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创业凤凰计画书(范例) 詹翔霖顧問
- 1. 收件編號： 微型創業鳳凰貸款受理申請文件檢查表（99 年 3 月新版） 壹、收件 项 目 時 間 單 位 經 辦 人 簽 名 收 件 民國 年 月 日 貳、申請人基本資料 申 請 人 姓 名 出生日期 ____ 年 ____ 月 ___ 日 / 年 齡 ： ____ 身 分 證 號 碼 手 機 聯 絡 電 話 傳 真 e-mail 參、文件審查 審查 審查项目 審 查 文 件 審 查 內 容 審查結果 序號 1 創業計畫書正本 本貸款創業計畫暨貸款申請書 創業計畫書，含顧問簽名。 □符合 □不符合 正本 1 份 □需補件 2 創業研習證明文 本會或政府相關單位辦理之創 1.本會創業入門及進階課程 □符合 □不符合 件影本 業研習課程結業證明文件影本 1份 2.青輔會、中小企業處等單位 □需補件 創業課程有結業證明文件影 本 3 稅登或營登或主 稅籍登記證明或營利事業登記 1.稅籍登記未超過 2 年者。 □符合 □不符合 管機關核准設立 或主管機關核准設立登記文件 登記文件影本 影本 1 份 2. 設立登記證核發日未超過 2 □需補件 年者。 4 國民身分證正反 國民身分證正反面影本 1 份 1. 20 歲以上，65 歲以下婦 □符合 □不符合 面影本 女 □需補件 2. 45 歲以上， 65 歲以下國 民 5 切結書正本 切結書正本 1 份 切結書正本有無簽名 □符合 □不符合 □需補件 6 聯合徵信 聯合徵信影本 1 份(可向聯徵 確認信用狀況有無良好 □符合 □不符合 中心申請開立) □需補件 7 營業場所房租契 房租契約影本 1 份(非租賃者 1.負責人與租約人是否相同 □符合 □不符合 請提供自有證明文件) 約影本 2.租約是否過期 □需補件 8 財務報表 401 或 405 報表 1 份 無 401 或 405 報 表 者 請 檢 附 □符合 □不符合 其他財務說明資料 □需補件 9 估價單影本 1 份 用途點是否符合 □符合 □不符合 估價單 □需補件 10 如為加盟體系請檢附影本 負責人與簽約人是否相同 □符合 □不符合 加盟契約 □需補件 11 上微型創業鳳凰貸款補貼息系 1.申請人未獲貸本貸款、微創貸 □符合 □不符合 貸款紀錄 統查詢個案貸款紀錄 款或鳳凰貸款。 2.如曾獲貸前開貸款者，應檢 □需補件 附清償證明。 肆、檢查結果
- 2. 项 目 時 間 檢 查 人 員 簽 名 □ 送顧問 送去：民國 年 月 日 送回：民國 年 月 日 □ 送審查會 民國 年 月 日 伍、其他備註 承辦單位(02)聯繫記錄 :
- 3. 編號： 微型創業鳳凰貸款創業計畫及貸款申請書（99 年 3 月新版） 申請人基本資料 申請日期:民國 年 月 日 申 請 人 姓 王小花 出 生 年 月 日 50 年 1 月 1 日 名 （負責人） 國民身分 Z220123456 聯絡電話 04-22251234 手 機 0999123123 證統一編 e-mail wang@msa.hinet.net 傳 真 04-22254321 號 婚 姻 狀 況 1□未婚 2□同居 3□離婚 4□分居 5□喪偶 有配偶（姓名： 國民身分證統一編號： ） 6? _江英俊 _ _ T120123456__ （職業： 聯絡電話： 手機： ） _工程師 ____ _04-22251234_ _0999-168168_ 戶 籍 地 址 □□□台中市自由路 1 段 123 號 通 訊 地 址 □□□台中市自由路 1 段 123 號 聯 絡 親 友 親友 1：姓名_郭大方 _，關係：_朋友 ，聯絡電話：_0999654321__ 教 育 程 度 親友 2：姓名_ 3□高中職 4?專科 5□大學 6□碩士及以上 1□國小 2□國中 ，關係： ，聯絡電話： _0921123456_____ 吳麗花 _ _朋友 _ 最 近 一 次 1?一個月以下 2□一個月至六個月以下 3□六個月至一年以下 4□一年至三年以下 失業週期 5□三年以上 6□無失業 身 分 別 1□特殊境遇家庭 2□家庭暴力被害人 3□外籍配偶 4□大陸配偶 5□負擔家計婦女 6□身心障礙者 7□原住民 8□生活扶助戶中有工作能力者 9□家庭主婦 10□被資遣勞工 11□疑似家暴 12□職災戶 13□犯罪被害人 14□低收入戶 15□天然災害受災戶 16?一般 目 前 狀 況 1?創業者 2□在職者 3□一般失業者 服 務 處 所 名 稱 職 稱 到 職 日 期 離 職 日 期 經 大×○餐坊 店 長 96 年 1 月 98 年 3 月 歷 中○○餐坊 廚 師 90 年 2 月 96 年 1 月 小○×餐坊 廚 師 85 年 3 月 90 年 1 月 職 訓 練 機 構 名 稱 職 類 開訓日期 結訓日期 證明文件 業 職訓局 飲料調製 80 年 3 月 76 年 4 月 結訓證書 訓 練 職訓局 中餐丙級 79 年 5 月 79 年 6 月 技術士證 創業研習班別名稱 辦理單位 時數 起迄時間 證明文件 創 業 創業進階班 勞委會(管科會) 18 97.10.25~97.10.27 結業證書 研 習
- 4. 類 別 諮詢單位或顧問姓名或企業名稱 時數 備註 企 創 ?創業顧問諮詢 王○○ 3 業業 見 諮 □電話諮詢 習詢 □企業見習 創辦事業資料 一、創辦事業名稱(全銜) （一）公司名稱：花之餐館 （二）設立日期：98 年 4 月 1 日 （三））營利事業登記證或核准設立登記，統一編號：12345678 及 核准設立文號____________________________________ □免營利事業登記，辦有稅籍者統一編號：_______________ _ 二、經 營 型 態 1□自營作業 2□加盟 3□公司 4?行號 5□其他_________ 三、 業 地 址若 公司（行號或 事 電 （04）2225-8888 □□□台中市自由路 1 段 140 號 為承租者，請附註 工作室等） 話 坪數及月租金 （） （自有） （） 工廠 □□□ 其他（請說 □□□ 明） 四、主要產品 咖啡、簡餐 五、員工人數 2人 (或業務) （不包括本人） 六、營業项目 （請依據營業登記核准文件上所列營業项目填寫) 餐飲 七、財務分析：初期第 1 個月、前 6 個月及前 1 年之累積營業損益（實際營業未滿 1 年者，請 以預估值填寫，並加註表示係為預估值） ※ 项目 第 1 個月 前 6 個月 前1年 營業收入（＋） 160,000 865,000 1,800,000 銷貨成本（－） 45,000 259,500 540,000 營業毛利 115,000 605,500 1,260,000 營業費用（－） 67,000 402,000 804,000 營業利潤 48,000 203,500 456,000 營業收入－銷貨成本（產品直接原物料成本） ＝營業毛利 ※ 營業毛利－營業費用（薪資、房租、水電、瓦斯）＝營業利潤
- 5. 八、創業資金情況 (一) 創業資金來源：本計畫資金總額合計新台幣_950,000_元。 1?自備金額 550,000 元 2□標會金額 元 3□親友借款金額 元 4□銀行貸款金額 元 5□其他 ，金額 元 6?尚需貸款資金總額 400,000 元 (二) 個人在金融機構貸款情況：（未誠實填報借款情形者，銀行得拒絕受理放貸 ） 1□無貸款 有貸款： 不動產 房屋 貸款，金額 元，月還 元。 2? ： ( ) 2 ,00,000 __________ □動產(汽機車)貸款，金額 元，月還__________元。 □現金卡貸款，金額___________元，用途__________，月還_________元。 □ 一般信用貸款，金額 ___________ 元，用途 __________ ，月還 ________ 元。 □ 勞工紓困貸款，金額 ___________ 元，用途 __________ ，月還 ________ 元。 信用卡，金額 元，用途 ，月還 元。 ? _30,000_ 開業店面裝修 _5,000_ □其他 ，金額___________元，用途__________，月還________元。
- 6. (叁)现有设备及贷款资金主要用途： 项目（含數量及單價） 金額 購置情形 付款情形 本次貸款用於購置 資產（請打 v） 生 店面裝潢、招牌×1 式 250,000 元 ?已購置 ?已付款 □預備購置 □未付款 財 冷氣×1 部 60,000 元 ?已購置 ?已付款 器 □預備購置 □未付款 餐桌椅×10 套 60,000 元 ?已購置 ?已付款 具 □預備購置 □未付款 或 餐具×40 組 40,000 元 ?已購置 ?已付款 □預備購置 □未付款 設 存貨×1 批 50,000 元 ?已購置 ?已付款 備 □預備購置 □未付款 廚具×1 組 90,000 元 ?已購置 ?已付款 □預備購置 □未付款 Pos 系統×1 套 □已購置 □已付款 80,000 元 ?預備購置 ?未付款 展示櫃×1 組 ?已購置 □已付款 50,000 元 □預備購置 ?未付款 □已購置 □已付款 □預備購置 □未付款 .金額小計 130,000 元 週轉金（預估 3 個月） （如薪資、水電費、進貨．．．．．．） 项目（含數量及單價） 金額 本次貸款用於營業 週轉（請打 v） 週 薪資(20,000*3 人*3 個月) 180,000 元 轉 水電費(7,000*3 個月) 21,000 元 金 進貨(23,000*3 個月) 69,000 元 金額小計 270,000 元 金額合計＋ 400,000 元
- 7. 九、擬申請貸款金額 ：新台幣___400,000__元整，貸款期限：___7___年。 擬前往申辦本貸款之銀行：（請在下列七家銀行中選擇一家並填寫分行名稱） 台灣銀行： 分行 ? _____臺中 _____ □台灣土地銀行：______________分行 □台灣中小企業銀行：______________分行 □合作金庫商業銀行：______________分行 □第一商業銀行：______________分行 □彰化商業銀行：______________分行 □華南商業銀行：______________分行
- 8. 十、創業經營計畫：（請簡要填寫） (一)商品名稱及價格：各式簡餐、咖啡與茶、果汁飲品、下什茶點心；咖啡豆、器具。 200 元以下 以 之組合餐飲，遠離速食文化，不講求價格競爭、不追求服務顧客速 度，注重用餐的舒適感，為外食族群提供在家用餐的均衡營養，以 少油少塩的健康訴求，提供味蕾美味均衡的滿足。另外提供 150 元 下午茶服務，以達全方位服務。 (二)主要用途、功能及特點：提供優質餐飲環境、餐後附贈現煮咖啡或精調茶飲或果汁等飲品；下 午茶部分除各式飲料外並搭配訂製之精緻糕點。 (三)銷售方式：各式簡餐以熱食為主、咖啡現場面對面為顧客調煮，分享咖啡、茶品、飲料製作方 式。 (四)營業時間及尖峰時段：中午 11：00~13：30 以商業午餐為銷售重點； 14：00~16：30 下午 茶以飲料點心為組合，晚餐 18：00~21：30 則鎖定家庭客層，提 供家庭式餐飲組。 (五)現有（或潛在）客源及如何擴大客源：現有客源主要有附近學校師生及機關員工外另有附近 之上班族，未來希望晚餐能吸引附近社區家庭客源用餐。初期以折 扣優惠吸引客源，長期以穏定餐飲品質，佐以好咖啡、茶以饕來客， 營業中注重飲品調理經驗分享，定期配合藝文活動宣傳及晚間講座， 穩定追求人文涵養高質客群。 (六)償貸計畫：第 1、2 年以估計淨利 456,000 元-57,144 元(註：攤還本金 4,762 元×12 月)=398,856 元第 3 年起以估計淨利 496,000 元-59,640 元(註：以 利率 1.7%計，攤還本金利息 4,970 元×12 月)=436,360 元，均可支 應本金及利息所需，故本貸款計確實可行。 (七)自傳簡述（含創業動機）：請依個人實際情形撰寫。
- 9. 本 計 畫 資 金 總 額 950,000 元 申 請 貸 款 總 額 400,000 元 審查會核定貸款金 元 額 本人（機構、行號、公司）同意行政院勞工委員會、財團法人中小企業信用保證基金、財團法人 金融聯合徵信中心、財金資訊股份有限公司、台灣票據交換所、貴行及其他經行政院金融監督管 理委員會指定或與 貴行因業務需要訂有契約之機構（以下簡稱前揭機構），於其營業登記项 目或章程所定業務之需要等特定目的之範圍內，得蒐集、電腦處理、國際傳遞及利用本人（機 構、行號、公司）之個人資料，且前揭機構亦得提供其所蒐集之本人（機構、行號、公司）資料 予 貴行，特此聲明。 所營事業蓋章： 申請人（負責人）簽章：王小花
- 11. 切 結 書 具結人 為申請「微型創業鳳凰貸款」，經詳閱本貸款要點規定， 王小花 切結同意完全遵守下列各款事项： 一、具結人完全符合本貸款要點規定。 二、本貸款計畫由事業登記負責人提出申請，且申請時未同時經營其他 事業。 三、貸款期間實際經營所創立之事業。 四、同意配合行政院勞工委員會、財團法人中小企業信用保證基金及銀行 等單位派員實地前往訪查。 五、具結人從未獲貸本貸款、微型企業創業貸款及創業鳳凰婦女小額貸款 ，或曾獲貸前開貸款，惟已清償完畢。 六、本貸款不得作為清償其他債務或違反本要點規定之用途。 七、創業計畫書填報均屬事實，如經查證有不實情形，同意銀行不予放 貸。 具 結 人： （簽名蓋章） 王小花 身 分 證 號：Z220123456 住 址： 台中市自由路 1 段 123 號 中華民國 98 年 08 月 08 日