甲骨文金融行业 融资租赁经验分享
- 1. 融资租赁信息化建设方案及实 施经验分享 ——亿达信息金融租赁行业解决方案中心
- 2. 议程 ? 亿达信息公司介绍 ? 融资租赁信息化建设方案 ? 成功案例及实施经验分享 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 3. 驰滨顿础罢贰颁公司介绍及租赁行业经验 公司历史 IT行业正在面临着日益更新的技术革命和渐趋激烈的市场竞争,2006年,在IT 服务时代的转折点上,YIDATEC应运而生,以一亿元人民币的注册资金表明了 一个新力军的坚定信心。 亿达集团 地址：大连市高新园区七贤岭 1998 2003 2006 2010 爱贤街6号合益大厦 邮编：116023 SPCS SPCS YIDATEC 电话：（86）411 8489 8800 传真：（86）411 8489 8801 IT 事业部 软件园咨询服务有限公司 亿达信息技术有限公司 为入园公司提供IT外包 DLSP 增值服务 2006年2月9日成立 2010年9月2日更名 主营业务： 主营业务： 服务外包、IT咨询、和相关服务等 IT咨询、解决方案和相关服务 YIDATEC VALLEY将立足于业务集群，完善开发服务技术设施、IT 基础服务设施、嵌入式研发实验设施三大基础设施支撑体系。根据 YIDATEC及合作伙伴的业务特点，建成包括嵌入式产物研发和实验中心 YIDATEC VALLEY 、国际数据中心（IDC）、国际文档及流程处理中心、软件开发与技术 支持中心、商务与服务中心等。 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 4. 驰滨顿础罢贰颁公司介绍及租赁行业经验 全球化部署 多年的IT服务和管理经验,使得YIDATEC吸引国际客户的注目,通过我 们的资源优化的配置,地理优势的发挥,满足和应对亚太地区的广大客户 的市场需求. 亿达信息技术有限公司成都分 亿达信息技术有限公司澳洲办事处 亿达信息技术有限公司上海分 公司 公司 地址：澳大利亚 新南威尔士州 悉尼 地址：成都高新园区天府大道 市 马鲁布拉区马鲁布拉大街 156-158号 地址：上海市长宁区延安西路 天府A51F B3 1566号龙峰大厦6F 邮编： 邮编：610041 邮编：2035 200052 电话：（86）028 8533 3715 电话：（61）430 948 886 电话：（86）021 6071 7575 传真：（86）028 8533 3232 传真：（61）283 470 236 传真：（86）021 6071 7578 SHANGHAI CHENGDU SYDENY 亿达信息技术有限公司深圳分公司 亿达信息技术有限公司日本株式 亿达信息技术有限公司北京分公司 会社 地址：深圳市南山区南区科技南十 地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润 二路长虹科技大厦703 地址：东京都新宿区西新宿2-6-1 大厦A605 邮编： 518057 新宿住友大厦22F 邮编：100027 电话：（86） 0755 8663 8100 邮编：163-0222 电话：（86）010 5108 7870 传真：（86）0755 8663 8106 电话：(81)03 6304 5131 传真：（86）010 5108 7850 传真：(81)03 6304 5132 SHENZHEN TOKYOU BEIJING For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 5. 我们的规模 YIDATEC注册资本1亿元，资本实力雄厚，致力于与客户建立长期合作 关系，为客户提供包括从IT规划、IT基础设施建设、信息系统咨询实施 、IT服务、流程外包服务等全方位的产物和服务。 YIDATEC注册资本1亿元，在亚太地区，YIDATEC拥有超过2000人的 团队在为用户服务。并且， 这一数字以每年30%的速度在增长，将为 用户提高效率和降低成本而努力。不断增强整体实力，也为用户提供 更有力的支持和服务。 For a flatter world YIDATEC 2009 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 6. 驰滨顿础罢贰颁公司介绍及租赁行业经验 解决方案 在IT解决方案领域，YIDATEC面向金融、制造、通讯、汽车、 房地产、公共事业等行业，提供高质量、易扩展的解决方案， 帮助用户实现信息化管理最佳实践。 YIDATEC在第三方ERP（SAP、ORACLE）的咨询与实施、嵌入式系统咨询与研发、系 统集成咨询、业务流程外包咨询等方面拥有着专业的团队和成熟的经验，能为用户提供 更全面的支持和服务。 移 汽 公 制 房 政 高 金 动 车 共 ICT 造 地 府 科 融 通 电 事 业 产 与 技 讯 子 业 IT 应用服务 IT 咨询服务 IT 基础服务 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 7. YIDATEC 在租赁行业的咨询实施经验 融资租赁行业专业性 多年来在融资租赁行业信息化的经验注定了亿达信息在目前中国融资 租赁信息化行业具有其他软件供应商无可比拟的优势 ? 亿达信息成功为多家金融租赁公司实施过专业的融资租赁软件项目，其中包括国银租 赁、上海电气租赁、兴业租赁、厦门弘信租赁、农银租赁、日本TIS租赁（与日本合作 伙伴共同实施），团队部分成员在加入亿达之前，也为卡特比勒租赁、日新租赁、斗 山租赁、工银租赁等多家融资租赁公司做过租赁软件项目的咨询、实施开发工作，在 金融租赁行业，我们具有丰富的经验。 ? 我们的优势不仅仅体现在我们为众多的租赁公司成功实施过软件项目，更多的体现在 我们对金融租赁行业的专业性，从租赁业务到租赁财务，我们都具有丰富的行业知识 和行业经验。 ? 作为上海市租赁行业的理事单位，我们邀请行业内的租赁专家作为我们的顾问，为我 们进行融资租赁业务的培训。 7 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 8. 客户和合作伙伴 For a flatter world YIDATEC 8 2012 YIDATEC 2012
- 9. 议程 ? 亿达信息公司介绍 ? 融资租赁信息化建设方案 ? 成功案例及实施经验分享 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 10. 系统应用架构规划建议 客户关系管理 核心业务和分析管理 内部资源管理 客户关系战略 经营战略规划 政策与制度 战略层 目标市 客户服 业务拓展 风险抵御 盈利能力 人力 资产 资金 财务 场定位 务战略 计划 水平 评估 资源 管理 管理 管理 流动性风 利率风险 汇率风险 数据仓库 资产负债 绩效指标 财务分析 险评估 评估 评估 和公司智能 质量评估 评估 报表 客户分类分析 评审流程管理 项目全生命周期监 财务合并 融资管理 管理层 客户风险评级 授信额度管理 控管理 费用审核 采购管理 客户跟踪计划 租赁设备管理 资产证券化 预算执行 薪酬管理 客户信息 项目机会和报价 租金收款 总账 采购 人事 经销商信息 项目放款 租赁资产 固定资产 库存 考勤 操作层 客户经理工作台 合同起租 调息处理 付款 收款 培训 客户项目跟踪 合同变更 合同终止 费用核算 资金 招聘 统一单点登录，办公电脑、移动终端 IT基础设施（局域网、虚拟专用网络） 10 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 11. 翱谤补肠濒别租赁公司一体化系统数据流程 客户信息 业务数据导入 客户关系管理 租赁业务管理 资产负债管理 CRM OLM ALM 租金、 采购租赁设备 手续费 起租、变更、 收款 调息 信用评级 生成凭证 风险管理 采购 应收账款 RM PO AR 会计核算总账 财务 GL 数据 数据导 匹配 租赁放款 子 导入 入分析 验收 订单 模 多法人合 数据导 入库 块 并抵消 入分析 绩效管理 应付账款 凭 PA 库存 AP 证 财务合并 INV 导 GL 薪酬及 入 员工信 息 租赁资产 固定资产 购买固定 FA 资金管理 人力资源 资产 实物资产管理 CM 管理 EAM HRMS 租赁设备管理 、维修 11 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 12. 议程 ? 亿达信息公司介绍 ? 融资租赁信息化建设方案 ? 成功案例及实施经验分享 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 13. 成功案例：国银租赁案例分享 公司情况 客户的感想 ?国银金融租赁有限公司是国家开发银行控股 ?作为多年从事租赁业务的公司,Oracle为 经营的非银行金融机构，注册资本80亿元， 我们提供了’经营租赁 ‘+’融资租赁‘ 公司现有员工180余人，资产总额超过1000亿 的统一的端到端平台,帮助我们解决了很多 元，是国内最大的金融租赁公司。 手工以及事务性的工作,为我们业务部门和 ?作为国家开发银行的租赁业务平台，形成了 平台部门节省了大量的时间和提高了效率 航空、船舶、商用车、基础设施、轨道交通 和数据质量? 、能源电力、工程机械、公司设备、商业房 -- 张远为, IT部门总经理 产等租赁业务并举的发展格局。 现状 / 收益 挑战和机会 ? 实现了项目一期总体建设目标，即实现统 ? 为以前国银的新老客户提供更高水准 一数据资源，规范工作流程，细化分析指 的服务 标，业务驱动财务，初步建立起统一高效 ? 解决银行的金融产物单一化,扩展了从 的业务和财务管理平台 银行只做贷款到专业租赁的行业发展 ? 期望能够… 奠定了基础 - 提高租赁公司的业务规范性和风险控制 解决方案 - 提高公司的业务数据的准确性和及时性 ? oracle电子商务套件，包括租赁管理和财 务管理 - 提高报告的实效性和质量 - 为客户和供应商提供更高价值 13 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 14. 一期系统上线为客户带来的好处 通过项目实施梳理并规范了业务流程操作， 规范流程管理， 实现了从业务到财务的端到端的一体化，提 实现业务财务一体化 高了效率和准确性 建立了集中统一的数据资源和风险绩效 集中统一的数据 分析指标体系，更好的为决策提供支持 和风险绩效指标体系 。 系统性能和效率高，并与数据库高度集成， 支持业务快速增长和 配置灵活，支持模块化功能扩展 业务扩展 支持租赁公司下属多家项目子公司的统一 满足多组织架构和国际化 管理需求，支持多语言，多币种，多会计 准则，可配置的合同条款，统一平台上支 业务需求 持国际业务需求 14 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 15. 租赁管理系统实施经验总结 ? 总体规划分阶段建设 ——规划时通盘考虑和平衡各部门的需求和整体需求 ——建设时结合业务特点和人员情况分步实施 ? 自上而下的推动 ——租赁管理信息化建设是?一把手?工程，项目成功实施离不开 公司高层领导的大力支持和推动 ——租赁信息化建设涉及前中后台多个部门，业务流程的改善涉及 多个部门，信息化建设需要得到公司分管领导和部门领导重视和支持 ? 租赁管理信息系统的实施不仅是信息化本身 ——租赁管理信息系统实施过程伴随着公司管理变革 ——业务流程标准化和岗位职责分工的调整需要管理 ? 丰富的租赁行业经验的实施合作伙伴 ——项目成功实施的有效保证 ——已积累的经验和成果有效降低项目总投入成本 ——降低与业务人员的沟通时间和成功 15 YIDATEC 2012 For a flatter world YIDATEC 2012
- 16. 项目实施方案建设总体规划和分阶段建设图 租赁管理系统 财务管理系统 报表平台 （一期） （一期） （一期） 客户管理 机会与报价 明细核算 资产 总帐 财务 业务 监管 分析 分析 报送 信用评级 流程审批 资产管理 应付 应收 报表 报表 报表 自助查询 合同执行 租金收取 财务接口（一期） 风险绩效管理系统 客户经理 合同中止 证券化 集团接口 发票打印 （建议二期） 工作台 风险 资产负 资金管理（一、二期） 设备管理 人力资源管理系统 预测 债管理 （三期） （三期） 资金 资金 资金 网银 租赁设 盈利 绩效 备管理 人事 薪酬 考核 分析 管理 借款 调拨 预测 直连 统一的数据基础平台 16 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 17. 项目一期系统功能架构图 租赁管理 资金管理 财务管理 基础数据 报表 系统 系统 系统 系统 管理 平台 管理 一期 一期 一期 一期 一期 一期 使用Oracle 基于Oracle 使用Oracle Oracle ERP 使用基于 Oracle ERP OLM+客户化 客户化开发 财务系统 平台共享 Oracle产物 自带功能 开发成果 成果 基础数据 开发成果 ?客户评级 ?资金调拨 ?付款管理 ?客户管理 ?客户分类 ?用户管理 ?项目信息 ?资金借款 ?收款管理 ?经销商 统计表 ?职责管理 ?项目报价 ?资金还款 ?发票打印 ?生产商 ?逾期情况 ?表单管理 ?项目审批 ?资金台账 ?固定资产 ?账户管理 统计表 ?权限管理 ?合同信息 ?利息分摊 ?银行对账 ?业务分类 ?借款情况 ?日志管理 ?租赁资产 ?利率调整 ?凭证录入 ?机构 分析表 ?备份管理 ?租金偿付 ?同业拆出 ?凭证导入 ?部门 ?五级分类 ?恢复管理 ?收入计提 ?资金预测 ?预算管理 ?会计科目 报表 ?测试管理 ?租赁设备 ?账务处理 ?费用报销 ?主数据 ?现金流预 ?租赁放款 ?合并管理 测报表 ?合同变更 ?集团接口 ?监管报送 ?调息处理 报表 ?合同中止 … ?租金收款 ?自助查询 17 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 18. 示例：融资租赁业务基本流程图 项目开始 客户管理 项目商谈 业务信息 文件资料 设备信息 担保信息 信用信息 实地调查 项目终止 否决 项目初审 补充材料 租赁报价方案 通过 备注：详细的业务流程和审核流程 项目预审 进行客户 通过工作流进行配置 信用评级 通过 资产出售 客户 无纸化传真 及 项目终审 项目 短信平台 通过 资料 款项支付 电子 通过业务 GPS定位系统 担保管理 租赁合同 设备采购 保险管理 归档 数据和财 设备维修保养 设备验收 务数据进 租金利率变更 租金催收 行风险控 逾期利率变更 租赁履约 制、五级 逾期宽限日变更 变更管理 融资管理 租金管理 逾期管理 资产管理 分类、风 逾期起算日变更 险预测 逾期减免变更 应收应付 发票管理 网银划扣 财务结算 期末管理 说明：每一步的业务流程都设置 核销管理 不同的项目状态，便于查看和分析 期满结束 中途偿还 中途解约 实收实付 财务接口 18 YIDATEC 2012 For a flatter world 项目结束 YIDATEC 2012 法律诉讼
- 19. 财务核算管理—— 总帐与子模块的集成 总帐是储存会计信息的?中心?， 费用 接收来自财务子模块 报销 和租赁等模块的会计信息 应付 租赁 总帐 资产 其它数 应收 据接口 19 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 20. 财务核算管理—会计科目结构 会计科目结构 机构 责任中心 会计科目 项目 资金 内部往来 客商 会计科目结构是会计信息 。。。 记录的数据模型，是总帐 某某租赁 租赁1部 资产科目 租赁 资金 项目子公司 甲公司 的主数据结构 项目子公司 租赁2部 负债科目 项目编号 项目编号 某某租赁 张三 损益科目 合同 编号 会计分录是总帐的主数据，作为单 会计分录 一完整的总帐系统，需要接收、存 储完整的会计分录即凭证 Dr Cr 借：某某租赁.租赁1部.应收帐款. 2012-001.0.0.甲公司 贷：某某租赁.租赁1部.租赁收入.2012-001.0.0.甲公司 分类帐 遵循相关的会计准则和会计 政策下制定的会计处理办法 和报表结构，决定了哪些借 贷分录会过帐，需要生成哪 些报表 20 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 21. 财务核算管理—财务合并 核算账套 租赁本部 导入 XX项目子公司1 合并账套 输入合并 抵消分录 XX 项目子公司 2 财务合并 报表和报告 XX 其它国家 项目子公司3 项目子公司 21 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 22. 报表平台—财务及风险分析指标 业务分析报表 财务报告 风险分析报表 维度类型 指标类型 金额类型 行业分类 租赁款余额 期初金额 区域分类 租赁收入 期末余额 客户属性 未实现融资收益 本期发生金额 五级分类 逾期金额 原币金额 期间 借款余额 本位币币金额 机构 利息支出 … 币种 项目收益率 项目 资金成本率 … … 22 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 23. 项目组织架构的合理设置更好的协调项目组各项工作 项目指导委员会 某某租赁公司 亿达信息 领导管理层 咨询实施总监 项目专家顾问委员会 项目管理 租赁行业老专家和其他同行 某某租赁公司 亿达信息 业信息化负责人 项目经理 高级项目经理 财务咨询实施团队 租赁相关接口实施团队 技术开发团队 ?某某租赁 ?组长/高级财务顾问: ?某 某 租 赁 公 司 各 ?组长/高级租赁顾问 ?技术领队 ?组长/高级技术顾问 公司财务 业务领域专家 领域专家 ?财务顾问 ?技术开发人 ?技术开发顾问 ?租 赁 业 务 关 键 用 ?租赁业务顾问 员 ?财务关键 户 ?远程开发团队 用户 ?相 关 部 门 关 键 用 户 ?数据库顾问 产物方支持: 产物技 产物方支持: 产物技 术问题支持（远程） 术问题支持（远程 ） 说明 某某租赁公 ?亿达信息 Oracle 司 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 24. 项目实施方法 定义 测量与分析 改善（优化） 控制 流程优化 系统实施 应用与改进 业务需求 团队计划 流程图 阶段 实施分析 方案设计 系统搭建 阶段 系统过渡 系统使用 持续改进 现有业务流程与优化后流程 系统实施与测试 系统投入使用与流程持续改进 任务活动 任务活动 任务活动 ? 流程访谈并收集流程数据 ? 流程与系统实现可行性分析 ? 识别并收集业务需求 ? 明确系统搭建及安全要求 ? 系统测试与系统集成测试 ? 最终用户培训 ? 理解流程指标 ? 设计并搭建系统应用架构 ? 用户认可测试 ? 识别子流程 ? 设计并搭建应用系统延展范围 ? 保证系统使用准备就绪 ? 确认项目输出 ? 设计并搭建界面 / 报表 ? 数据校验与导入 ? 团队与时间计划 ? 设计并搭建客户化系统 ? 开始系统使用 ? 利用价值流图识别流程步骤 ? 搭建测试环境 ? 为用户提供培训并提供系统手册 ? 设计未来流程 ? 测试计划与数据准备 主要产出 ? 进行单元测试 主要产出 主要产出 ? 质量关键点指标基准化 ? 功能模块应用架构 ?系统培训/系统集成测试/客户认 ? 确认项目计划 ? 技术应用架构 可测试 ? 现阶段流程图 ? 单元测试/系统测试/系统集成测试计划 ? 系统开始使用 ? 未来流程图 ? 系统用户使用手册 ? 项目结束文档 项目阶段性总结 For a flatter world 项目阶段性总结 YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 25. 驰滨顿础罢贰颁金融租赁的实施步骤 ‘产出性’ ‘增长可能性’ ? 对于数据的统一见解 ? 给客户提供一致的流 ? 协作 程, 信息 ? 共享服务 ? 信息可视化, 控制, 风 ‘成本高效性’ 险管理 ? 通用的应用系统 生产力 价值实现计划 ? 加快获取数据后吸收 ? 共享的 IT资源 ‘可升级性’ ? 流程数字化 通用的流程数 租赁管理 据及定义 系统平台 ? 技术标准化&精 简化 公司商务解决 方案 标准化的技术 项目的进程管理 系统落地计划 系统 系统 系统 系统 系统 系统 定义 设计 建立 测试 运行 提高 业务推进步骤 卓越的业务管理 风险管控 利润增长 租赁管理系统咨询实施项目 – 打通租赁公司信息命脉的关键 25 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 26. 亿达信息在Oracle系统基础上的客户化功能经验 需求 说明 客户管理模块 使用Oracle租赁管理系统的客户管理功能并在此基础上进行部分客 户化报表开发工作满足信息跟踪和分析等工作 项目报价和审批 在Oracle系统基础上进行部分客户化开发，满足国内客户报价和审 工作流 批工作流程需求 合同调息功能 对利息变动引起的租金和收入的调整计算根据国内业务特点，进 行相关开发 资金管理 根据租赁公司资金管理的业务特点，客户化开发资金借款、还款、 利息支出计提、拆出资金等功能，满足租赁公司日常资金管理需 要。 租赁业务统计分 根据租赁公司的特点开发一套相关租赁业务统计和分析报表 析报表 报表分析平台 根据数据分析和报送的要求，开发了业务分析报表、财务分析报 表和监管报表等。 发票打印平台 为承租人提供相关租金和手续费等发票，可按照数据格式要求自 动打印，满足增值税征税要求 与集团财务接口 将租赁公司合并后的财务数据通过数据接口提供给集团财务进行 合并抵消 26 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012
- 27. 高飞 亿达信息行业解决方案中心 180-3818-0658 fei.gao@yidatec.com 27 For a flatter world YIDATEC 2012 YIDATEC 2012