Il consulente finanziario
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Il consulente finanziario è una figura professionale introdotta in Italia dalla MiFID n.2004/39/Ce. Si occupa di seguire gli andamenti e sviluppi del mercato finanziario. Caratteristica fondamentale che lo distingue dal promotore finanziario è: l’indipendenza.
Il consulente finanziario
- 1. IL CONSULENTE FINANZIARIO Aggiornamento: Milano, 25/02/2014 Open Financial Communication - Via F. Sforza, 14 - 20122 Milano - www.advisoronline.it - www.advisorprofessional.it Documento strettamente confidenziale e di proprietà di OFC. Distribuzione o riproduzione in toto o in parte proibita senza l'esplicita autorizzazione di OFC.
- 2. SOMMARIO Capitolo 1 – Chi è il consulente finanziario? Capitolo 2 – Albo dei consulenti finanziari Capitolo 3 – Potestà regolamentare della Consob Conclusioni Open Financial Communication Documento strettamente confidenziale e di proprietà di OFC. Distribuzione o riproduzione in toto o in parte proibita senza l'esplicita autorizzazione di OFC. 2
- 3. 1 Capitolo 1 CHI E’ IL CONSULENTE FINANZIARIO? Open Financial Communication Documento strettamente confidenziale e di proprietà di OFC. Distribuzione o riproduzione in toto o in parte proibita senza l'esplicita autorizzazione di OFC.
- 4. PROFESSIONE CONSULENTE FINANZIARIO Il consulente finanziario è una figura professionale introdotta in Italia dalla MiFID n.2004/39/Ce. Secondo l’art. 18-bis (T.U.F) prevede che i soggetti in possesso di determinati requisiti possono svolgere la consulenza in materia di investimenti senza detenere somme di denaro o strumenti finanziari di pertinenza dei clienti. Caratteristica fondamentale che lo distingue dal promotore finanziario è: l’indipendenza. Open Financial Communication Documento strettamente confidenziale e di proprietà di OFC. Distribuzione o riproduzione in toto o in parte proibita senza l'esplicita autorizzazione di OFC. 4
- 5. 2 Capitolo 2 ALBO CONSULENTI FINANZIARI Open Financial Communication Documento strettamente confidenziale e di proprietà di OFC. Distribuzione o riproduzione in toto o in parte proibita senza l'esplicita autorizzazione di OFC.
- 6. ALBO DEI CONSULENTI FINANZIARI Il servizio di consulenza finanziaria ha subìto negli anni un’evoluzione normativa, sia nazionale che europea. L’istituzionalizzazione della categoria dei consulenti indipendenti risale al 2007 con gli articoli 18 bis e ter del TUF che introducevano l’Albo di categoria. Ad oggi l’iter procedurale non è stato ancora concluso. La questione potrebbe risolversi nel 2014 seppur le molteplici proroghe. Open Financial Communication Documento strettamente confidenziale e di proprietà di OFC. Distribuzione o riproduzione in toto o in parte proibita senza l'esplicita autorizzazione di OFC. 6
- 7. NEL DETTAGLIO L’art. 18- bis del TUF, inserito dal d.lgs. n. 164/2007, riconosce alle persone fisiche: “in possesso dei requisiti di professionalità, onorabilità, indipendenza e patrimoniali stabiliti con regolamento adottato dal Ministro dell’economia e delle finanze” la possibilità di prestare la consulenza in materia di investimenti. La disposizione dell’art. 18- bis , comma 2 del TUF , subordina, peraltro, l’esercizio del servizio di consulenza all’iscrizione in un apposito albo di nuova istituzione dedicato ai consulenti finanziari persone fisiche. Open Financial Communication Documento strettamente confidenziale e di proprietà di OFC. Distribuzione o riproduzione in toto o in parte proibita senza l'esplicita autorizzazione di OFC. 7
- 8. 3 Capitolo 3 POTESTA’ REGOLAMENTARE DELLA CONSOB Open Financial Communication Documento strettamente confidenziale e di proprietà di OFC. Distribuzione o riproduzione in toto o in parte proibita senza l'esplicita autorizzazione di OFC.
- 9. POTESTA’ REGOLAMENTARE DELLA CONSOB Secondo l’art. 18-bis, comma 5 del TUF, la Consob è stato affidata la definizione dei principi e dei criteri relativi alle seguenti materie: Open Financial Communication Documento strettamente confidenziale e di proprietà di OFC. Distribuzione o riproduzione in toto o in parte proibita senza l'esplicita autorizzazione di OFC. 9
- 10. Ad oggi… Tutti coloro che vengono definiti Consulenti Finanziari, di fatto non sono in grado di promuovere un Albo per mancanza di risorse e ciò non consente di completare il quadro normativo (il numero è troppo esiguo rispetto ai promotori finanziari). ANASF tesa a risolvere il tema pone, comunque, dei paletti ben precisi su rappresentanza nell'APF e soprattutto si fa carico del fatto che ci sia grande garanzia di corretto servizio al risparmiatore. Open Financial Communication Documento strettamente confidenziale e di proprietà di OFC. Distribuzione o riproduzione in toto o in parte proibita senza l'esplicita autorizzazione di OFC. 10
- 11. Conclusioni Per approfondire il tema dei consulenti fee only su AdvisorOnline: -Porta aperta ai fee only -Guida Miifid II -Occhio alla Mifid II - video Open Financial Communication Documento strettamente confidenziale e di proprietà di OFC. Distribuzione o riproduzione in toto o in parte proibita senza l'esplicita autorizzazione di OFC. 11