ݺߣ

ݺߣShare a Scribd company logo

Мобильные банки для юридических лиц

•
•
Ася Жукова
Ася Жукова

Мобильные банки для юридических лиц: - актуальность - тренды - безопасность

1 of 32
Download to read offline
Мобильные банки для юридических лиц
Мы рассмотрим: Актуальность проблемы Тренды Вопросы безопасности
В 2012 году среди российских банков только у 2 есть мобильные версии интернет-банкинга для юридических лиц. В 2015 году мобильные приложения для юридических лиц представлены у 9 российских банков. В том числе у 5 банков из ТОП 20 по активам.
Альфа-банк Райффайзенбанк Промсвязьбанк Сбербанк Урал ФД ФГ Лайф Modulbank Банк Москвы Мы посмотрели: Банк Нейва
Авангард УБРиР Планируется: СДМ И еще …
От физиков к юрикам Развитие сферы мобильных решений для юридических лиц стало одной из тенденций развития рынка ДБО в 2014 году. По данным CNews Analytics.
Из ТОП 100 крупнейших российских банков по размеру активов 62 предлагают клиентам мобильные банки Данные исследования Frank Research Group 2014
Буквально за 3 год мобильный банк для частных клиентов перестал быть роскошью. Сейчас это обязательное требование и конкурентное преимущество.
Через интернет за год в кредитные организации от юридических лиц поступают платежные поручения на сумму 284,3 трлн рублей, а для физических лиц этот показатель составляет 1,1 трлн рублей. По данным Markswebb Rank & Report Почему?
Какие задачи решает банк комиссионный доход продажа продуктов экономия на обслуживающем персонале и сокращение издержек маркетинг, PR, повышение уровня обслуживания
Какие задачи решает клиент экономия времени: быстрая проверка счетов и совершение платежей вне офиса, из любой точки мира сокращение визитов в банк: возможность совершения банковских операций без посещения банка онлайн поддержка клиентов, консультации по срочным вопросам
43%57% 70% 30% 79%21% 93%7% Руководитель в малом и среднем бизнесе и ИП Руководитель в крупном бизнесе и контролер Исполнитель в малом и среднем бизнесе Исполнитель в крупном бизнесе Испытывают необходимость в мобильном банке* Не испытывают необходимости в мобильном банке* Опрос Usabilitylab: * Вопросы строились таким образом, чтобы выявить потребность получения информации или совершения транзакций в контексте «в дороге» (не в офисе)
Исследование Usabilitylab показало, что 63% руководителей бизнеса говорят о необходимости получения информации в контексте «не в офисе»
НО: руководители малого/среднего бизнеса и крупного бизнеса испытывают потребность в разном функционале.
Тренды
Сначала было слово Когда приложения для бизнеса только появились, в их функционал входил просмотр балансов и выписок. И никаких транзакций! (Мини-выписка)(Состояние счёта) (Список компаний) (Список счетов)
Просмотр истории операций Перевод средств между прикреплёнными аккаунтами Платежи по счетам Совмещенный доступ к бизнес и личным аккаунтам Открытие депозитов Напоминания о предстоящих платежах и заканчивающихся средствах на счетах Поиск отделений и банкоматов Оповещения о нетипичной активности Реклама продуктов и скидочных программ
Возможность отслеживания данных по нескольким организациям Просмотр транзакций за предыдущие 7 дней и на след. день Журнал активности в приложении за весь период Просмотр баланса по бизнес- счетам и кредитам Перевод денег между прикреплёнными счетами Международные платежи, создание и отправка международной документации Курсы валют Оплата счетов существующих или новых получателей
В зарубежных банках В зарубежных банках приложения доступны для платформ iPhone, Android phone, iPad, Android tablet, реже для Windows, BlackBerry или iPod touch Kindle Fire.
На заметку: В Deutsche Bank созданы разные мобильные приложения для клиентов Private, малого и среднего бизнеса и для больших корпораций.
Теперь о российских решениях
Просмотр истории операций Создание, подписание и отправка платёжных поручений Создание шаблонов Информация о балансе Проведение налоговых платежей Поиск отделений и банкоматов Специальные предложения банка и банков партнёров Курсы валют
Оплата счетов Формирование платежных поручений Переводы между счетами Информация о счетах, приход/ расход, аналитика Просмотр истории операций и выписок по счетам Управление тарифами, подключение услуг банка Поддержка специалистами банка Информация по овердрафтам Управление счетами, картами Поиск ближайших банкоматов
На заметку: Несколько устаревшим выглядит функционал, в котором оплата счетов возможна только по шаблонам. Как, например, в мобильном приложении «Лайф Бизнес».
Выписка по выбранному счёту Просмотр входящих платежей Просмотр платёжных документов организации и их состояние Информация об остатках средств на счетах Совершение платежа по шаблону Поиск отделений по карте Информация о телефонах тех. поддержки Совершение платежа с помощью копирования ранее созданного шаблона
Такой функционал делает USABILITYLAB Реквизиты счетов Просмотр истории операций с возможностью выбора периода Проверка статуса платежей Информация о состоянии счетов Возможность создания, подписания и отправки платежных поручений Экспорт документов Поиск отделений и банкоматов Работа с профилем пользователя Поиск платежного поручения или письма Курс валют Проведение платежа по шаблону Взаимодействие с банком (составление официальных писем и их отправка) Просмотр корреспонденции Предложения банка
Пример страницы. Просмотр исходящих платежных поручений, статуса платежей. Возможность отдельного просмотра п/п на подпись, отклонённых и исполненных.
Безопасность
Аутентификация – необходимое условие для входа в приложение Ввод PIN-кода Проверка с помощью Touch ID Дополнительная защита: IP-фильтрация – фиксирует все точки входа пользователя в «Мобильный банк»
SMS-подтверждение платежей Электронная цифровая подпись для мобильных устройств (JC Mobile) Токены (генераторы одноразовых паролей) Криптография в SIM-карте Виды защиты Push-уведомления
Система фрод-мониторинга – автоматическое выявление и блокировка нетипичной активности Телефон всегда на глазах Преимущества мобильного банка
USABILITYLAB info@usabilitylab.net + 7 495 933 01 37 www.usabilitylab.ru

More Related Content

Мобильные банки для юридических лиц

  • 3. В 2012 году среди российских банков только у 2 есть мобильные версии интернет-банкинга для юридических лиц. В 2015 году мобильные приложения для юридических лиц представлены у 9 российских банков. В том числе у 5 банков из ТОП 20 по активам.
  • 6. От физиков к юрикам Развитие сферы мобильных решений для юридических лиц стало одной из тенденций развития рынка ДБО в 2014 году. По данным CNews Analytics.
  • 7. Из ТОП 100 крупнейших российских банков по размеру активов 62 предлагают клиентам мобильные банки Данные исследования Frank Research Group 2014
  • 8. Буквально за 3 год мобильный банк для частных клиентов перестал быть роскошью. Сейчас это обязательное требование и конкурентное преимущество.
  • 9. Через интернет за год в кредитные организации от юридических лиц поступают платежные поручения на сумму 284,3 трлн рублей, а для физических лиц этот показатель составляет 1,1 трлн рублей. По данным Markswebb Rank & Report Почему?
  • 10. Какие задачи решает банк комиссионный доход продажа продуктов экономия на обслуживающем персонале и сокращение издержек маркетинг, PR, повышение уровня обслуживания
  • 11. Какие задачи решает клиент экономия времени: быстрая проверка счетов и совершение платежей вне офиса, из любой точки мира сокращение визитов в банк: возможность совершения банковских операций без посещения банка онлайн поддержка клиентов, консультации по срочным вопросам
  • 12. 43%57% 70% 30% 79%21% 93%7% Руководитель в малом и среднем бизнесе и ИП Руководитель в крупном бизнесе и контролер Исполнитель в малом и среднем бизнесе Исполнитель в крупном бизнесе Испытывают необходимость в мобильном банке* Не испытывают необходимости в мобильном банке* Опрос Usabilitylab: * Вопросы строились таким образом, чтобы выявить потребность получения информации или совершения транзакций в контексте «в дороге» (не в офисе)
  • 13. Исследование Usabilitylab показало, что 63% руководителей бизнеса говорят о необходимости получения информации в контексте «не в офисе»
  • 14. НО: руководители малого/среднего бизнеса и крупного бизнеса испытывают потребность в разном функционале.
  • 16. Сначала было слово Когда приложения для бизнеса только появились, в их функционал входил просмотр балансов и выписок. И никаких транзакций! (Мини-выписка)(Состояние счёта) (Список компаний) (Список счетов)
  • 17. Просмотр истории операций Перевод средств между прикреплёнными аккаунтами Платежи по счетам Совмещенный доступ к бизнес и личным аккаунтам Открытие депозитов Напоминания о предстоящих платежах и заканчивающихся средствах на счетах Поиск отделений и банкоматов Оповещения о нетипичной активности Реклама продуктов и скидочных программ
  • 18. Возможность отслеживания данных по нескольким организациям Просмотр транзакций за предыдущие 7 дней и на след. день Журнал активности в приложении за весь период Просмотр баланса по бизнес- счетам и кредитам Перевод денег между прикреплёнными счетами Международные платежи, создание и отправка международной документации Курсы валют Оплата счетов существующих или новых получателей
  • 19. В зарубежных банках В зарубежных банках приложения доступны для платформ iPhone, Android phone, iPad, Android tablet, реже для Windows, BlackBerry или iPod touch Kindle Fire.
  • 20. На заметку: В Deutsche Bank созданы разные мобильные приложения для клиентов Private, малого и среднего бизнеса и для больших корпораций.
  • 22. Просмотр истории операций Создание, подписание и отправка платёжных поручений Создание шаблонов Информация о балансе Проведение налоговых платежей Поиск отделений и банкоматов Специальные предложения банка и банков партнёров Курсы валют
  • 23. Оплата счетов Формирование платежных поручений Переводы между счетами Информация о счетах, приход/ расход, аналитика Просмотр истории операций и выписок по счетам Управление тарифами, подключение услуг банка Поддержка специалистами банка Информация по овердрафтам Управление счетами, картами Поиск ближайших банкоматов
  • 24. На заметку: Несколько устаревшим выглядит функционал, в котором оплата счетов возможна только по шаблонам. Как, например, в мобильном приложении «Лайф Бизнес».
  • 25. Выписка по выбранному счёту Просмотр входящих платежей Просмотр платёжных документов организации и их состояние Информация об остатках средств на счетах Совершение платежа по шаблону Поиск отделений по карте Информация о телефонах тех. поддержки Совершение платежа с помощью копирования ранее созданного шаблона
  • 26. Такой функционал делает USABILITYLAB Реквизиты счетов Просмотр истории операций с возможностью выбора периода Проверка статуса платежей Информация о состоянии счетов Возможность создания, подписания и отправки платежных поручений Экспорт документов Поиск отделений и банкоматов Работа с профилем пользователя Поиск платежного поручения или письма Курс валют Проведение платежа по шаблону Взаимодействие с банком (составление официальных писем и их отправка) Просмотр корреспонденции Предложения банка
  • 27. Пример страницы. Просмотр исходящих платежных поручений, статуса платежей. Возможность отдельного просмотра п/п на подпись, отклонённых и исполненных.
  • 29. Аутентификация – необходимое условие для входа в приложение Ввод PIN-кода Проверка с помощью Touch ID Дополнительная защита: IP-фильтрация – фиксирует все точки входа пользователя в «Мобильный банк»
  • 30. SMS-подтверждение платежей Электронная цифровая подпись для мобильных устройств (JC Mobile) Токены (генераторы одноразовых паролей) Криптография в SIM-карте Виды защиты Push-уведомления
  • 31. Система фрод-мониторинга – автоматическое выявление и блокировка нетипичной активности Телефон всегда на глазах Преимущества мобильного банка
  • 32. USABILITYLAB info@usabilitylab.net + 7 495 933 01 37 www.usabilitylab.ru