Veritaksen osavuosikatsaus 1.1.–30.6.2024
•
0 likes•1,116 views
Veritaksen sijoitusten tuotto oli 5,2 prosenttia tammi-kesäkuussa. Korkosijoitukset tuottivat 2,7 prosenttia, osakesijoitukset 8,9 prosenttia, kiinteistöt 0,9 prosenttia ja muut sijoitukset 3,5 prosenttia.
Veritaksen osavuosikatsaus 1.1.–30.6.2024
- 2. Tammi-kesäkuu lyhyesti • Veritaksen sijoitukset tuottivat tammi-kesäkuussa 5,2 prosenttia. • Korkosijoitukset tuottivat 2,7 prosenttia, osakesijoitukset 8,9 prosenttia, kiinteistösijoitukset 0,9 prosenttia ja muut sijoitukset 3,5 prosenttia. • Vakuutusmaksutulon odotetaan kasvavan 6,2 prosenttia tänä vuonna. • TyEL-palkkasumman arvioidaan kasvavan 7,7 prosenttia tänä vuonna. 4,6mrd. Sijoitusten arvo 1,5 Vakavaraisuusasema 123,5% Vakavaraisuusaste 5,2% Sijoitusten tuotto 2
- 3. Sijoitukset
- 4. Sijoitukset tuottivat 5,2 prosenttia Sijoitusten tuotto 5,8 % 6,6 % 8,0 % -1,5 % 9,9 % 5,6 % 12,6 % -4,5 % 5,7 % 5,2 % -6,0 % -4,0 % -2,0 % 0,0 % 2,0 % 4,0 % 6,0 % 8,0 % 10,0 % 12,0 % 14,0 % 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 1-6/2024 • Sijoitukset tuottivat vuoden toisella neljänneksellä 1,5 prosenttia. • Tammi-kesäkuussa sijoitusten tuotto oli 5,2 prosenttia. • Korkosijoitukset tuottivat 2,7 prosenttia, osakesijoitukset 8,9 prosenttia, kiinteistöt 0,9 prosenttia ja muut sijoitukset 3,5 prosenttia. 4
- 5. Sijoitukset ovat tuottaneet 10 vuodessa 69,4 prosenttia 90 100 110 120 130 140 150 160 170 180 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 Sijoitustuotto on ajanjaksolta 1.7.2014–30.6.2024. Nimellistuotto 10 vuotta 5,4 % 5 vuotta 5,7 % Reaalituotto 10 vuotta 3,3 % 5 vuotta 2,2 % 5
- 6. Osakesijoitusten osuus on puolet sijoitusjakaumasta 28,2 % 46,9 % 14,2 % 13,7 % -2,9 % 26,2 % 51,1 % 13,7 % 13,8 % -4,9 % 24,8 % 50,4 % 13,5 % 13,8 % -2,5 % -10,0 % 0,0 % 10,0 % 20,0 % 30,0 % 40,0 % 50,0 % 60,0 % Korkosijoitukset Osakesijoitukset Kiinteistösijoitukset Muut sijoitukset Johdannaisten vaikutus 31.12.2023 31.3.2024 30.6.2024 6
- 7. Sijoitusten maantieteellinen jakauma Sijoitukset Noteeratut osakkeet 7
- 8. Sijoitukset ja sijoitustuotot käyvin arvoin 1-6/2024 milj. € % milj. € % ⁸ % 1 121,2 24,4 1 142,6 24,8 2,7 Lainasaamiset ¹ 63,1 1,4 63,1 1,4 2,6 Joukkovelkakirjalainat ¹ 946,4 20,6 967,7 21,0 2,7 Julkisyhteisöjen joukkovelkakirjalainat 499,1 10,8 520,4 11,3 1,6 Muiden yhteisöjen joukkovelkakirjalainat 447,3 9,7 447,3 9,7 4,0 Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset ¹ ² 111,7 2,4 111,7 2,4 2,5 Osakesijoitukset 2 224,0 48,3 2 319,5 50,4 8,9 Noteeratut osakkeet 1 723,1 37,4 1 818,6 39,5 11,4 Pääomasijoitukset ³ 431,8 9,4 431,8 9,4 0,6 Noteeraamattomat osakkeet ⁴ 69,1 1,5 69,1 1,5 2,4 Kiinteistösijoitukset 621,4 13,5 621,4 13,5 0,9 Suorat kiinteistösijoitukset 502,8 10,9 502,8 10,9 1,1 Kiinteistösijoitusrahastot 118,6 2,6 118,6 2,6 -0,1 Muut sijoitukset 635,9 13,8 635,9 13,8 3,5 Hedge-rahastosijoitukset ⁵ 481,1 10,5 481,1 10,5 3,7 Muut sijoitukset ⁶ 154,8 3,4 154,8 3,4 2,8 Sijoitukset yhteensä 4 602,5 100,0 4 719,3 102,5 5,2 Johdannaisten vaikutus ⁷ -116,8 -2,5 Sijoitukset käyvin arvoin yhteensä 4 602,5 100,0 Jvk-salkun modifioitu duraatio 3,9 Avoin valuuttapositio % sijoitusten markkina-arvosta 24,8 Tuotto Korkosijoitukset Perusjakauma Riskijakauma 30.6.2024 30.6.2024 ¹ Sisältää kertyneet korot ² Sisältää rahat ja pankkisaamiset sekä kauppahintasaamiset ja -velat ³ Sisältää pääoma- ja mezzanine-rahastot ⁴ Sisältää noteeraamattomat kiinteistösijoitusyhtiöt ⁵ Sisältää kaikentyyppiset hedge-rahasto-osuudet riippumatta rahaston strategiasta ⁶ Sisältää erät, joita ei voida kohdistaa muihin sijoituslajeihin ⁷ Sisältää johdannaisten vaikutuksen riski- ja perusjakauman erotukseen. Johdannaisten vaikutus voi olla +/-. Eron korjauksen jälkeen riskijakauman loppusumma täsmää perusjakaumaan. ⁸ Suhteellinen osuus lasketaan käyttäen jakajana "Sijoitukset käyvin arvoin yhteensä" -rivin loppusummaa. Taulukko on laadittu Työeläkevakuuttajat Tela ry:n suositusten mukaisesti. 8
- 9. Vakavaraisuus vahvistui alkuvuoden aikana 100% 105% 110% 115% 120% 125% 130% 135% 140% 0 200 400 600 800 1 000 1 200 Vakavaraisuusraja, milj. € Vakavaraisuuspääoma, milj. € Vakavaraisuusaste, % (oikea asteikko) • Vakavaraisuusaste oli kesäkuun lopussa 123,5 prosenttia. • Vakavaraisuusasema oli 1,5-kertainen vakavaraisuus- rajaan nähden. • Vakavaraisuuspääoma oli 910,5 miljoonaa euroa kesäkuun lopussa. 1) Veritas Eläkevakuutus ja Pensions-Alandia sulautuivat 1.1.2019. Aikaisempien vuosien vertailuluvut ovat Veritaksen lukuja ennen fuusiota. 9
- 11. Veritas maksaa eläkettä lähes 40 000 ihmiselle Maksetut eläkkeet ja muut korvaukset 1), milj. € 585,4 601,9 635,2 701,0 757,0 200,0 300,0 400,0 500,0 600,0 700,0 800,0 2020 2021 2022 2023 6/2024 Eläkkeensaajien määrä 37627 37965 38785 39396 39778 20000 25000 30000 35000 40000 45000 2020 2021 2022 2023 6/2024 11 1) Maksetut eläkkeet ja muut korvaukset 6/2024 on arvio koko vuodesta 2024.
- 12. Veritas huolehtii yli 123 000 ihmisen työeläketurvasta Vakuutettujen määrä 68 632 65 983 67 728 64 319 58 940 15 274 14 864 14 391 13 859 13 285 39 778 39 396 38 785 37 965 37 627 0 20000 40000 60000 80000 100000 120000 140000 6/2024 2023 2022 2021 2020 TyEL-vakuutettujen määrä YEL-vakuuttettujen määrä Eläkkeensaajien määrä TyEL-vakuutettuja YEL-vakuutettuja Eläkkeensaajia 68 632 15 274 39 778 12
- 13. Vakuutusmaksutulon odotetaan kasvavan 6,2 prosenttia Vakuutusmaksutulo 1), milj. € 551,6 614,3 696,5 724,1 769,1 300,0 350,0 400,0 450,0 500,0 550,0 600,0 650,0 700,0 750,0 800,0 2020 2021 2022 2023 6/2024 • Veritaksen vakuutusmaksutulon arvioidaan kasvavan 6,2 prosenttia 769,1 miljoonaan euroon vuonna 2024. • TyEL-vakuutusten osuus on 690,3 miljoonaa euroa ja YEL- vakuutusten osuus 78,7 miljoonaa euroa. 13 1) Vakuutusmaksutulo 6/2024 on arvio koko vuodesta 2024.
- 14. TyEL-palkkasumman arvioidaan kasvavan 7,7 prosenttia TyEL-palkkasumma 1), milj. € 2131,4 2244,6 2488,2 2598,9 2800,0 1000,0 1200,0 1400,0 1600,0 1800,0 2000,0 2200,0 2400,0 2600,0 2800,0 3000,0 2020 2021 2022 2023 6/2024 TyEL-vakuutusten lukumäärä 9385 9339 9377 8875 9213 9149 5000 5500 6000 6500 7000 7500 8000 8500 9000 9500 10000 2020 2021 2022 6/2023 2023 6/2024 1) TyEL-palkkasumma 6/2024 on arvio koko vuodesta 2024 14
- 15. YEL-vakuutuskannan vahva kasvu jatkui YEL-työtulosumma 1), milj. € 295,6 302,5 319,6 336,6 373,0 0,0 50,0 100,0 150,0 200,0 250,0 300,0 350,0 400,0 2020 2021 2022 2023 6/2024 YEL-vakuutusten lukumäärä 13285 13859 14391 14864 15274 5000 7000 9000 11000 13000 15000 17000 2020 2021 2022 2023 6/2024 1) YEL-työtulosumma 6/2024 on arvio koko vuodesta 2024 15
- 16. Tulos 16 Tuloksen synty, milj. € 1-6/2024 1-6/2023 2023 Vakuutusliikkeen tulos -0,5 -0,8 -2,8 Sijoitustoiminnan tulos käyvin arvoin 84,8 -8,2 26,1 + Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin 231,0 102,9 237,6 - Vastuuvelan tuottovaatimus -146,3 -111,1 -211,5 Hoitokustannustulos 1) -1,2 0,2 -0,3 Muu tulos 0,6 0,1 0,3 Kokonaistulos 83,7 -8,8 23,2 Vakuutusmaksun hoitokustannusosalla katetut liikekulut, milj. € 1) 9,5 8,9 18,0 Henkilöstön lukumäärä keskimäärin 134 132 130
- 17. #MeOllaanVeritas