MiFID 2: GOVERNANCE DEI PRODOTTI FINANZIARI E COMPLIANCE, INFORMATIVA E PROFILATURA DELLA CLIENTELA, CONSULENZA E INDUCEMENTS
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MiFID 2: GOVERNANCE DEI PRODOTTI FINANZIARI E COMPLIANCE, INFORMATIVA E PROFILATURA DELLA CLIENTELA, CONSULENZA E INDUCEMENTS
- 1. MiFID 2 GOVERNANCE DEI PRODOTTI FINANZIARI E COMPLIANCE INFORMATIVA E PROFILATURA DELLA CLIENTELA CONSULENZA E INDUCEMENTS Milano, Spazio Chiossetto, Via Chiossetto 20 mercoled狸 3 e gioved狸 4 dicembre 2014 In collaborazione con
- 2. DESTINATARI Il workshop 竪 rivolto a banche e a intermediari finanziari, con particolare riferimento agli uffici affari legali e societari, compliance, internal audit, finanza, nonch辿 a private e family banker, consulenti e promotori finanziari, professionisti e consulenti dazienda. MODELLO E MATERIALE DIDATTICO Nel corso del workshop ampie sessioni saranno dedicate al question time per favorire linterattivit dei partecipanti. Il materiale didattico, costituito dalle relazioni originali dei docenti, sar recapitato ai partecipanti al loro indirizzo di posta elettronica. Ai professionisti (avvocati e commercialisti) e a coloro che lo chiederanno, sar rilasciato un attestato di partecipazione. CREDITI FORMATIVI PROFESSIONALI Si informa che 竪 stata avviata la procedura per il riconoscimento dei crediti formativi professionali per avvocati.
- 3. Mercoled狸 3 dicembre 2014 09,00-09,30: registrazione partecipanti Ricostruzione del quadro normativo di riferimento e coordinamento dei lavori Prof.ssa Maria-Teresa Paracampo Professore associato di diritto del mercato finanziario, Universit degli Studi di Bari 09,30-10,30 Filippo Annunziata Professore associato di diritto dei mercati finanziari, Universit Bocconi Studio Associato Annunziata & Conso I PRINCIPI DI PRODUCT GOVERNANCE DEL JOINT COMMITTEE DELLE ESA (ESMA, EBA ED EIOPA) Il ruolo del Consiglio di amministrazione e dellAlta Direzione 10,30-11,30 Roberto Galbiati Direzione Compliance, Responsabile Ufficio Finanza e Capital Markets, Intesa Sanpaolo PRODUCT GOVERNANCE NELLA MIFID2 Fabbrica prodotti Distributori prodotti finanziari Pausa: 11,30-11,45 11,45-12,45 Francesco Martiniello Head of Global Financial Services Counsel, Global Compliance - Regulatory Counsel, Legal & Compliance Department, UniCredit PRODOTTI FINANZIARI COMPLESSI Prodotti, strumenti e servizi, la complessit come criterio intersettoriale? La posizione europea: il parere dell'ESMA sulla distribuzione dei prodotti complessi alla clientela retail La posizione italiana: l'intervento della Consob sulla distribuzione degli strumenti complessi Quesiti e dibattito: 12,45-13,30
- 4. Intervallo: 13,30-14,30 14,30-15,30 Luigi Spada Senior Counsel Studio Legale Bird & Bird PRODUCT INTERVENTION Criteri e fattori determinanti gli interventi restrittivi delle Autorit di Vigilanza europee e nazionali 15,30-16,30 Massimo Scolari Segretario Generale Ascosim INFORMAZIONI SU COSTI ED ONERI Informazioni sulle retrocessioni di commissioni Aggregazione dei costi ed oneri Aggiornamento periodico Tipologia dei costi da aggregare Timing e formato dellinformazione sui costi Effetto cumulativo dei costi sul rendimento dalle ore 16,30: confronto e dibattito
- 5. Gioved狸 4 dicembre 2014 09,00-09,30: registrazione partecipanti Ricostruzione del quadro normativo di riferimento e coordinamento dei lavori Prof.ssa Maria-Teresa Paracampo Professore associato di diritto del mercato finanziario, Universit degli Studi di Bari 09,30-10,30 Francesco Martiniello Head of Global Financial Services Counsel, Global Compliance - Regulatory Counsel, Legal & Compliance Department, UniCredit LA VALUTAZIONE DI ADEGUATEZZA E DI APPROPRIATEZZA Adeguatezza, le novit del primo livello: 揃 suitability statement 揃 periodic suitability Appropriatezza ed execution only, le novit in tema di classificazione dei prodotti complessi Le proposte di ESMA per il secondo livello e la normativizzazione delle Linee Guida del 2012 10,30-11,30 Maurizio Primanni Partner Excellence Consulting srl PROFILI PROCEDURALI E ORGANIZZATIVI Profilazione del cliente: contenuti, rilevanza e applicazioni nellindustria bancaria Valutazione di adeguatezza e appropriatezza: stadi di sviluppo delle procedure operative ed evoluzioni attese Profilazione e valutazione di adeguatezza e appropriatezza lungo il ciclo di relazione con il cliente Dall informativa alla clientela allo sviluppo di un modello reale di consulenza Pausa: 11,30-11,45 11,45-12,45 Francesco Martiniello Head of Global Financial Services Counsel, Global Compliance - Regulatory Counsel, Legal & Compliance Department, UniCredit IL SERVIZIO DI CONSULENZA E LA SUA INDIPENDENZA La dichiarazione di indipendenza e i suoi presupposti:
- 6. 揃 le informazioni preliminari al cliente 揃 il catalogo prodotti e i criteri di ampiezza e diversificazione 揃 le entit "closely linked" e il problema italiano degli accordi di distribuzione Il divieto di inducement (cenni) e i possibili nuovi modelli di remunerazione del servizio Quesiti e dibattito: 12,45-13,30 Intervallo: 13,30-14,30 14,30-15,30 Dott. Alessandro Papaniaros Compliance Manager di Gruppo, Responsabile Servizio Compliance, Direzione Rischi, Banco Popolare INDUCEMENTS Divieto nel servizio di gestione e nella consulenza indipendente Benefici non monetari Condizioni per la legittimit dei pagamenti di inducements negli altri servizi di investimento e nella consulenza non indipendente 15,30-16,30 Maurizio Primanni Partner Excellence Consulting srl PROFILI DI STRATEGIA E MARKETING Efficienza ed efficacia dei diversi modelli di distribuzione di prodotti e servizi finanziari del mercato italiano Confronto tra mercato italiano e altri mercati internazionali Profili evolutivi del mercato italiano e conseguenti strategie di marketing dalle ore 16,30: confronto e dibattito
- 7. LAssociazione per lAlta Formazione Giuridico-Economica In favore degli Associati svolge attivit di alta formazione continua, diffonde gli atti degli incontri formativi e realizza studi e ricerche tramite la collaborazione di autorevoli professionisti e studiosi. Per associarsi 竪 necessario compilare e inviare la domanda di ammissione posta in calce alla brochure. Dopo aver ricevuto la comunicazione di ammissione lassociato dovr versare la quota associativa annuale, pari a Euro 300,00. Per tutte le domande di adesione pervenute a far data dal mese di novembre 2014, il predetto importo sar comprensivo anche della quota associativa per lanno 2015. Per gli enti e le persone giuridiche ladesione allAssociazione comporta lestensione delle agevolazioni a tutti i dipendenti e i collaboratori. Contributo per la partecipazione Il contributo richiesto per la partecipazione a ciascuna giornata del workshop ammonta: 揃 ad Euro 275,00 oltre iva per gli associati AFGE, ASCOSIM, ASSOSIM, NAFOP, AIFO, AIAF, ANASF, ASSOFINANCE, ASSIOM FOREX, AICIB, ASSORETI, AIPB; 揃 ad Euro 200,00 oltre iva per gli associati under 35 AFGE, ASCOSIM, ASSOSIM, NAFOP, AIFO, AIAF, ANASF, ASSOFINANCE, ASSIOM FOREX, AICIB, ASSORETI, AIPB; 揃 ad Euro 450,00 oltre iva per i non associati. Gli associati che si iscriveranno al workshop avranno la facolt di iscrivere gratuitamente un collega, collaboratore, praticante o tirocinante under 30. La gestione dei crediti formativi professionali (CFP) degli iscritti agli Ordini degli avvocati prevede un contributo forfettario di Euro 5,00 per ogni persona e per ciascun credito riconosciuto. Per informazioni e iscrizioni Associazione per lAlta Formazione Giuridico-Economica (AFGE) cod. fisc. 97757770017 p.iva 10802040013 Corso G. Matteotti, 42 bis - 10121 Torino tel 011.2634561 (ore 9,00-13,00; 15,00-19,00) fax 011.0240050 e-mail: iscrizioni@formazionegiuridicoeconomica.it sito web: www.formazionegiuridicoeconomica.it
- 8. DOMANDA DI AMMISSIONE ALLASSOCIAZIONE DA INVIARE AL FAX n. 011.0240050 O TRAMITE E-MAIL A: iscrizioni@formazionegiuridicoeconomica.it Dati del richiedente Nome e cognome / Ragione sociale Luogo e data di nascita (persone fisiche) Residenza / Sede legale Codice fiscale / P.iva Attivit professionale o dimpresa Eventuale Ordine di appartenenza e numero iscrizione e-mail Tel. Fax Cell Per ENTI: rappresentante o delegato alla partecipazione alle attivit istituzionali Nome e cognome Luogo e data di nascita Residenza Codice fiscale Funzione aziendale e-mail Tel. Fax Cell Con la firma della presente domanda si chiede lammissione in qualit di socio allAssociazione per lAlta Formazione Giuridico-Economica. Si dichiara di conoscere lo Statuto dellassociazione e ci si impegna a rispettare le sue disposizioni, le deliberazioni degli organi sociali e le disposizioni previste dai regolamenti interni. Luogo e data Timbro e firma Dichiarazione di consenso sulla tutela dei dati personali In relazione allinformativa che mi 竪 stata fornita ai sensi della legge n. 196/2003 e leggi conseguenti, prendo atto che lammissione a socio dellAssociazione e la qualifica di socio della stessa richiede, oltre che il trattamento dei miei dati personali da parte dellAssociazione, anche la loro comunicazione alle seguenti categorie di soggetti per il relativo trattamento: - societ che svolgono attivit di elaborazione dati, contabilit, archiviazione; - studi di commercialisti che svolgono attivit di assistenza e di consulenza allAssociazione. Consapevole che il mancato consenso non consentir allAssociazione di dare esecuzione alle operazioni conseguenti alla mia ammissione a socio, dichiaro espressamente di dare il consenso nei limiti in cui esso sia strumentale per le specifiche finalit sociali. Luogo e data Timbro e firma
- 9. SCHEDA DI ISCRIZIONE INVIARE UNITAMENTE ALLE CLAUSOLE CONTRATTUALI SOTTOSCRITTE AL FAX n. 011.0240050 O TRAMITE E-MAIL A: iscrizioni@formazionegiuridicoeconomica.it MiFID 2 Milano, 3 e 4 dicembre 2014 Dati del partecipante (da compilare obbligatoriamente) Associato si no se s狸, specificare a quale associazione: . Intero evento Prima giornata Seconda giornata Nome e cognome Data di nascita Societ o studio professionale Funzione aziendale o qualifica professionale e-mail Tel. Fax Cell Dati del partecipante under 30 ospite (riservato agli associati) Nome e cognome Luogo e data di nascita Funzione aziendale o qualifica professionale Eventuale Ordine di appartenenza e numero iscrizione e-mail Tel. Fax Cell Dati per la fatturazione (da compilare obbligatoriamente) Ragione sociale o nome e cognome P.Iva Cod. Fisc. Indirizzo Tel. Fax Cell Fattura anticipata S狸 No Referente per la contabilit fornitori (da compilare obbligatoriamente) Nome e cognome e-mail Tel. Fax Cell Referente per liscrizione Nome e cognome Funzione e-mail Tel. Fax Cell
- 10. CLAUSOLE CONTRATTUALI INVIARE UNITAMENTE ALLA SCHEDA DI ISCRIZIONE AL FAX n. 011.0240050 O TRAMITE E-MAIL A: iscrizioni@formazionegiuridicoeconomica.it Art. 1 Modalit di iscrizione La scheda di iscrizione, compilata in ogni sezione e debitamente sottoscritta, deve essere inviata unitamente alle presenti clausole contrattuali via fax al numero: 011.0240050 o via e-mail: iscrizioni@formazionegiuridicoeconomica.it. Liscrizione si intende perfezionata solo al momento della conferma positiva per iscritto da parte della segreteria organizzativa dellAssociazione tramite e-mail inviata agli indirizzi dei partecipanti e/o del referente indicati nella scheda di iscrizione. Il numero di posti a disposizione 竪 limitato e, pertanto, le richieste di iscrizione vengono accettate in ordine cronologico. Art. 2 Contributo di partecipazione Il contributo per la partecipazione a ciascuna giornata del workshop ammonta: - ad Euro 275,00 oltre iva per gli associati AFGE, ASCOSIM, ASSOSIM, NAFOP, AIFO, AIAF, ANASF, ASSOFINANCE, ASSIOM FOREX, AICIB, ASSORETI, AIPB; - ad Euro 200,00 oltre iva per gli associati under 35 AFGE, ASCOSIM, ASSOSIM, NAFOP, AIFO, AIAF, ANASF, ASSOFINANCE, ASSIOM FOREX, AICIB, ASSORETI, AIPB; - ad Euro 450,00 oltre iva per i non associati. Gli Associati che si iscriveranno avranno la facolt di iscrivere gratuitamente un collega, collaboratore, praticante o tirocinante under 30. La gestione dei crediti formativi professionali (CFP) degli iscritti agli Ordini prevede un contributo forfettario di Euro 5,00 per ogni persona e per ciascun credito riconosciuto. Il versamento del contributo deve essere effettuato prima della data di svolgimento del programma formativo, una volta ricevuta la conferma di iscrizione di cui al precedente art. 1, a mezzo bonifico bancario intestato a: Associazione per lAlta Formazione Giuridico-economica: IBAN IT 65 D 06085 01000 0000 00023308 Causale: titolo programma formativo; nome societ/studio; nome e cognome partecipanti Nel caso di pagamento effettuato in termini diversi rispetto a quello previsto nel precedente paragrafo, al contributo di partecipazione saranno aggiunte le spese di gestione della pratica, che ammontano forfettariamente ad Euro 200,00. Art. 3 Facolt di sostituzione In caso di sopravvenuta impossibilit di partecipare al programma formativo, agli iscritti 竪 concessa la facolt di scegliere di farsi sostituire da altro dipendente o collaboratore della stessa azienda ovvero da altro collega, dipendente o collaboratore dello stesso studio professionale, previa comunicazione per iscritto delle generalit del sostituto. Nella medesima eventualit di cui al precedente capoverso e in alternativa alla facolt di sostituzione, agli iscritti 竪 concessa la facolt di partecipare ad altro programma formativo che si svolga entro un anno dalla data di inizio di quello per il quale si 竪 provveduto a versare il contributo. Art. 4 Variazioni di programma LAssociazione si riserva linsindacabile facolt di rinviare o annullare il programma formativo dandone comunicazione per iscritto via fax o via e-mail secondo i dati riportati nella scheda di iscrizione. In tale evenienza sar obbligo dellAssociazione rimborsare il contributo versato per liscrizione. LAssociazione si riserva altres狸 linsindacabile facolt di modificare il programma e la sede di svolgimento e di sostituire i docenti indicati con altri docenti di pari livello professionale. Art. 5 Trattamento dei dati Il trattamento dei dati personali viene svolto dallAssociazione nel pieno rispetto delle disposizioni del D.Lgs. n. 196/2003 ed 竪 finalizzato alla gestione organizzativa, amministrativa, contabile e logistica. I dati potranno essere utilizzati per la creazione di elenchi di partecipanti, di un archivio utile allinformazione tramite qualsiasi mezzo in relazione a programmi formativi o altre attivit svolte dallAssociazione. Gli iscritti potranno accedere alle informazioni in possesso dellAssociazione ed esercitare i diritti previsti dallart. 7 del D.Lgs. n. 196/2003 aggiornamento, rettifica, integrazione, cancellazione, trasformazione, blocco, opposizione, ecc. inviando una richiesta scritta indirizzata al titolare del trattamento presso la sede dellAssociazione. Art. 6 Foro competente Il Foro di Torino 竪 competente in via esclusiva per ogni controversia dovesse insorgere in ordine allinterpretazione o esecuzione del presente contratto. Data Timbro e firma Ai sensi e per gli effetti di cui agli artt. 1341 e 1342 c.c., si approvano specificamente per iscritto le seguenti clausole contrattuali: art. 2 (contributo di partecipazione); art. 4 (variazioni di programma); art. 6 (Foro competente). Data Timbro e firma