ݺߣ

ݺߣShare a Scribd company logo

A máltai blockchain törvény - dr. Antal Ágnes (Caledo)

•
•
FinTechZone
FinTechZone

FinTechShow 2019 - Budapest Kongresszusi Központ, 2019.04.25. Web: https://fintechzone.hu/fintechshow2019/ A FinTechShow a technológiára, a szabályozói kihívásokra, a felhasználói igényekre reflektáló legújabb digitális pénzügyi megoldások, véleményvezér víziók és szakértői mélyfúrások színtere. Kiemelt témák: azonnali fizetés, nyílt bankolás, fintech stratégiák, szabályozás, szervezeti kultúraváltás, gépi tanulás, blockchain, kriptogazdaság.

1 of 18
Málta, a Blockchain-sziget Stratégia és Szabályozás
Málta • Földközi-tengeren lévő szigetcsoport (lakott szigetek: Málta, Gozó, Comino) • Területe: 316 km2 • Lakossága: 475.000 fő (2018. Eurostat) • Államforma: köztársaság • Főváros: Valletta • 2004. óta az Európai Unió tagja • Hivatalos nyelvek: máltai és angol
Málta gazdasága • Pénznem: Euró • GDP: 25.600 Euró/fő (2018) • Gazdasági növekedés: 6,2 % (2018) (6,6 % 2017) • Munkanélküliség: 4 % (2017) • Iparágak: turizmus, pénzügyi szolgáltatások, iGaming, információs technológia iGaming: • 2004-ben Európában elsőként fogadtak el szabályozást • Iparág részesedése: a GDP 12-13 százaléka • Az ágazatban dolgozók száma 8-10 ezer fő
Blockchain Stratégia pillérei 1. Közszolgáltatások, nyilvántartások Blockchain alapon 2. K&F, oktatás, innováció 3. Blockchaint szabályozó hatóság kinevezése, valamint a szabályozási keretek megalkotása 4. Kriptopénzek, tokenek, ICO-k, kriptó szolgáltatók szabályozása 5. E-állampolgárság (a természetes és jogi személyeknek) 6. Intelligens kormányzat Cél: 2027-re az ágazat elérje a GDP tíz százalékát
Jogszabályok • A Máltai Digitális Innovációs Hatóságról szóló törvény (MDIAA, Malta Digital Innovation Authority Act) • Az innovatív technológiai megoldásokról és szolgáltatásokról szóló törvény (ITASA, Innovative Technology Arrangements and Services Act) • A virtuális pénzügyi eszközökről szóló törvény (VFAA, Virtual Financial Assets Act) 2018. november 1-jén léptek hatályba
Jogi szabályozás célja • Technológia fejlődésének elismerése, a szabályozási keretrendszer megteremtésével az innováció elősegítése • Fogyasztók, befektetők védelme • A piac integritásának a védelme • Közérdek védelme • Átláthatóság • Pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megelőzése
A virtuális pénzügyi eszközökről szóló törvény Eljáró hatóság: MFSA (Máltai Pénzügyi Szolgáltatások Hatósága) A törvényben felsorolt tevékenységek, szolgáltatók és eszközök bejegyzése kötelező! Virtuális Pénzügyi Eszköz (VFA) A DLT eszközök bármely formája, amely nem • Virtuális token • Elektronikus pénz, vagy • Pénzügyi eszköz A DLT eszközök jogi természetének megállapítására bevezették a Pénzügyi Eszköz Tesztet
Pénzügyi eszköz teszt:
A virtuális pénzügyi eszközökről szóló törvény Szabályozott tevékenységek: • Nyilvános VFA kibocsátás • VFA DLT Exchange-re történő bevezetése • VFA ügynökök tevékenysége • VFA szolgáltatások (4 osztályba soroltan) VFA Szolgáltatások: 1. Utasítások fogadása és továbbítása 2. Utasítások végrehajtása más személyek részére 3. Saját számlára történő kereskedés 4. Portfolió menedzsment 5. VFA letétkezelés (beleértve a kriptográfiai kulcsokat is) 6. Befektetési tanácsadás 7. VFA elhelyezése 8. VFA Exchange működtetése
A virtuális pénzügyi eszközökről szóló törvény 1. osztályú szolgáltatók megbízást közvetíthenek vagy kaphatnak egy vagy több virtuális pénzügyi eszközzel és / vagy virtuális pénzügyi eszközök elhelyezésével kapcsolatban, és / vagy befektetési tanácsokat adhatnak. Nem jogosult az ügyfelek eszközeinek vagy pénzének tartására vagy azok ellenőrzésére. 2. osztályú szolgáltatók jogosultak bármilyen VFA-szolgáltatást nyújtani, kivéve a „VFA Exchange” működtetését vagy a saját számlára történő kereskedést. Továbbá a VFA szolgáltatás nyújtásával összefüggésben tárolhatják vagy ellenőrizhetik az ügyfelek eszközeit vagy pénzét. 3. osztályú szolgáltatók jogosultak bármilyen VFA-szolgáltatást nyújtani, de nem működtethetnek „VFA Exchange”-t. A VFA szolgáltatás nyújtásával összefüggésben tárolhatják vagy ellenőrizhetik az ügyfelek eszközeit vagy pénzét. 4. osztályú szolgáltatók bármilyen VFA szolgáltatást nyújthatnak, valamint a VFA szolgáltatás nyújtásával összefüggésben tárolhatják vagy ellenőrizhetik az ügyfelek eszközeit vagy pénzét.
A virtuális pénzügyi eszközökről szóló törvény Szereplők: • Máltai Pénzügyi Szolgáltatások Hatósága (MFSA) • VFA ügynökök • Kibocsátó • VFA szolgáltató • Letétkezelő
A Máltai Digitális Innovációs Hatóságról szóló törvény • Irányelvek megfogalmazása, a piaci szereplők valamint a technológiai fejlődésének folyamatos figyelemmel kísérése • Javaslattétel an innovatív technológiai megoldások körének bővítésére • Az innovatív technológiai megoldások tanúsítása és szolgáltatók bejegyzése • A kiadott engedélyek, tanúsítváyok és a piaci szereplők ellenőrzése • Jogszabálysértő működés esetén bírság kiszabása, ill. az engedély visszavonása, felfüggesztése • Határozatok felülvizsgálata bírósági úton történik • Egyeztetési mechanizmusok az érintett hatóságok között
Az innovatív technológiai megoldásokról és szolgáltatásokról szóló törvény Innovatív technológiai megoldás: 1. Szoftverek és architektúrák, amelyeket a DLT tervezése és megvalósítása során szokásosan, de nem feltétlenül használnak: (a) egy elosztott, decentralizált, megosztott és többszörözött főkönyv; (b) publikus vagy privát vagy ezek hibridjei (c) engedélyezett vagy engedély nélküli vagy ezek hibridjei, (d) magas szintű biztonság a visszamenőleges hamisítással szemben, olyan módon, hogy az ügylet előzményei nem helyettesíthetőek (e) kriptográfiával védett; és (f) auditálható; 2. intelligens szerződések és kapcsolódó alkalmazások, beleértve a decentralizált autonóm szervezeteket, valamint más hasonló megoldásokat; 3. bármely más innovatív technológiai megoldás, amelyet a Miniszter időről időre értesítéssel meghatároz a Hatóság javaslata alapján. Innovatív Technológiai Szolgáltatások: 1. a rendszer auditorok által nyújtott felülvizsgálati vagy ellenőrzési szolgáltatások; 2. A technikai adminisztrátorok által az innovatív technológiai megoldásokkal kapcsolatban nyújtott technikai adminisztrációs szolgáltatások Az engedélyeket és tanúsítványokat a Hatóság két évre adja ki.
Az innovatív technológiai megoldásokról és szolgáltatásokról szóló törvény Szereplők: • Máltai Digitális Innovációs Hatóság (MDIA) • Kérelmező • Technikai adminisztrátor • Rendszer auditor • Helyi ügynök
Az innovatív technológiai megoldásokról és szolgáltatásokról szóló törvény Innovatív technológiai megoldások bejelentése nem kötelező Tanúsítás szempontjai: • adottságok, • funkciók, • jellegzetességek, • működés, vagy • jellemzők Tanúsítás két lépésben történik: 1. Formai vizsgálat 2. Rendszer audit A tanúsítást követően évente kötelező a rendszer audit
Miért éppen Málta? • Innovációt, technológiai fejlődést elősegítő stabil jogszabályi környezet • Külföldi cégek szolgáltatóként történő nyilvántartásba vétele • Kiszervezés keretében együttműködési lehetőség a helyi szolgáltatókkal • Kérelmek benyújtása külföldről is • EU tagállam, (Euró) • Tapasztalat az IT iparágban (iGaming), • Fejlett pénzügyi szektor • Kedvező adórendszer • Stratégiailag központi elhelyezkedés, jó megközelíthetőség • Párbeszéd és partnerség a hatóságokkal
Köszönöm a figyelmet! Elérhetőség: Dr. Antal Ágnes CALEDO GROUP, Málta aantal@gtgadvocates.com
Disclaimer “This presentation and any related material is intended for general information only and should not be used in relation to any specific application/matter without independent examination and verification of its applicability and suitability by professionally qualified personnel. Those making use thereof or relying thereon assume all risk and liability arising from such use or reliance. CALEDO GROUP shall not be held responsible for any loss or damage sustained by any person and/or entity relying on the content of this presentation.”

More Related Content

A máltai blockchain törvény - dr. Antal Ágnes (Caledo)

  • 2. Málta • Földközi-tengeren lévő szigetcsoport (lakott szigetek: Málta, Gozó, Comino) • Területe: 316 km2 • Lakossága: 475.000 fő (2018. Eurostat) • Államforma: köztársaság • Főváros: Valletta • 2004. óta az Európai Unió tagja • Hivatalos nyelvek: máltai és angol
  • 3. Málta gazdasága • Pénznem: Euró • GDP: 25.600 Euró/fő (2018) • Gazdasági növekedés: 6,2 % (2018) (6,6 % 2017) • Munkanélküliség: 4 % (2017) • Iparágak: turizmus, pénzügyi szolgáltatások, iGaming, információs technológia iGaming: • 2004-ben Európában elsőként fogadtak el szabályozást • Iparág részesedése: a GDP 12-13 százaléka • Az ágazatban dolgozók száma 8-10 ezer fő
  • 4. Blockchain Stratégia pillérei 1. Közszolgáltatások, nyilvántartások Blockchain alapon 2. K&F, oktatás, innováció 3. Blockchaint szabályozó hatóság kinevezése, valamint a szabályozási keretek megalkotása 4. Kriptopénzek, tokenek, ICO-k, kriptó szolgáltatók szabályozása 5. E-állampolgárság (a természetes és jogi személyeknek) 6. Intelligens kormányzat Cél: 2027-re az ágazat elérje a GDP tíz százalékát
  • 5. Jogszabályok • A Máltai Digitális Innovációs Hatóságról szóló törvény (MDIAA, Malta Digital Innovation Authority Act) • Az innovatív technológiai megoldásokról és szolgáltatásokról szóló törvény (ITASA, Innovative Technology Arrangements and Services Act) • A virtuális pénzügyi eszközökről szóló törvény (VFAA, Virtual Financial Assets Act) 2018. november 1-jén léptek hatályba
  • 6. Jogi szabályozás célja • Technológia fejlődésének elismerése, a szabályozási keretrendszer megteremtésével az innováció elősegítése • Fogyasztók, befektetők védelme • A piac integritásának a védelme • Közérdek védelme • Átláthatóság • Pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megelőzése
  • 7. A virtuális pénzügyi eszközökről szóló törvény Eljáró hatóság: MFSA (Máltai Pénzügyi Szolgáltatások Hatósága) A törvényben felsorolt tevékenységek, szolgáltatók és eszközök bejegyzése kötelező! Virtuális Pénzügyi Eszköz (VFA) A DLT eszközök bármely formája, amely nem • Virtuális token • Elektronikus pénz, vagy • Pénzügyi eszköz A DLT eszközök jogi természetének megállapítására bevezették a Pénzügyi Eszköz Tesztet
  • 9. A virtuális pénzügyi eszközökről szóló törvény Szabályozott tevékenységek: • Nyilvános VFA kibocsátás • VFA DLT Exchange-re történő bevezetése • VFA ügynökök tevékenysége • VFA szolgáltatások (4 osztályba soroltan) VFA Szolgáltatások: 1. Utasítások fogadása és továbbítása 2. Utasítások végrehajtása más személyek részére 3. Saját számlára történő kereskedés 4. Portfolió menedzsment 5. VFA letétkezelés (beleértve a kriptográfiai kulcsokat is) 6. Befektetési tanácsadás 7. VFA elhelyezése 8. VFA Exchange működtetése
  • 10. A virtuális pénzügyi eszközökről szóló törvény 1. osztályú szolgáltatók megbízást közvetíthenek vagy kaphatnak egy vagy több virtuális pénzügyi eszközzel és / vagy virtuális pénzügyi eszközök elhelyezésével kapcsolatban, és / vagy befektetési tanácsokat adhatnak. Nem jogosult az ügyfelek eszközeinek vagy pénzének tartására vagy azok ellenőrzésére. 2. osztályú szolgáltatók jogosultak bármilyen VFA-szolgáltatást nyújtani, kivéve a „VFA Exchange” működtetését vagy a saját számlára történő kereskedést. Továbbá a VFA szolgáltatás nyújtásával összefüggésben tárolhatják vagy ellenőrizhetik az ügyfelek eszközeit vagy pénzét. 3. osztályú szolgáltatók jogosultak bármilyen VFA-szolgáltatást nyújtani, de nem működtethetnek „VFA Exchange”-t. A VFA szolgáltatás nyújtásával összefüggésben tárolhatják vagy ellenőrizhetik az ügyfelek eszközeit vagy pénzét. 4. osztályú szolgáltatók bármilyen VFA szolgáltatást nyújthatnak, valamint a VFA szolgáltatás nyújtásával összefüggésben tárolhatják vagy ellenőrizhetik az ügyfelek eszközeit vagy pénzét.
  • 11. A virtuális pénzügyi eszközökről szóló törvény Szereplők: • Máltai Pénzügyi Szolgáltatások Hatósága (MFSA) • VFA ügynökök • Kibocsátó • VFA szolgáltató • Letétkezelő
  • 12. A Máltai Digitális Innovációs Hatóságról szóló törvény • Irányelvek megfogalmazása, a piaci szereplők valamint a technológiai fejlődésének folyamatos figyelemmel kísérése • Javaslattétel an innovatív technológiai megoldások körének bővítésére • Az innovatív technológiai megoldások tanúsítása és szolgáltatók bejegyzése • A kiadott engedélyek, tanúsítváyok és a piaci szereplők ellenőrzése • Jogszabálysértő működés esetén bírság kiszabása, ill. az engedély visszavonása, felfüggesztése • Határozatok felülvizsgálata bírósági úton történik • Egyeztetési mechanizmusok az érintett hatóságok között
  • 13. Az innovatív technológiai megoldásokról és szolgáltatásokról szóló törvény Innovatív technológiai megoldás: 1. Szoftverek és architektúrák, amelyeket a DLT tervezése és megvalósítása során szokásosan, de nem feltétlenül használnak: (a) egy elosztott, decentralizált, megosztott és többszörözött főkönyv; (b) publikus vagy privát vagy ezek hibridjei (c) engedélyezett vagy engedély nélküli vagy ezek hibridjei, (d) magas szintű biztonság a visszamenőleges hamisítással szemben, olyan módon, hogy az ügylet előzményei nem helyettesíthetőek (e) kriptográfiával védett; és (f) auditálható; 2. intelligens szerződések és kapcsolódó alkalmazások, beleértve a decentralizált autonóm szervezeteket, valamint más hasonló megoldásokat; 3. bármely más innovatív technológiai megoldás, amelyet a Miniszter időről időre értesítéssel meghatároz a Hatóság javaslata alapján. Innovatív Technológiai Szolgáltatások: 1. a rendszer auditorok által nyújtott felülvizsgálati vagy ellenőrzési szolgáltatások; 2. A technikai adminisztrátorok által az innovatív technológiai megoldásokkal kapcsolatban nyújtott technikai adminisztrációs szolgáltatások Az engedélyeket és tanúsítványokat a Hatóság két évre adja ki.
  • 14. Az innovatív technológiai megoldásokról és szolgáltatásokról szóló törvény Szereplők: • Máltai Digitális Innovációs Hatóság (MDIA) • Kérelmező • Technikai adminisztrátor • Rendszer auditor • Helyi ügynök
  • 15. Az innovatív technológiai megoldásokról és szolgáltatásokról szóló törvény Innovatív technológiai megoldások bejelentése nem kötelező Tanúsítás szempontjai: • adottságok, • funkciók, • jellegzetességek, • működés, vagy • jellemzők Tanúsítás két lépésben történik: 1. Formai vizsgálat 2. Rendszer audit A tanúsítást követően évente kötelező a rendszer audit
  • 16. Miért éppen Málta? • Innovációt, technológiai fejlődést elősegítő stabil jogszabályi környezet • Külföldi cégek szolgáltatóként történő nyilvántartásba vétele • Kiszervezés keretében együttműködési lehetőség a helyi szolgáltatókkal • Kérelmek benyújtása külföldről is • EU tagállam, (Euró) • Tapasztalat az IT iparágban (iGaming), • Fejlett pénzügyi szektor • Kedvező adórendszer • Stratégiailag központi elhelyezkedés, jó megközelíthetőség • Párbeszéd és partnerség a hatóságokkal
  • 17. Köszönöm a figyelmet! Elérhetőség: Dr. Antal Ágnes CALEDO GROUP, Málta aantal@gtgadvocates.com
  • 18. Disclaimer “This presentation and any related material is intended for general information only and should not be used in relation to any specific application/matter without independent examination and verification of its applicability and suitability by professionally qualified personnel. Those making use thereof or relying thereon assume all risk and liability arising from such use or reliance. CALEDO GROUP shall not be held responsible for any loss or damage sustained by any person and/or entity relying on the content of this presentation.”