengan penyedia perkhidmatan kewangan diuruskan secara berkesan dan saksama. Menggalakkan penggunaan laporan kredit yang lebih meluas bagi mendorong budaya kredit dan pembayaran balik yang lebih bertanggungjawab. Memperteguh infrastruktur yang menyokong untuk menyediakan akses kepada maklumat pendidikan kewangan dan menilai keberkesanan inisiatif pendidikan kewangan. Menggalakkan dan mengukuhkan amalan yang saksama dan bertanggungjawab dalam kalangan penyedia perkhidmatan kewangan melalui pengawalan yang sesuai dan ketelusan yang lebih nyata. 9. Pembangunan tenaga mahir untuk sektor kewangan; Melahirkan lebih banyak graduan yang bersedia pada peringkat kemasukan melalui kerjasama dan penyelarasan yang lebih erat antara industry kewangan dengan institusi pengajian tinggi. Meningkatkan kemahiran dan kecekapan tenaga kerja sedia ada untuk membolehkan mereka memainkan peranan dalam persekitaran yang lebih berdaya saing dan global.
  • 16. Menarik minat tenaga mahir serantau dan antarabangsa dengan memudahkan kemasukan tenaga kerja dalam sector kewangan domestik. Meningkatkan fokus strategik, penyelarasan, serta kerjasama bagi memperoleh pendekatan yang komprehensif kepada pembangunan tenaga mahir untuk sektor kewangan dengan penubuhan Majlis Tenaga Mahir Perkhidmatan Kewangan (Financial Services Talent Council, FSTC) untuk memacu, menyelia dan menyelaraskan agenda pembangunan tenaga mahir sektor kewangan.