際際滷

際際滷Share a Scribd company logo

Pim - Pensioen inventarisatie model

Willem van der Ploeg
Willem van der Ploeg

Pim brengt structuur en rust. De Leidraad tweedepijler pensioenadvisering vereist dat u, voordat u een advies kunt geven, veel informatie nodig heeft over de onderneming, haar financi谷le positie, te verwachten ontwikkelingen in de toekomst en de doelstellingen, de risicobereidheid en kennis en ervaring van de werkgever. Pim biedt u h辿t handvat om op de meest effici谷nte wijze, volgens een vast proces en procedure, aan de vereisten van de leidraad te voldoen en dit eenduidig en optimaal vast te leggen. Niet alleen voldoet u met Pim aan uw compliance en bespaart u tijd, Pim stelt u in staat uw adviesnota te onderbouwen en een potenti谷le spin-off in adviesverdieping en verbreding te bereiken.

1 of 8
Download to read offline
pagina 1 (voorkant) Pensioenadvies vraagt om een grondige inventarisatie en een heldere rapportage. Verzamel eerst alle relevante informatie, doe onderzoek, bereken en vorm uw mening. Vanaf nu wordt dat een stuk eenvoudiger met: Pim 8-pag.indd 2 17-09-12 16:25
pagina 2 Passend advies AFM Leidraad tweedepijler pensioenadvisering. Speciaal voor de pensioenadviesmarkt heeft de AFM een leidraad uitgegeven waarmee, in 11 afzonderlijke delen, wordt ingegaan op de wet- telijk voorgeschreven adviesregels. Belangrijke aandachtspunten waar u, op grond van de Wft, in uw pensioenadviezen aandacht aan dient te besteden, de Leidraad tweedepijler pensioenadvisering. Uitgangspunt is dat wanneer u een advies geeft over een financieel product, dit een passend advies moet zijn. Een advies dus dat aansluit op de feitelijke wensen en de situatie van uw klant. Voor tweedepijler pensioen- producten schrijft de wetgever voor welke aspecten de adviseur minimaal moet analyseren alvorens een advies uit te brengen. Zo is er bij- voorbeeld geen sprake is van een passend advies wanneer u een advies uitbrengt voor een pensioenproduct waarvan u weet, of behoort te weten, dat deze oplossing voor de werkgever op termijn niet betaalbaar is. Naast een grondige inventarisatie van wensen, doelstellingen en feiten, met voldoende ruimte voor uw eigen bevindingen, maakt de onderbouwing van de betaalbaarheid dan ook een belangrijk onderdeel uit van Pim. In deze brochure vertellen we graag meer over deze bijzondere online applicatie. Pim samengevat U bent en blijft zelf verantwoordelijk 1. Pim is een online applicatie waarmee u als professional Om financi谷le dienstverleners te helpen bij de inrichting van een daadwerkelijk wordt geholpen op de juiste wijze invulling goede pensioenadviespraktijk heeft de AFM een leidraad twee- te geven aan de AFM Leidraad tweedepijler pensioenad- depijler pensioenadvisering opgesteld. Hierin wordt door de AFM visering. aangegeven waaraan een goed pensioenadviestraject moet vol- 2. Aan de hand van Pim doorloopt u op logische wijze de doen. Met behulp van deze informatie beoogt de AFM de financi谷le volgende onderdelen: dienstverleners informatie te verstrekken die zij kunnen gebruiken algemene bedrijfsgegevens bij de verbetering van de kwaliteit van hun pensioenadvisering en contactgegevens eventueel het doorvoeren van aanpassingen die op grond van de wet doelstellingen inventarisatie noodzakelijk zijn. Aldus de toelichting van de AFM bij de publicatie BPF/BPR onderzoek van de leidraad. doelstellingen werkgever klantprofiel bedrijf De leidraad bestaat uit tien losse afleveringen die periodiek zijn ge- klantprofiel werkgever publiceerd. Per aflevering is telkens ingegaan op een specifiek on- bestaande pensioenregeling derdeel waarmee de financieel adviseur rekening kan en moet hou- visie op inhoud regeling den bij het opstellen van een tweedepijlerpensioenadvies. Tevens ouderdomspensioen middel- eindloon is een extra leidraad gepubliceerd met als thema de betaalbaarheid ouderdomspensioen beschikbare premie van de pensioeregeling voor de werkgever. partnerpensioen | ANW hiaat wezenpensioen arbeidsongeschiktheidspensioen Van groot belang is dat u zich realiseert dat u, opere- pensioencommunicatie rend binnen de wettelijke kaders, zelf verantwoorde- documenten checklist lijk bent en blijft voor een gedegen advies en zowel betaalbaarheidstoets + stresstest de Leidraad alsook de Pim-applicatie slechts hulp- resum辿 betaalbaarheid middelen zijn. algemeen resum辿 uitgebreide rapportage/dossiervorming Pim 8-pag.indd 3 17-09-12 16:25
pagina 3 Pim brengt structuur en rust De Leidraad tweedepijler pensioenadvisering vereist dat u, voor- dat u een advies kunt geven, veel informatie nodig heeft over de onderneming, haar financi谷le positie, te verwachten ontwikkelingen in de toekomst en de doelstellingen, de risicobereidheid en kennis en ervaring van de werkgever. Pim biedt u h辿t handvat om op de meest effici谷nte wijze, volgens een vast proces en procedure, aan de vereisten van de leidraad te voldoen en dit eenduidig en optimaal vast te leggen. Niet alleen voldoet u met Pim aan uw compliance en bespaart u tijd, Pim stelt u in staat uw adviesnota te onderbouwen en een potenti谷le spin-off in adviesverdieping en verbreding te bereiken. Pim brengt structuur aan in een complex adviesproces, waardoor u overzicht houdt, niets vergeet en een nog beter onderbouwd advies geeft aan uw klant. EFFICIENCY Pim PROCESSEN Leidraad Tweedepijler pensioenadvies Procedures STRESSTEST Betaalbaarheid vastlegging COMPLIANCE Dossiervorming Pim; de inventarisatie Tijdens de invoer van gegevens in Pim kunt u, middels keuzebuttons en pulldown menus, uit verschillende opties kiezen. Echter, voor on- Uw adviestraject begint met een grondige inventarisatie. Zonder derdelen waar het van belang is zoveel mogelijk de weergave van goede inventarisatie is een goede analyse niet mogelijk, met als een visie of mening te beschrijven, worden open invulvelden ge- uiteindelijk gevolg een foutieve adviesmatch. Het is daarom van geven om dit op de meest juiste en open wijze vast te leggen. groot belang dat in het traject een vast proces en procedure wordt gevolgd, die door alle betrokken medewerkers eenduidig kan worden Aan het eind van elk hoofdstuk van de inventarisatie krijgt u de mo- toegepast. Pim leidt uw medewerkers op de juiste wijze, 辿n reprodu- gelijkheid in een open invulveld uw eigen toelichting te schrijven op ceerbaar, door het proces en de procedure heen, zodat ook daad- het ge誰nventariseerde. Dit is ook wat de AFM van belang vindt: werkelijk is vastgelegd dat geen stap is vergeten. Het werken met Pim maakt dat alle medewerkers op dezelfde eenduidige manier werken; dit is van het grootste belang om compliance in uw onder- De adviseur dient altijd zelf na te denken en mag nooit tevre- neming te kunnen borgen. Het volgen van de juiste stappen wordt den zijn met een best guess die bijvoorbeeld een tool auto- binnen Pim ondersteund door een stappenplan dat als richtsnoer matisch voor hem/haar genereert. voor het voeren van het inventarisatiegesprek kan dienen. Pim 8-pag.indd 6 17-09-12 16:25
pagina 4 M een P kla va in vogelvlucht Pim 8-pag.indd 7 17-09-12 16:25
BPF/BPR pagina 5 adviesmatch COM- ONLINE APPLICATIE ONDERZOEK WFT CHECK risicomanagement MASTERCLASS verdienmodellen eenduidig leidraad tweedepijler pensioenadvisering PLIANCE INVENTARISATIE STRESSTEST PROCESSEN betaalbaarheid klantprofielen PROCEDURES roadmap EFFICIENCY vastlegging dossiervorming inventariseren > adviseren > analyseren > nazorg Zeer uitgebreide Pim rapportage. Als PDF in uw dossier en om toe te lichten en over te dragen aan uw klant. Bedrijfsgegevens, klantprofiel, wensen en doel- stellingen, BPF/BPR onderzoek, bestaande en nieuwe pensioenregeling, jaarcijfers analyse, belangrijke bedrijfs- economische ratios, grafische weergave van de belangrijkste cijfers, stresstest en veel meer. Een rapport voor nu en in de toekomst! Pim 8-pag.indd 8 17-09-12 16:25
pagina 6 BPF/BPR- en betaalbaarheidstoetsing Tijds- en kostenbesparing De inventarisatie begint met de belangrijkste stap die in de praktijk Het is in de markt niet ongebruikelijk dat men zelf modellen heeft ge- vaak vergeten wordt: is er een BPF/BPR van toepassing? Pim leidt bouwd om aan de verplichtingen uit de leidraad te voldoen. Vaak de adviseur door de procedure heen om zelf gefundeerd vast te dient de adviseur of een medewerker dan behoorlijk wat eigen type- kunnen stellen of er al dan geen sprake is van een verplichtstelling. werk te verrichten om tot een toonbaar resultaat te komen. In hoe- Steeds dieper wordt in de organisatie gekeken door aan de hand van verre is er geen stap vergeten? Hoe kan de betaalbaarheid van de relevante vragen tot de juiste conclusies te komen. pensioenregeling worden aangetoond? Verricht medewerker A de inventarisatie op dezelfde wijze als medewerker B en worden ook Ondersteuning wordt verleend met links naar omgevingen waar rele- op dezelfde en juiste manier conclusies getrokken? En hoe wordt de vante informatie is in te winnen. Ook hier geldt dat u zelf na dient te eigen applicatie up to date gehouden? denken, om aan de hand van hetgeen wordt ge誰nventariseerd daad- werkelijk uw eigen conclusies te trekken. Binnen het Pim-onderdeel Het volgen van het vastomlijnde proces en de procedure van Pim dat ingaat op het BPF/BPR-onderzoek zijn drie concrete momenten leidt er toe dat de juiste vragen worden gesteld, waarbij op de juiste waarop u een conclusie kunt trekken, al naar gelang hier zekerheid plaatsen de noodzakelijke toelichtingen kunnen worden gegeven over is vanuit het ge誰nventariseerde. dan wel keuzes kunnen worden gemaakt bij de meer eenvoudige vragen. Betaalbaarheid kan op een zo volgbaar mogelijke wijze worden gefundeerd, terwijl aan risicomanagement een belang- rijke richting kan worden gegeven. Met een druk op de knop wordt Betaalcapaciteit vervolgens de rapportage gegenereerd met daarin alle input over- zichtelijk gepresenteerd. Pensioenpremie Naast het borgen van compliance, is ook de handhaving van wet- en regelgeving eenvoudiger geworden (controle). Het gesprek en op- maken van het rapport in Pim kan, met ondersteuning, door verschil- lende medewerkers worden gedaan. Maar laat het specialisme bij Een ander onderdeel waar de praktijk mee worstelt is het aantonen de betreffende specialist. Dit alles leidt tot een belangrijke tijds- en van de betaalbaarheid van de te adviseren pensioenregeling. Be- kostenbesparing. kend in de markt is reeds de tool BeP (Betaalcapaciteit Pensioenpre- mie), eveneens ontwikkeld door Vierkeer B.V. Deze tool maakt een integraal onderdeel uit van Pim, zodat ook de betaalbaarheid op de juiste wijze kan worden ge誰nventariseerd en onderbouwd. Pensioen- inhoud wordt op een voor de pensioenadviespraktijk zo eenvoudig mogelijke wijze aan bedrijfseconomie gekoppeld. Aan de hand van analyse van jaarcijfers (historisch en prognoses), berekende pen- sioenpremies, gekoppeld aan relevante ratios, wordt cijfermatig 辿n grafisch getoond hoe de betaalbaarheid zich verhoudt tot (de ontwik- keling van) de betreffende onderneming. Hieruit kunt u zo goed mo- gelijk uw conclusies trekken en vanuit risicomanagement relevante aanbevelingen doen. Pim 8-pag.indd 5 17-09-12 16:25
pagina 7 De Pim masterclass Bewijs van toegevoegde waarde en spin-off Met de uitgebreide Pim-rapportage heeft u bij uitstek een middel om De onderwerpen waar u tegenwoordig als pensioenadviseur mee te te laten zien dat u wel degelijk werkzaamheden uitvoert in het ad- maken krijgt gaan verder dan uw specifieke pensioenkennis. Zo is viestraject en niet alleen een offerte levert. Ook laat u zien dat u een behoorlijke dosis kennis van bedrijfseconomie vereist om te kun- aan bepaalde wet- en regelgeving dient te voldoen en voldoet, het is nen voldoen aan de eisen die worden gesteld aan het pensioenad- immers de vastlegging ervan. vies. Dit mede ingegeven door de verplichting om de betaalbaarheid van de door u aangedragen pensioenoplossing te toetsen; nu en in Het onderdeel betaalbaarheid binnen Pim is een belangrijke moge- de toekomst. lijkheid het niveau van uw kantoor omhoog te brengen en volwaardig gesprekspartner zijn van onder andere de accountant. Niet alleen Speciaal hiervoor is de Pim masterclass in het leven geroepen. Een richting elkaar, ook in de onderlinge relatie met uw klant. praktisch ingestoken opleiding waar alle aspecten van het werken met Pim aan de orde komen en uitgebreid wordt stilgestaan bij het op Pim geeft u de mogelijkheid de wens van toekomstige dienstverle- grondige wijze vaststellen en onderbouwen van de betaalbaarheid ning ten aanzien van pensioencommunicatie en mutaties te inven- van de pensioenoplossing. tariseren en vast te leggen. Daarnaast zijn uit de getalsmatige in- ventarisatie en vanuit risicomanagement genoeg mogelijkheden te Uiteraard wordt de opgedane kennis vervolgens in de praktijk ge- halen die kunnen leiden tot verdiepende adviestrajecten en mogelijke bracht middels het uitwerken van enkele praktijkcases en stelt u met werkzaamheden op andere gebieden dan pensioen. behulp van Pim compleet uitgewerkte rapportages op. De potentie tot een breder verdienmodel is enorm! Kortom, een masterclass die u niet wilt missen! Aan de slag met Pim Heeft deze brochure u ge谷nthousiasmeerd en bent u overtuigd van de positieve uitwerking van Pim op uw dagelijkse praktijk? Dan is het nu tijd om uw enthousiasme om te zetten in daden en contact met ons op te nemen. Om Pim direct in huis te halen, of om eerst nog meer informatie te verkrijgen over Pim of de masterclass. Wij helpen u graag op weg en beloven u een scherpe prijsstelling voor zowel Pim als voor de masterclass! Vierkeer B.V. Anthonie Fokkerstraat 39 3772 MP Barneveld T. 033 8200 236 E. info@vierkeer.nl W. www.vierkeer.nl Pim is een van de applicaties die Vierkeer heeft ontwikkeld voor de financi谷le branche. Applicaties die niet de plaats innemen van bestaande softwarepakketten, maar aanvullend zijn hierop. Kijk voor meer applicaties op: www.bop-online.nl Pim 8-pag.indd 4 17-09-12 16:25
pagina 8 (achterkant) De Pim inventarisatie- en rapportageapplicatie is ontwikkeld door Vierkeer B.V., voor haar label InPensioen, op basis van onder andere de AFM Leidraad tweedepijler pensioenadvisering en wensen vanuit de praktijk. Pim wordt te- gen betaling ter beschikking gesteld van pensioenadviseurs en aanbieders van pensioenoplossingen, om dienst te doen als hulpmiddel bij het correct inventariseren, analyseren en adviseren van pensioenbehoeften en mogelijkheden. Vierkeer B.V. Anthonie Fokkerstraat 39 3772 MP Barneveld 033 8200 236 info@vierkeer.nl www.vierkeer.nl Pim 8-pag.indd 1 17-09-12 16:25

More Related Content

Pim - Pensioen inventarisatie model

  • 1. pagina 1 (voorkant) Pensioenadvies vraagt om een grondige inventarisatie en een heldere rapportage. Verzamel eerst alle relevante informatie, doe onderzoek, bereken en vorm uw mening. Vanaf nu wordt dat een stuk eenvoudiger met: Pim 8-pag.indd 2 17-09-12 16:25
  • 2. pagina 2 Passend advies AFM Leidraad tweedepijler pensioenadvisering. Speciaal voor de pensioenadviesmarkt heeft de AFM een leidraad uitgegeven waarmee, in 11 afzonderlijke delen, wordt ingegaan op de wet- telijk voorgeschreven adviesregels. Belangrijke aandachtspunten waar u, op grond van de Wft, in uw pensioenadviezen aandacht aan dient te besteden, de Leidraad tweedepijler pensioenadvisering. Uitgangspunt is dat wanneer u een advies geeft over een financieel product, dit een passend advies moet zijn. Een advies dus dat aansluit op de feitelijke wensen en de situatie van uw klant. Voor tweedepijler pensioen- producten schrijft de wetgever voor welke aspecten de adviseur minimaal moet analyseren alvorens een advies uit te brengen. Zo is er bij- voorbeeld geen sprake is van een passend advies wanneer u een advies uitbrengt voor een pensioenproduct waarvan u weet, of behoort te weten, dat deze oplossing voor de werkgever op termijn niet betaalbaar is. Naast een grondige inventarisatie van wensen, doelstellingen en feiten, met voldoende ruimte voor uw eigen bevindingen, maakt de onderbouwing van de betaalbaarheid dan ook een belangrijk onderdeel uit van Pim. In deze brochure vertellen we graag meer over deze bijzondere online applicatie. Pim samengevat U bent en blijft zelf verantwoordelijk 1. Pim is een online applicatie waarmee u als professional Om financi谷le dienstverleners te helpen bij de inrichting van een daadwerkelijk wordt geholpen op de juiste wijze invulling goede pensioenadviespraktijk heeft de AFM een leidraad twee- te geven aan de AFM Leidraad tweedepijler pensioenad- depijler pensioenadvisering opgesteld. Hierin wordt door de AFM visering. aangegeven waaraan een goed pensioenadviestraject moet vol- 2. Aan de hand van Pim doorloopt u op logische wijze de doen. Met behulp van deze informatie beoogt de AFM de financi谷le volgende onderdelen: dienstverleners informatie te verstrekken die zij kunnen gebruiken algemene bedrijfsgegevens bij de verbetering van de kwaliteit van hun pensioenadvisering en contactgegevens eventueel het doorvoeren van aanpassingen die op grond van de wet doelstellingen inventarisatie noodzakelijk zijn. Aldus de toelichting van de AFM bij de publicatie BPF/BPR onderzoek van de leidraad. doelstellingen werkgever klantprofiel bedrijf De leidraad bestaat uit tien losse afleveringen die periodiek zijn ge- klantprofiel werkgever publiceerd. Per aflevering is telkens ingegaan op een specifiek on- bestaande pensioenregeling derdeel waarmee de financieel adviseur rekening kan en moet hou- visie op inhoud regeling den bij het opstellen van een tweedepijlerpensioenadvies. Tevens ouderdomspensioen middel- eindloon is een extra leidraad gepubliceerd met als thema de betaalbaarheid ouderdomspensioen beschikbare premie van de pensioeregeling voor de werkgever. partnerpensioen | ANW hiaat wezenpensioen arbeidsongeschiktheidspensioen Van groot belang is dat u zich realiseert dat u, opere- pensioencommunicatie rend binnen de wettelijke kaders, zelf verantwoorde- documenten checklist lijk bent en blijft voor een gedegen advies en zowel betaalbaarheidstoets + stresstest de Leidraad alsook de Pim-applicatie slechts hulp- resum辿 betaalbaarheid middelen zijn. algemeen resum辿 uitgebreide rapportage/dossiervorming Pim 8-pag.indd 3 17-09-12 16:25
  • 3. pagina 3 Pim brengt structuur en rust De Leidraad tweedepijler pensioenadvisering vereist dat u, voor- dat u een advies kunt geven, veel informatie nodig heeft over de onderneming, haar financi谷le positie, te verwachten ontwikkelingen in de toekomst en de doelstellingen, de risicobereidheid en kennis en ervaring van de werkgever. Pim biedt u h辿t handvat om op de meest effici谷nte wijze, volgens een vast proces en procedure, aan de vereisten van de leidraad te voldoen en dit eenduidig en optimaal vast te leggen. Niet alleen voldoet u met Pim aan uw compliance en bespaart u tijd, Pim stelt u in staat uw adviesnota te onderbouwen en een potenti谷le spin-off in adviesverdieping en verbreding te bereiken. Pim brengt structuur aan in een complex adviesproces, waardoor u overzicht houdt, niets vergeet en een nog beter onderbouwd advies geeft aan uw klant. EFFICIENCY Pim PROCESSEN Leidraad Tweedepijler pensioenadvies Procedures STRESSTEST Betaalbaarheid vastlegging COMPLIANCE Dossiervorming Pim; de inventarisatie Tijdens de invoer van gegevens in Pim kunt u, middels keuzebuttons en pulldown menus, uit verschillende opties kiezen. Echter, voor on- Uw adviestraject begint met een grondige inventarisatie. Zonder derdelen waar het van belang is zoveel mogelijk de weergave van goede inventarisatie is een goede analyse niet mogelijk, met als een visie of mening te beschrijven, worden open invulvelden ge- uiteindelijk gevolg een foutieve adviesmatch. Het is daarom van geven om dit op de meest juiste en open wijze vast te leggen. groot belang dat in het traject een vast proces en procedure wordt gevolgd, die door alle betrokken medewerkers eenduidig kan worden Aan het eind van elk hoofdstuk van de inventarisatie krijgt u de mo- toegepast. Pim leidt uw medewerkers op de juiste wijze, 辿n reprodu- gelijkheid in een open invulveld uw eigen toelichting te schrijven op ceerbaar, door het proces en de procedure heen, zodat ook daad- het ge誰nventariseerde. Dit is ook wat de AFM van belang vindt: werkelijk is vastgelegd dat geen stap is vergeten. Het werken met Pim maakt dat alle medewerkers op dezelfde eenduidige manier werken; dit is van het grootste belang om compliance in uw onder- De adviseur dient altijd zelf na te denken en mag nooit tevre- neming te kunnen borgen. Het volgen van de juiste stappen wordt den zijn met een best guess die bijvoorbeeld een tool auto- binnen Pim ondersteund door een stappenplan dat als richtsnoer matisch voor hem/haar genereert. voor het voeren van het inventarisatiegesprek kan dienen. Pim 8-pag.indd 6 17-09-12 16:25
  • 4. pagina 4 M een P kla va in vogelvlucht Pim 8-pag.indd 7 17-09-12 16:25
  • 5. BPF/BPR pagina 5 adviesmatch COM- ONLINE APPLICATIE ONDERZOEK WFT CHECK risicomanagement MASTERCLASS verdienmodellen eenduidig leidraad tweedepijler pensioenadvisering PLIANCE INVENTARISATIE STRESSTEST PROCESSEN betaalbaarheid klantprofielen PROCEDURES roadmap EFFICIENCY vastlegging dossiervorming inventariseren > adviseren > analyseren > nazorg Zeer uitgebreide Pim rapportage. Als PDF in uw dossier en om toe te lichten en over te dragen aan uw klant. Bedrijfsgegevens, klantprofiel, wensen en doel- stellingen, BPF/BPR onderzoek, bestaande en nieuwe pensioenregeling, jaarcijfers analyse, belangrijke bedrijfs- economische ratios, grafische weergave van de belangrijkste cijfers, stresstest en veel meer. Een rapport voor nu en in de toekomst! Pim 8-pag.indd 8 17-09-12 16:25
  • 6. pagina 6 BPF/BPR- en betaalbaarheidstoetsing Tijds- en kostenbesparing De inventarisatie begint met de belangrijkste stap die in de praktijk Het is in de markt niet ongebruikelijk dat men zelf modellen heeft ge- vaak vergeten wordt: is er een BPF/BPR van toepassing? Pim leidt bouwd om aan de verplichtingen uit de leidraad te voldoen. Vaak de adviseur door de procedure heen om zelf gefundeerd vast te dient de adviseur of een medewerker dan behoorlijk wat eigen type- kunnen stellen of er al dan geen sprake is van een verplichtstelling. werk te verrichten om tot een toonbaar resultaat te komen. In hoe- Steeds dieper wordt in de organisatie gekeken door aan de hand van verre is er geen stap vergeten? Hoe kan de betaalbaarheid van de relevante vragen tot de juiste conclusies te komen. pensioenregeling worden aangetoond? Verricht medewerker A de inventarisatie op dezelfde wijze als medewerker B en worden ook Ondersteuning wordt verleend met links naar omgevingen waar rele- op dezelfde en juiste manier conclusies getrokken? En hoe wordt de vante informatie is in te winnen. Ook hier geldt dat u zelf na dient te eigen applicatie up to date gehouden? denken, om aan de hand van hetgeen wordt ge誰nventariseerd daad- werkelijk uw eigen conclusies te trekken. Binnen het Pim-onderdeel Het volgen van het vastomlijnde proces en de procedure van Pim dat ingaat op het BPF/BPR-onderzoek zijn drie concrete momenten leidt er toe dat de juiste vragen worden gesteld, waarbij op de juiste waarop u een conclusie kunt trekken, al naar gelang hier zekerheid plaatsen de noodzakelijke toelichtingen kunnen worden gegeven over is vanuit het ge誰nventariseerde. dan wel keuzes kunnen worden gemaakt bij de meer eenvoudige vragen. Betaalbaarheid kan op een zo volgbaar mogelijke wijze worden gefundeerd, terwijl aan risicomanagement een belang- rijke richting kan worden gegeven. Met een druk op de knop wordt Betaalcapaciteit vervolgens de rapportage gegenereerd met daarin alle input over- zichtelijk gepresenteerd. Pensioenpremie Naast het borgen van compliance, is ook de handhaving van wet- en regelgeving eenvoudiger geworden (controle). Het gesprek en op- maken van het rapport in Pim kan, met ondersteuning, door verschil- lende medewerkers worden gedaan. Maar laat het specialisme bij Een ander onderdeel waar de praktijk mee worstelt is het aantonen de betreffende specialist. Dit alles leidt tot een belangrijke tijds- en van de betaalbaarheid van de te adviseren pensioenregeling. Be- kostenbesparing. kend in de markt is reeds de tool BeP (Betaalcapaciteit Pensioenpre- mie), eveneens ontwikkeld door Vierkeer B.V. Deze tool maakt een integraal onderdeel uit van Pim, zodat ook de betaalbaarheid op de juiste wijze kan worden ge誰nventariseerd en onderbouwd. Pensioen- inhoud wordt op een voor de pensioenadviespraktijk zo eenvoudig mogelijke wijze aan bedrijfseconomie gekoppeld. Aan de hand van analyse van jaarcijfers (historisch en prognoses), berekende pen- sioenpremies, gekoppeld aan relevante ratios, wordt cijfermatig 辿n grafisch getoond hoe de betaalbaarheid zich verhoudt tot (de ontwik- keling van) de betreffende onderneming. Hieruit kunt u zo goed mo- gelijk uw conclusies trekken en vanuit risicomanagement relevante aanbevelingen doen. Pim 8-pag.indd 5 17-09-12 16:25
  • 7. pagina 7 De Pim masterclass Bewijs van toegevoegde waarde en spin-off Met de uitgebreide Pim-rapportage heeft u bij uitstek een middel om De onderwerpen waar u tegenwoordig als pensioenadviseur mee te te laten zien dat u wel degelijk werkzaamheden uitvoert in het ad- maken krijgt gaan verder dan uw specifieke pensioenkennis. Zo is viestraject en niet alleen een offerte levert. Ook laat u zien dat u een behoorlijke dosis kennis van bedrijfseconomie vereist om te kun- aan bepaalde wet- en regelgeving dient te voldoen en voldoet, het is nen voldoen aan de eisen die worden gesteld aan het pensioenad- immers de vastlegging ervan. vies. Dit mede ingegeven door de verplichting om de betaalbaarheid van de door u aangedragen pensioenoplossing te toetsen; nu en in Het onderdeel betaalbaarheid binnen Pim is een belangrijke moge- de toekomst. lijkheid het niveau van uw kantoor omhoog te brengen en volwaardig gesprekspartner zijn van onder andere de accountant. Niet alleen Speciaal hiervoor is de Pim masterclass in het leven geroepen. Een richting elkaar, ook in de onderlinge relatie met uw klant. praktisch ingestoken opleiding waar alle aspecten van het werken met Pim aan de orde komen en uitgebreid wordt stilgestaan bij het op Pim geeft u de mogelijkheid de wens van toekomstige dienstverle- grondige wijze vaststellen en onderbouwen van de betaalbaarheid ning ten aanzien van pensioencommunicatie en mutaties te inven- van de pensioenoplossing. tariseren en vast te leggen. Daarnaast zijn uit de getalsmatige in- ventarisatie en vanuit risicomanagement genoeg mogelijkheden te Uiteraard wordt de opgedane kennis vervolgens in de praktijk ge- halen die kunnen leiden tot verdiepende adviestrajecten en mogelijke bracht middels het uitwerken van enkele praktijkcases en stelt u met werkzaamheden op andere gebieden dan pensioen. behulp van Pim compleet uitgewerkte rapportages op. De potentie tot een breder verdienmodel is enorm! Kortom, een masterclass die u niet wilt missen! Aan de slag met Pim Heeft deze brochure u ge谷nthousiasmeerd en bent u overtuigd van de positieve uitwerking van Pim op uw dagelijkse praktijk? Dan is het nu tijd om uw enthousiasme om te zetten in daden en contact met ons op te nemen. Om Pim direct in huis te halen, of om eerst nog meer informatie te verkrijgen over Pim of de masterclass. Wij helpen u graag op weg en beloven u een scherpe prijsstelling voor zowel Pim als voor de masterclass! Vierkeer B.V. Anthonie Fokkerstraat 39 3772 MP Barneveld T. 033 8200 236 E. info@vierkeer.nl W. www.vierkeer.nl Pim is een van de applicaties die Vierkeer heeft ontwikkeld voor de financi谷le branche. Applicaties die niet de plaats innemen van bestaande softwarepakketten, maar aanvullend zijn hierop. Kijk voor meer applicaties op: www.bop-online.nl Pim 8-pag.indd 4 17-09-12 16:25
  • 8. pagina 8 (achterkant) De Pim inventarisatie- en rapportageapplicatie is ontwikkeld door Vierkeer B.V., voor haar label InPensioen, op basis van onder andere de AFM Leidraad tweedepijler pensioenadvisering en wensen vanuit de praktijk. Pim wordt te- gen betaling ter beschikking gesteld van pensioenadviseurs en aanbieders van pensioenoplossingen, om dienst te doen als hulpmiddel bij het correct inventariseren, analyseren en adviseren van pensioenbehoeften en mogelijkheden. Vierkeer B.V. Anthonie Fokkerstraat 39 3772 MP Barneveld 033 8200 236 info@vierkeer.nl www.vierkeer.nl Pim 8-pag.indd 1 17-09-12 16:25