Potensi indikasi frauds
- 1. RESUME Potensi Indikasi Fraud By : Hassan Khomeini
- 2. Indikasi ke-1 umumnya hasil fokus photo tidak mengambarkan aktifitas a.Umumnya Tidak ada identitas alamat b.Umumnya hasil fokus photo tidak mengambarkan aktifitas kerja
- 3. Indikasi ke-2 Umumnya calon CardHolder adalah dengan jabatan OWNER dan bertemu langsung dengan Aplikan Tujuan oknum untuk menjaga hasil laporan
- 4. Indikasi ke-3 Sumber informasi ke-3 tidak spesifik dan tidak proporsional a.Si ke-3 tidak disebutkan letak /posisi (tetanggaNomor berapa.? ) b.Informasi pihak ke-3 didapat dari internal kantor (alamat aplikasi) Tujuan oknum untuk menjaga hasil laporan
- 5. Indikasi ke-4 Umumnya hasil laporan Aplikasi mencantumkan Nomor KTP secara lengkap Tujuan oknum sebagai penunjang Validitas kependudukan Aplikan
- 6. Indikasi ke-5 Umumnya Lama Usaha diatas 5 tahun Fraudster/Oknum mengetahui pola Approval dimana usaha lebih 5 tahun
- 7. Indikasi ke-6 Umumnya kesimpulan dari Hasil Laporan Survey dikategorikan/dikondisikan Aktif Tujuan oknum untuk menjaga hasil laporan
- 8. Indikasi ke-7 Umumnya kunjungan disetting ,untuk Rumah jam 09:00 dan Kantor jam 11:00 Tujuan oknum/fraudster untuk melengkapi keselarasan jabatan sebagai owner
- 9. Indikasi ke-8 Pada umumnya Bidang Usaha yang dipilih oleh fraudster/oknum adalah perdagangan umum (non formal) dan tidak termasuk dalam PT , CV , UD contoh : bengkel mobil , toko sembako , steam mobi/motor dan biasanya memiliki jumlah karyawan Kurang dari 10 orang
- 10. Hati-hati… sebelum menyerahkan laporan pastikan semua field sudah lengkap,baik tikmax maupun remaks dan jika mengalami kesulitan dalam menuangkan isi laporan mohon berkonsultasi dengan orang yang berkompeten(leader,supervisor,mau pun team cheker)
- 11. Semoga Bermanfaat DAN DIEMPLEMENTASIKAN DILAPANGAN