Private Banking Sparkron
Download as PPTX, PDF0 likes771 views
Private Banking og kapitalplejekoncepter i Sparekassen Kronjylland
More Related Content
Similar to Private Banking Sparkron (20)
Private Banking Sparkron
- 1. Private Banking Aarhus 21. november 2012 Private Banking
- 2. Agenda 21. nov. Private Banking i Sparekassen Kronjylland Private Banking, den gode r奪dgivningscirkel Formuestrategi Kapitalpleje - muligheder i Sparekassen Kronjylland Eksempler - investeringscases Publikationer fra Sparekassen hvis tid - markedsopdatering
- 3. Private Banking afdelingen Sissi Kaas Roesdahl Majbritt Kofod Formuer奪dgiver Formuer奪dgiver Jens Bisbo Private Banking chef Ren辿 Bj淡rkmann Jacob Bach Kapitalforvalter Kapitalforvalter
- 4. Dagens Quiz Hvad koster Private Banking om m奪neden i Sparekassen Kronjylland? 1.200 kr. om m奪neden 200,00 kr. om m奪neden 0,00 kr. om m奪neden
- 5. Sparekassens koncept Formueplanen vil indeholde r奪dgivning om alle aspekter i r奪dgivningscirklen: Investering Risikoafd脱kning, investeringspleje, kapitalforvaltning G脱ldspleje Risikospredning, omprioritering, valuta- og renteoptimering Pension og forsikring Pensionsoverblik, pensionsplan, d脱knings- oversigt, behovsafklaring skaber tryghed Bolig Boligfinansiering, omprioritering, for脱ldrek淡b Skat Skatteoptimering, generationsskifte, arv, gaver, testamente Daglig 淡konomi Skat, finansielle muligheder, likviditetsbehov
- 6. Kundeplacering Kunderne serviceres og forbliver fortsat lokalt ude i afdelingerne Kunder奪dgiveren er fortsat hovedkundeansvarlig Kunden f奪r to nye kompetencepersoner tilkoblet
- 7. Formuestrategi Hvordan prioriteresf ormuen? Kroner Hvordan prioriterer du din formue? Vil du opbygge din formue? Vil du beskytte din formue? Vil du bruge af din formue? Vil du videregive din formue? Hvad er vigtigst for dig fremadrettet? Formue Tid
- 8. Eksempler p奪 afklaringssp淡rgsm奪l Hvordan er din formue sat sammen Hvorn奪r skal du bruge hvilke penge Formue F奪 styr p奪 din risiko Optimer dit afkast og din formue Familie Job Arv Indkomst Optimering af arv Kunde Plej din g脱ld og tjen p奪 den F奪 styr p奪 din skat Dr淡mme og Personlig indkomst 淡nsker for fremtiden? Fritid Kapitalindkomst Aktieindkomst
- 9. 酷看姻馨顎艶姻奪糸乙庄厩稼庄稼乙 - den gode r奪dgivningscirkel Kapitalpleje Formue overblik Aktivfordeling Kontant Sikre obl. Virksomhedsobl. Investerings- Pensions- plan plan H淡jrentelande Danske aktier Udl. aktier Andet Mifid Skatte Tidshorisont Risikoprofil optimering
- 11. Investeringsmuligheder i Kronjylland Pensionsinvest Til pensionsinvestering under kr. 250.000 Portef淡ljeplejeaftale Portef淡ljer under 1,5 mio. Ekstra opm脱rksomhed fra investeringsr奪dgiver Spar Kron Modelportef淡lje Fuldmagtsaftale til den passive kunde Langsigtet strategi Kapitalplejeaftale L淡bende investeringsr奪dgivning til den mindre aktive kunde Overvejende langsigtet strategi Aktiv B淡rshandel L淡bende investeringsr奪dgivning til den meget aktive kunde Overvejende kortsigtet strategi 11
- 12. Muligheder til Private Bankingsegmentet Kapitalpleje i Sparekassen Kronjylland 珂看糸艶鉛沿看姻岳艶韓淡鉛逮艶姻 Kapitalplejeaftale Aktiv B淡rshandel Egenskab Plejeaftale, hvor du overlader plejen til Plejeaftale, hvor du selv bestemmer, men Plejeaftale hvor du selv bestemmer og sparekassen. Portef淡ljen tilpasses din f奪r 淡get opm脱rksomhed og sampil hvor du f奪r virkelig aktivt samspil med din risikoprofil. omkring dine investeringer. kapitalforvalter. Bel淡b Min. kr. 250.000 pr. aftale. Min. 1,5 mio. samlet. Min. 3.0 mio. samlet. M淡der Ingen, ren fuldmagtsaftale. Min. 奪rligt investeringsm淡de. Min. 奪rligt investeringsm淡de. Kontaktniveau Ingen kontakt, ren fuldmagtsaftale. aftales individuelt. j脱vnligt Kontaktperson Kunder奪dgiver Personlig kapitalforvalter Personlig kapitalforvalter. Fuldmagt Ja, ren fuldmagtsaftale. Mulighed for hel eller delvis fuldmagt. Mulighed for hel eller delvis fuldmagt. Placering Investeringsforeninger. Alle typer - individuelt. Typisk aktier, men individuelt Kontant placering Typisk f奪 kontanter. Kapitalplejekonto, h淡j rente p奪 Kapitalplejekonto, h淡j rente p奪 anfordringskonto i frie midler. anfordringskonto i frie midler. Pris Kurtage + kr. 1.000 pr. aftale 奪rligt. Kurtage + 0,075% af kapitalen, min. kr. Kurtage 0,3% p奪 skandinaviske aktier og 3.000 奪rligt inv. beviser. Fordele Ingen involvering. Du skal ikke bekymre get fokus p奪 dine investeringer. T脱t samarbejde med din kapitalforvalter. I dig om dine investeringer. De f淡lger din Udnyttelse af markedsudsving. Mulighed udnytter i samarbejde markedsudsving og overordnede investerngsstrategi. for publikationer fra sparekassen. muligheder p奪 v脱rdipapirmarkederne. Kundeprofil Passiv, 淡nsker ikke involvering. Aktiv. Individuelt 淡nske om kontaktniveau. Aktiv. nsker t脱t samarbejde om dine investeringer.
- 13. 珂看糸艶鉛沿看姻岳艶韓淡鉛逮艶姻 Placering efter risikoprofil og tidshorisont Gns. 2 奪rlige rebalanceringer tilbage til udgangspunktet, fokus risiko Fokus fremtidige forventninger fornuftige omr奪der, gode foreninger
- 14. Aktiv B淡rshandel Koncept under Markets Jesper Mads H淡jstrup Hansen nsker du en aktiv investeringsstrategi og at optimere dit afkast ved at udnytte markedsudsvingene, s奪 er Aktiv B淡rshandel noget for dig. Vi har stor fokus p奪 stock picking, og p奪 den kortsigtet trend i markedet. Du f奪r ekstra opm脱rksomhed og t脱t dialog om dine investeringer. Med en B淡rshandelsaftale f奪r du: Aktiv pleje af dine investeringer Dynamisk investeringsstrategi T脱t dialog med din personlige kapitalforvalter Du er sikret h淡jt informationsniveau om kapitalmarkederne Attraktiv rente p奪 afkastkontoen
- 15. Kapitalplejeaftale Kapitalplejeaftale Individuel aftale Typisk mere langsigtet strategi Fokus p奪 risikoprofil og asset allocation Kunden 淡nsker kontakt med en kapitalforvalter Portef淡ljeplejegebyr 0,075% af kapitalen Skriftligt aftalegrundlag Afkastrapportering Mulighed for handelsfuldmagt H淡j rentesats p奪 afkastkonto (p.t. 0,45% p.a.)
- 16. Eksempel portef淡ljeopbygning Trading portef淡lje Enkelt aktier, typisk danske Investeringsforeninger, h淡j beta Individuelle obligationer EM obligationer, TRY, BRL Individuelle virksomhedsobligationer Basisportef淡lje Aktier, herunder investeringsforeninger Basis obligationer, herunder EM, virksomhed.
- 17. Aktiv asset allocation Tidshorisont, risikoprofil = overordnet fordeling Forventning til 淡konomi Virksomheds- Relativ prisfasts脱ttelse Sikre obligationer og EM V脱rdi i markedet obligationer Udnytte kortsigtede markedsudsving Oml脱gning kan ske 淡jeblikkelig Aktier Typisk oml脱gning er p.t. fra danske obligationer til h淡jere forrentede obligationer.
- 18. Kapitalforvaltning i SparKron Andre PI Flere Inv. for. Information SparKron Sorteret information Kunde n Uafh脱ngige
- 19. Eksempel kapitalpleje Oml脱gning fra sikre obl. til Value Bonds. Casen holder stadig, men vi holder 淡je med kreditsp脱nd Afkast 奪r til dato 23% Effektiv rente stadig 11,89%
- 20. H淡j kompensation for falitrate Mener vi kreditsp脱ndene er k淡rt for langt ind, kan vi med dags varsel g奪 ud af disse positioner.
- 21. Case i Private Banking Spar nord - kapitaludvidelse Opk淡b sidst i tegningsperioden, ku rs 23,6 Solgt i dagene op til meddelelsen om k淡b af Sparbank Afkast 16% p奪 ca. 3 m奪neder.
- 22. Mere info Mere om private Banking p奪 http://www.sparkron.dk/privatebanking/ Tilmeld jer gratis p奪 http://www.sparkron.dk/investering/mail-med-nyt-om-investering Anbefalingslister Aktier Danske og udenlandske obligationer M奪nedspronoser, konomi, Aktier Seneste kortsigtede anbefalinger - aktier Novo Nordisk godkendelse af Tresiba Zealand Pharma Godkendelse af Luxumia
- 23. Verdens淡konomi hvor er vi Muligheder Udfordringer Amerikansk Default Gr脱kenland boligmarked har bundet V脱kst Sydeuropa Kinesisk 淡konomi bliver Afgearing stadig i gang antagelig ikke svagere Europ脱iske Virksomheder tjener banker, kapitalbuffer penge trods lav v脱kst under opbygning Lav rente stimulerer USA, fiscal cliff v脱kst og investeringer
- 24. Afslutning Find flere informationer p奪 www.sparkron.dk Kontantoplysninger Jens Bisbo, jbi@sparkron.dk Telefon, 89122470, Mobil 26879347 Sp淡rgsm奪l
- 25. Bonusplancher
- 26. hvad g淡r vi nu lille du 10-奪rige renter under 1,4 % p.a. Inflation p.t. ca. 2,4% p.a. 10 奪rig rente 1,32% Skat (25%) 0,33% Efter skat 0,99% Inflation 2,40% Real afkast -1,41%
- 27. Risikopr脱mier p奪 aktier (pr. 11. nov.) Risikopr脱mie p奪 niveau med finanskrisen. Indtjeningsforventninger er h淡jere Renten er lavere Risiko indtjeningsfald og rentestigning. Modellen er kan ikke n淡dvendigvis forudsige timing Men husk - markedet kan blive billigere
- 28. Relative yield level Jumbo dividends from TDC, EAC and ALK-Abell坦 6.0 4.0 2.0 Dividend yield - bond yield (%) 0.0 -2.0 -4.0 -6.0 -8.0 -10.0 91 92 93 94 95 96 97 98 99 00 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 28
- 29. P/E ratios: Danmark 30.0 25.0 20.0 PER(x), adj. 15.0 10.0 5.0 95 96 97 98 99 00 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 Denmark Denmark, ex. banks 29