Оценка рисков при проверке контрагентов
0 likes108 views
Документ описывает оценку рисков при работе с контрагентами, выделяя критерии для новых, текущих и бывших контрагентов в зависимости от уровня риска. Приводятся рекомендации по действиям в случае высокой, средней и низкой степени риска, а также важные источники информации для их проверки. Дополнительно упоминается сервис 'система юрист', который упрощает процесс проверки контрагентов.
Оценка рисков при проверке контрагентов
- 2. Ничто так не вселяет веру в клиентов, как предоплата
- 3. Доброе слово клиента + его проверка могут сделать намного больше, чем просто доброе слово клиента
- 6. Новые контрагенты Когда НЕЛЬЗЯ работать с новым контрагентом (высокая степень риска). 1. Включение в реестр лжепредпринимателей по основаниям, отличным от ненахождения по юрадресу (Сайт МНС). 2. Ликвидация (в том числе, в связи с банкротством) (сайт ЕГР, МНС, Реестр сведений о банкротстве, сайт журнала «Юстиция Беларуси»). 3. Нахождение в процедуре ликвидации или банкротства (сайт ЕГР, МНС, Реестр сведений о банкротстве).
- 7. Новые контрагенты Когда следует работать по схемам, СНИЖАЮЩИМ риск (средняя степень риска). 1. Включение в реестр лжепредпринимателей по причине ненахождения по юрадресу (сайт МНС). 2. Нахождение и последующий выход из процедуры ликвидации (сайт ЕГР). 3. Наличие неисполненных в течение трех месяцев исполнительных производств или производств, прекращенных в связи с невозможностью исполнения (сайт Министерства юстиции). 4. Наличие задолженности по платежам в бюджет (Сайт МНС). 5. Наличие задолженности по платежам в ФСЗН (Сайт ФСЗН). 6. Взыскание в судебном порядке (исковое и приказное производство) (сайт Верховного Суда)
- 8. Новые контрагенты Когда следует проявлять БДИТЕЛЬНОСТЬ (низкая степень риска). 1. Информация о судебных заседаниях в отношении контрагента. 2. Включение в план проверок с другими органами (за исключением Комитета государственного контроля и Министерства по налогам и сборам)
- 9. Текущие контрагенты Когда следует прекратить сотрудничество и срочно ДЕЙСТВОВАТЬ (высокая степень риска): 1. Включение в реестр лжепредпринимателей по основаниям, отличным от ненахождения по юрадресу (Сайт МНС). 2. Ликвидация (в том числе, в связи с банкротством) (сайт ЕГР, МНС, Реестр сведений о банкротстве, сайт журнала «Юстиция Беларуси»). 3. Нахождение в процедуре ликвидации или банкротства (сайт ЕГР, МНС, Реестр сведений о банкротстве).
- 10. Текущие контрагенты Когда следует сделать вывод об ухудшении финансового состояния и АКТИВИЗИРОВАТЬ процесс получения своего долга (средняя степень риска): 1. Нахождение и последующий выход из процедуры ликвидации (сайт ЕГР). 2. Наличие неисполненных в течение трех месяцев исполнительных производств или производств, прекращенных в связи с невозможностью исполнения (сайт Министерства юстиции). 3. Наличие задолженности по платежам в бюджет (Сайт МНС). 4. Наличие задолженности по платежам в ФСЗН (Сайт ФСЗН). 5. Взыскание в судебном порядке (исковое и приказное производство) (сайт Верховного Суда).
- 11. Текущие контрагенты Когда следует подготовиться к возможным проблемам и ЗАЩИТЕ своих интересов (средняя степень риска): 1. Включение в реестр лжепредпринимателей по основаниям ненахождения по юрадресу (Сайт МНС). 2. Включение в план проверок с проверками Комитета государственного контроля и Министерства по налогам и сборам (Сайт КГК).
- 12. Текущие контрагенты Когда следует проявлять БДИТЕЛЬНОСТЬ (низкая степень риска). 1. Информация о судебных заседаниях в отношении контрагента. 2. Включение в план проверок с другими органами (за исключением Комитета государственного контроля и Министерства по налогам и сборам)
- 13. Бывшие контрагенты Когда следует подготовиться к возможным проблемам и ЗАЩИТЕ своих интересов (средняя степень риска). 1. Включение в реестр лжепредпринимателей по любым основаниям (Сайт МНС). 2. Нахождение в процедуре банкротства (сайт ЕГР, МНС, Реестр сведений о банкротстве) 3. Включение в план проверок с проверками Комитета государственного контроля и Министерства по налогам и сборам (Сайт КГК).
- 16. Включение в план проверок Задолженность в бюджет и по арендной плате Включение в реестр лжепредпринимательских структур
- 17. 1. 1000 УНП за пару кликов Достаточно загрузить файл с УНП в систему
- 18. 2. Оценка риска контрагента Высокий Средний Низкий
- 19. 3. Информация + Действия Контрагент признан лжепредпринимателем (высокий риск) = Приостановить сотрудничество Однократная задолженность в бюджет (низкий риск) = Продолжить сотрудничество
- 20. Базы для проверки и аналитика по действиям постоянно пополняются!