Manajemen Resiko Operasional Perbankan
Download as PPTX, PDF0 likes1,207 views
Ringkasan dokumen: 1. Dokumen membahas tentang manajemen risiko operasional yang mencakup pengertian, faktor penyebab, biaya, jenis kejadian berdasarkan frekuensi dan dampak, tahapan manajemen risiko operasional, serta perangkat yang digunakan. 2. Ada beberapa pertanyaan dan jawaban mengenai manajemen risiko operasional seperti penjelasan RCSA, R/LED, KRI, alasan penerapan di bank, serta proses control
More Related Content
What's hot (20)
Similar to Manajemen Resiko Operasional Perbankan (20)
More from Syafril Djaelani,SE, MM (18)
Recently uploaded (11)
Manajemen Resiko Operasional Perbankan
- 1. Here is where your presentation begins Manajemen Risiko Operasional
- 2. Noor Aisyatur Ridha 190105020241 Nida amelia 190105020318 Nur Kholifah 190105020311 Shalsabila 190105020278 Nilda Antasa 190105020285 Vannesa 190105020309 4 5 6 1 2 3
- 3. Pengertian Manajemen Risiko Operasional adalah risiko yang timbul akibat tidak berfungsinya proses internal, adanya kesalahan manusia, kegagalan pada sistem, dan faktor atau kejadian dari luar /eksternal.
- 4. Faktor Penyebab Risiko Operasional 1. Manusia Risiko yang disebabkan atau terjadi karena adanya pelanggaran yang dilakukan oleh karyawan perusahaan (lalai dan ceroboh). Contoh: tanda tangan di palsukan oleh karyawan. 2. Proses Risiko yang terjadi karena adanya kesalahan proses. Contoh: Kesalahan input data oleh karyawan. 3. Sistem Risiko yang disebabkan karena adanya gangguan sistem. Contoh: Komputer down/hang. 4. Kejadian Eksternal Faktor atau kejadian eksternal yang mengakibatkan kerugian bagi perusahaan. Contoh: banjir, gempa bumi
- 5. Biaya untuk Risiko Operasional Untuk mengatasi Risiko Operasional suatu perusahaan harus membuat analisa yang mencakup: C, Memutuskan pembentukan mekanisme seperti apa yang layak diterapkan untuk mengelola risiko. A. Menghitung dan memetakan bentuk risiko yang sedang dan akan dihadapi. B. Memperhitungkan berapa biaya yang harus dialokasikan menyangkut pengelolaan risiko. D. Memutuskan darimana sumber dana yang dapat dialokasikan untuk mendukung penyelesaian operational risk ini.
- 6. Low Frequency/High Impact(LF/HI) Jarang Terjadi Namun Dampaknya Sangat Besar. Sering Terjadi Dan Dampaknya Sangat Besar. Jenis Kejadian Risiko 0perasional Berdasarkan Frekuensi dan Dampak Low Frequency/Low Impact(LF/LI) High Frequency/High Impact (HF/HI) High Frequency/Low Impact (HF/LI) Jarang Terjadi dan Dampaknya Rendah. Sering Terjadi Namun Dampaknya Rendah.
- 7. 4 Tahapan Manajemen Risiko Operasional Identifikasi Untuk melihat secara kontinu atas papaan risiko operasional. Measurement (pengukuran ) Proses menilai paparan risiko operasional pada produk, jasa, proses, dan sistem Monitoring (pemantauan ) Proses untuk mengamati secara berkelanjutan atas paparan risiko operasional dan penerapan manajemen risiko operasional Controlling (Pengendalian ) Proses kontrol atau pengendalian untuk memastikan risiko operasional berada pada tingkat yang minimal dan masih dapat diterima oleh perusahaan
- 8. 1. RCSA (Risk Control Self Assessment) 2. R/LED (Risk/ Loss Event Database) 3. KRI (Key Risk Indicator) Untuk membantu ke-4 tahapan proses tersebut diatas, kita dapat menggunakan perangkat kerja Manajemen Risiko Operasional yang biasa dikenal sebagai berikut:
- 9. Meminimalisir terjadi posisi rugi yang disebabkan oleh proses atau kejadian yang bersifat operasional Melindungi reputasi Bank. Meningkatkan kepercayaan kepada nasabah/pelanggan dengan memberikan layanan yang baik. Meningkatkan nilai saham (Shareholder Value). Tujuan/Sasaran Manajemen Risiko Operasional
- 10. Kelalaian terhadap penerapan Manajemen Risiko Operasional akan berdampak kepada karyawan, nasabah dan juga perusahaan. 1. Kepada Karyawan • Sanksi bagi pegawai • Berkurangnya pendapatan,misalnya pengurangan bonus atau gaji atau • Pemutusan Hubungan Kerja (PHK) 2. Kepada Nasabah • Kualitas pelayanan yang buruk dan • Kurangnya keamanan dan kenyamanan. 3. Kepada Perusahaan/Bank • Menurunnya keuntungan perusahaan • Memburuknya citra perusahaan • Menurunnya jumlah nasabah/pelanggan • Penutupan perusahaan
- 11. Rekapan Pertanyaan dan Jawaban Sesi Pertama Penanya : Nama : Puspita Sari NIM : 190105020321 Jelaskan pengertian RCSA, r/led, dan kri ? Penjawab : Nama : Shalsabila Nim : 190105020278 RCSA (Risk Control Self Assessment)Perangkat untuk melakukan penilaian diri sendiri atas risiko dan kontrol yang ada di unit kerja. R/LED (Risk/ Loss Event Database)Perangkat yang digunakan untuk mencatat data kejadian atau kerugian yang disebabkan oleh risiko operasional. KRI (Key Risk Indicator)Perangkat untuk mengidentifikasi potensi risiko kritikal dengan memonitor indikator yang berfungsi sebagai sinyal peringatan awal sebelum risiko tersebut terjadi.
- 12. Penanya : Nama : Munawwarah NIM : 190105020269 alasan mengapa bank menerapkan manajemen risiko operasional di perusahaannya? Penjawab : Nama : Nilda Antasa NIM : 190105020285 Secara komprehensif atau luas ada beberapa alasan bank menerapkan manajemen risiko operasional antara lain yaitu :* Yang pertama, Bank dituntut menerapkan manajemen risiko operasional yang lebih sensitif terhadap risiko. Dengan demikian bank mampu secara dini mendeteksi berbagai risiko operasional yang berpotensi menimbulkan kerugian.* Kedua, Regulator menuntut bank mengelola risiko operasional bank dari waktu ke waktu secara proaktif. Maksudnya bank dalam mengelola risiko operasionalnya harus dipikirkan dulu untuk memilih alasan atau tanggapan yang logis sebelum bertindak mengambil keputusan.* Terakhir, Para pemegang saham bank berekspektasi agar bank mampu meningkatkan nilai secara kontinyu atau terus menerus. Untuk ini, maka bank dituntut mampu mengelola risiko operasional dengan baik. Sesi Pertama
- 13. Penanya : Nama : gusti shinta fadella NIM : 190105020305 apakah risiko operasional yang terjadi merupakan tanggung jawab manajemen paling atas perusahaan ? Penjawab : Nama : Vanessa NIM : 190105020309 Dalam bidang perbankan biasanya ada pula seorang Chief Financial Officer (CFO) yang mengelola risiko keuangan. Pada skala menengah terdapat juga risk manager. Pada skala kecil biasanya tidak ada pejabat resmi yang mengelola. Risiko ini biasanya dikelola oleh pegawai yang bertugas menangani akuntansi dan pembukuan bank. Sesi Pertama
- 14. Penanya : Nama : Syaputri Nurul Adila NIM : 190105020313 Izin bertanya Bagaimana proses control manajemen risiko operasional? Penjawab : Nama : nida amelia NIM : 190105020318 Melalui Dewan Direksi dan Manajemen Senior, Dewan Direksi dan Manajemen Senior harus bertanggung jawab menciptakan budaya organisasi yang menempatkan prioritas tinggi pada pengendalian operasional yang efektif dan kepatuhan pada pengendalian operasional yang sehat. Manajemen risiko operasional sangat efektif jika budaya bank mendorong standar tingkah laku etis yang tinggi di semua tingkatan bank. Dewan Direksi dan Manajemen senior harus mempromosikan budaya organisasi yang membangun melalui tindakan dan kata-kata harapan integritas untuk semua pegawai dalam melakukan bisnis bank. Sesi Kedua
- 15. Penanya : Nama : Nurul Wafiqoh NIM : 190105020295 Apa saja proses manajemen risiko dan siapakah yg bertanggung jwb atas risiko operasional? Penjawab : Nama : Noor Aisyatur Ridha NIM : 190105020241 Manajemen risiko adalah segala proses kegiatan yang dilakukan semata untuk meminimalkan bahkan mencegah terjadinya risiko perusahaan. Di dalamnya ada kegiatan identifikasi, perencanaan, strategi, tindakan, pengawasan dan evaluasi terhadap hal-hal negatif yang kemungkinan akan menimpa usahakemudian yang bertanggung jwb atas risiko operasional ialah Tata kelola Manajemen Risiko Operasional Satuan kerja ORM (Operational Risk Management) yang memiliki garis pelaporan secara langsung kepada Direktur Manajemen Risiko, bertanggung jawab atas manajemen risiko operasional Sesi Kedua
- 16. Penanya : Nama : Aulia Abdan NIM : 190105020264 Terdapat empat jenis kejadian risiko operasional berdasarkan frekuensi dan dampaknya, nah yang paling sering terjadi didalam kejadian resio operasional di masa pandemi yang mana Penjawab : Nama : Nur Kholifah NIM: 190105020311 Secara umum pengelolaan risiko operasional memfokuskan pada dua jenis kejadian, yaitu Low Frequency/High Impact (LFHI) dan High Frequency/Low Impact (HFLI). LFHI sangat sulit untuk dipahami dan sangat sulit untuk diantisipasi serta LFHI menimbulkan kerugian yang sangat besar bahkan dapat menyebabkan kejatuhan suatu bank. Sedangkan HFLI dikelola untuk meningkatkan efisiensi kegiatan usaha.Pada umumnya bank kurang memperhatikan kejadian yang sifatnya Low Frequency/Low Impact (LFLI) karena biaya pengelolaan dan pemantauannya lebih tinggi daripada kerugian yang ditimbulkannya. Sedangkan High Frequency/High Impact (HFHI) dianggap kurang relevan karena jika jenis kejadian ini timbul pada bank maka bank tersebut akan jatuh dalam waktu singkat. Dalam hal ini kerugian yang ada tidak akan dapat diperbaiki dan pengawas bank akan mengambil langkah-langkah penyehatan bank. Sesi Kedua
- 17. TERIMA KASIH !