Veritas Pensionsförsäkring Delårsöversikt 1.1–30.6.2024
•
0 likes•55 views
Avkastningen på Veritas placeringar var 5,2 procent i januari–juni. Ränteplaceringarna avkastade 2,7 procent, aktieplaceringarna 8,9 procent, fastigheterna 0,9 procent och de övriga placeringarna 3,5 procent.
Veritas Pensionsförsäkring Delårsöversikt 1.1–30.6.2024
- 2. Januari-juni i korthet • Veritas placeringar avkastade 5,2 procent under januari-juni. • Ränteplaceringarna avkastade 2,7 procent, aktieplaceringarna 8,9 procent, fastighetsplaceringarna 0,9 procent och de övriga placeringarna 3,5 procent. • Premieinkomsten förväntas öka med 6,2 procent i år. • ArPL-lönesumman uppskattas öka med 7,7 procent i år. 4,6md Placeringar totalt 1,5 Solvensställning 123,5% Solvensnivå 5,2% Placeringsavkastning 2
- 3. Placeringar
- 4. Placeringarna avkastade 5,2 procent Placeringsavkastning 5,8 % 6,6 % 8,0 % -1,5 % 9,9 % 5,6 % 12,6 % -4,5 % 5,7 % 5,2 % -6,0 % -4,0 % -2,0 % 0,0 % 2,0 % 4,0 % 6,0 % 8,0 % 10,0 % 12,0 % 14,0 % 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 1-6/2024 • Avkastningen på Veritas placeringar var 1,5 procent under årets andra kvartal. • I januari-juni avkastade placeringarna 5,2 procent. • Ränteplaceringarna avkastade 2,7 procent, aktieplaceringarna 8,9 procent, fastigheterna 0,9 procent och de övriga placeringarna 3,5 procent. 4
- 5. Placeringarna har avkastat 69,4 procent på 10 år 90 100 110 120 130 140 150 160 170 180 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 Avkastningen är för perioden 1.7.2014–30.6.2024. Nominell avkastning 10 år 5,4 % 5 år 5,7 % Realavkastning 10 år 3,3 % 5 år 2,2 % 5
- 6. Placeringarna består till hälften av aktieplaceringar 28,2 % 46,9 % 14,2 % 13,7 % -2,9 % 26,2 % 51,1 % 13,7 % 13,8 % -4,9 % 24,8 % 50,4 % 13,5 % 13,8 % -2,5 % -10,0 % 0,0 % 10,0 % 20,0 % 30,0 % 40,0 % 50,0 % 60,0 % Ränteplaceringar Aktieplaceringar Fastighetsplaceringar Övriga placeringar Effekt av derivat 31.12.2023 31.3.2024 30.6.2024 6
- 7. Placeringarnas geografiska fördelning Placeringar Noterade aktier 7
- 8. Placeringar och placeringsavkastning enligt verkliga värden 1-6/2024 milj. € % milj. € % ⁸ % 1 121,2 24,4 1 142,6 24,8 2,7 Lånefordringar ¹ 63,1 1,4 63,1 1,4 2,6 Masskuldebrevslån ¹ 946,4 20,6 967,7 21,0 2,7 Masskuldebrev emitterade av offentliga samfund 499,1 10,8 520,4 11,3 1,6 Masskuldebrev emitterade av andra samfund 447,3 9,7 447,3 9,7 4,0 Övriga finansmarknadsinstrument och depositioner ¹ ² 111,7 2,4 111,7 2,4 2,5 Aktieplaceringar 2 224,0 48,3 2 319,5 50,4 8,9 Noterade aktier 1 723,1 37,4 1 818,6 39,5 11,4 Kapitalplaceringar ³ 431,8 9,4 431,8 9,4 0,6 Onoterade aktier ⁴ 69,1 1,5 69,1 1,5 2,4 Fastighetsplaceringar 621,4 13,5 621,4 13,5 0,9 Direkta fastighetsplaceringar 502,8 10,9 502,8 10,9 1,1 Fastighetsplaceringsfonder 118,6 2,6 118,6 2,6 -0,1 Övriga placeringar 635,9 13,8 635,9 13,8 3,5 Placeringar i hedgefonder ⁵ 481,1 10,5 481,1 10,5 3,7 Övriga placeringar ⁶ 154,8 3,4 154,8 3,4 2,8 Placeringar sammanlagt 4 602,5 100,0 4 719,3 102,5 5,2 Effekt av derivat ⁷ -116,8 -2,5 Placeringar till verkligt värde sammanlagt 4 602,5 100,0 Masskuldebrevsportföljens modifierade duration 3,9 Öppen valutaposition % av placeringarnas verkliga värde 24,8 Avkastning Grundfördelning 30.6.2024 Riskfördelning 30.6.2024 Ränteplaceringar ¹ Inklusive upplupna räntor. ² Inklusive kassa och bank samt köpeskillingsfordringar och -skulder. ³ Inklusive kapitalfonder och mezzaninefonder. ⁴ Inklusive onoterade fastighetsplaceringsbolag. ⁵ Inklusive alla typer av andelar i hedgefonder oberoende av fondens strategi. ⁶ Inklusive de poster som inte kan hänföras till andra placeringsslag. ⁷ Inklusive derivatens verkan på skillnaden mellan grundfördelningen och riskfördelningen. Påverkan av derivaten kan vara +/-. Efter justeringen av skillnaden är slutsumman av riskfördelningen lika med grundfördelningen. ⁸ Den proportionella andelen beräknas genom att använda slutsumman av "Placeringar till verkligt värde sammanlagt" som divisor. Tabellen är uppgjord enligt rekommendationerna från Arbetspensionsförsäkrarna Tela 8
- 9. Solvensen förstärktes under första halvåret 100% 105% 110% 115% 120% 125% 130% 135% 140% 0 200 400 600 800 1 000 1 200 Solvensgräns, milj. € Solvenskapital, milj. € Solvensnivå, % (höger skala) • Solvensnivån i slutet av juni var 123,5 procent. • Solvensställningen var 1,5-faldig i förhållande till solvensgränsen. • Solvenskapitalet var 910,5 miljoner euro i slutet av juni 2024. 1) Veritas Pensionsförsäkring fusionerades 1.1.2019 med Pensions-Alandia. Jämförelsesiffrorna för tidigare år är Veritas siffror före fusionen. 9
- 11. Veritas betalar pension till närmare 40 000 personer Utbetalda pensioner och övriga ersättningar 1), milj. € 585,4 601,9 635,2 701,0 757,0 200,0 300,0 400,0 500,0 600,0 700,0 800,0 2020 2021 2022 2023 6/2024 Antalet pensionstagare 37627 37965 38785 39396 39778 20000 25000 30000 35000 40000 45000 2020 2021 2022 2023 6/2024 11 1) Uppskattningen 6/2024 är för hela året 2024
- 12. Veritas tar hand om arbetspensionsskyddet för över 123 000 personer Antalet försäkrade 68 632 65 983 67 728 64 319 58 940 15 274 14 864 14 391 13 859 13 285 39 778 39 396 38 785 37 965 37 627 0 20000 40000 60000 80000 100000 120000 140000 6/2024 2023 2022 2021 2020 Antalet ArPL-försäkrade Antalet FöPL-försäkrade Antalet pensionstagare ArPL-försäkrade FöPL-försäkrade Pensionstagare 68 632 15 274 39 778 12
- 13. Premieinkomsten förväntas öka med 6,2 procent Premieinkomst 1), milj. € 551,6 614,3 696,5 724,1 769,1 300,0 350,0 400,0 450,0 500,0 550,0 600,0 650,0 700,0 750,0 800,0 2020 2021 2022 2023 6/2024 • Veritas premieinkomst 2024 uppskattas öka med 6,2 procent till 769,1 miljoner euro. • ArPL-försäkringarnas andel är 690,3 miljoner euro och FöPL- försäkringarnas andel 78,7 miljoner euro. 13 1) Premieinkomsten 6/2024 är en uppskattning för hela året 2024.
- 14. ArPL-lönesumman uppskattas öka med 7,7 procent ArPL-lönesumma 1), milj. € 2131,4 2244,6 2488,2 2598,9 2800,0 1000,0 1200,0 1400,0 1600,0 1800,0 2000,0 2200,0 2400,0 2600,0 2800,0 3000,0 2020 2021 2022 2023 6/2024 Antalet ArPL-försäkringar 9385 9339 9377 8875 9213 9149 5000 5500 6000 6500 7000 7500 8000 8500 9000 9500 10000 2020 2021 2022 6/2023 2023 6/2024 14 1) ArPL-lönesumman 6/2024 är en uppskattning för hela året 2024
- 15. Fortsatt stark tillväxt i FöPL-beståndet FöPL-arbetsinkomst 1), milj. € 295,6 302,5 319,6 336,6 373,0 0,0 50,0 100,0 150,0 200,0 250,0 300,0 350,0 400,0 2020 2021 2022 2023 6/2024 Antalet FöPL-försäkringar 13285 13859 14391 14864 15274 5000 7000 9000 11000 13000 15000 17000 2020 2021 2022 2023 6/2024 15 1) FöPL-arbetsinkomsten 6/2024 är en uppskattning för hela året 2024
- 16. Resultat Uppkomsten av resultat, milj. € 1-6/2024 1-6/2023 2023 Resultat av försäkringsrörelsen -0,5 -0,8 -2,8 Resultat av placeringsverksamheten enligt verkliga värden 84,8 -8,2 26,1 + Nettoavkastning av placeringsverksamheten enligt verkliga värden 231,0 102,9 237,6 - Ansvarsskuldens krav på avkastning -146,3 -111,1 -211,5 Resultat av omkostnadsrörelsen -1,2 0,2 -0,3 Övrigt resultat 0,6 0,1 0,3 Totalresultat 83,7 -8,8 23,2 Driftskostnader som täcks med premiens omkostnadsandelar, milj. € 9,5 8,9 18,0 Antal arbetstagare i medeltal 134 132 130 16
- 17. #վÄձٲ