Delårsöversikt 1.1–30.9.2023.pdf
0 likes63 views
Avkastningen på Veritas placeringar uppgick till 2,3 procent under perioden januari–september. Ränteplaceringarna avkastade 3,7 procent, aktieplaceringarna 3,2 procent, fastigheterna -2,5 procent och de övriga placeringarna 3,3 procent.
Delårsöversikt 1.1–30.9.2023.pdf
- 2. Januari-september i korthet • I januari-september avkastade Veritas placeringar 2,3 procent. • I juli–september uppvisade placeringarna en svagt negativ avkastning på -0,2 procent. • Solvensen hölls på en betryggande nivå och var i september 1,5-faldig i förhållande till solvensgränsen. • Premieinkomsten för 2023 förväntas öka med 5,5 procent. • Lönesumman i de företag som är försäkrade hos Veritas uppskattas öka ungefär lika mycket. 4,3md Placeringar totalt 1,5 Solvensställning 121,6% Solvensnivå 2,3% Placeringsavkastning
- 3. Placeringar
- 4. Placeringarna avkastade 2,3 procent Placeringsavkastning 6,5 % 5,8 % 6,6 % 8,0 % -1,5 % 9,9 % 5,6 % 12,6 % -4,5 % 2,3 % -6,0 % -4,0 % -2,0 % 0,0 % 2,0 % 4,0 % 6,0 % 8,0 % 10,0 % 12,0 % 14,0 % 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 1-9/2023 • Under årets tredje kvartal avkastade placeringarna -0,2 procent. • I januari-september avkastade placeringarna 2,3 procent. • Ränteplaceringarna avkastade 3,7 procent, aktieplaceringarna 3,2 procent, fastigheterna -2,5 procent och de övriga placeringarna 3,3 procent.
- 5. Placeringarna har avkastat 67,2 procent på 10 år 90 100 110 120 130 140 150 160 170 180 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 Avkastningen är för perioden 1.10.2013–30.9.2023. Nominell avkastning 10 år 5,3 % 5 år 4,4 % Realavkastning 10 år 3,2 % 5 år 1,0 %
- 6. Aktiernas andel av placeringarna har utökats 32,3 % 39,8 % 16,0 % 13,2 % -1,3 % 29,9 % 39,5 % 15,7 % 13,3 % 1,6 % 33,7 % 44,7 % 14,7 % 13,3 % -6,4 % 30,9 % 45,7 % 14,9 % 13,5 % -5,0 % -10,0 % 0,0 % 10,0 % 20,0 % 30,0 % 40,0 % 50,0 % Ränteplaceringar Aktieplaceringar Fastighetsplaceringar Övriga placeringar Effekt av derivat 31.12.2022 31.3.2023 30.6.2023 30.9.2023
- 7. Placeringarnas geografiska fördelning Placeringar Noterade aktier
- 8. Placeringar och placeringsavkastning enligt verkliga värden ¹ Inklusive upplupna räntor. ² Inklusive kassa och bank samt köpeskillingsfordringar och -skulder. ³ Inklusive kapitalfonder och mezzaninefonder. ⁴ Inklusive onoterade fastighetsplaceringsbolag. ⁵ Inklusive alla typer av andelar i hedgefonder oberoende av fondens strategi. ⁶ Inklusive de poster som inte kan hänföras till andra placeringsslag. ⁷ Inklusive derivatens verkan på skillnaden mellan grundfördelningen och riskfördelningen. Påverkan av derivaten kan vara +/-. Efter justeringen av skillnaden är slutsumman av riskfördelningen lika med grundfördelningen. ⁸ Den proportionella andelen beräknas genom att använda slutsumman av "Placeringar till verkligt värde sammanlagt" som divisor. Tabellen är uppgjord enligt rekommendationerna från Arbetspensionsförsäkrarna Tela 1-9/2023 milj. € % milj. € % ⁸ % 1 218,7 28,5 1 318,6 30,9 3,7 Lånefordringar ¹ 58,9 1,4 58,9 1,4 3,3 Masskuldebrevslån ¹ 1 040,4 24,4 1 140,4 26,7 4,1 Masskuldebrev emitterade av offentliga samfund 639,8 15,0 739,7 17,3 2,0 Masskuldebrev emitterade av andra samfund 400,6 9,4 400,6 9,4 7,0 Övriga finansmarknadsinstrument och depositioner ¹ ² 119,3 2,8 119,3 2,8 1,5 Aktieplaceringar 1 836,8 43,0 1 952,3 45,7 3,2 Noterade aktier 1 361,9 31,9 1 477,4 34,6 2,1 Kapitalplaceringar ³ 410,5 9,6 410,5 9,6 6,6 Onoterade aktier ⁴ 64,4 1,5 64,4 1,5 5,9 Fastighetsplaceringar 636,3 14,9 636,3 14,9 -2,5 Direkta fastighetsplaceringar 512,5 12,0 512,5 12,0 -3,7 Fastighetsplaceringsfonder 123,8 2,9 123,8 2,9 2,7 Övriga placeringar 578,4 13,5 578,4 13,5 3,3 Placeringar i hedgefonder ⁵ 459,1 10,8 459,1 10,8 2,1 Övriga placeringar ⁶ 119,2 2,8 119,2 2,8 7,5 Placeringar sammanlagt 4 270,1 100,0 4 485,6 105,0 2,3 Effekt av derivat ⁷ -215,5 -5,0 Placeringar till verkligt värde sammanlagt 4 270,1 100,0 Masskuldebrevsportföljens modifierade duration 4,4 Öppen valutaposition % av placeringarnas verkliga värde 27,7 Grundfördelning 30.9.2023 Riskfördelning 30.9.2023 Ränteplaceringar Avkastning
- 9. Solvensen fortsättningsvis på en betryggande nivå 100% 105% 110% 115% 120% 125% 130% 135% 140% 0 200 400 600 800 1 000 1 200 Solvensgräns, milj. € Solvenskapital, milj. € Solvensnivå, % (höger skala) • Solvensnivån var 121,6 procent i slutet av september 2023. • Solvensställningen var 1,5- faldig i förhållande till solvensgränsen. • Solvenskapitalet var 783,4 miljoner euro i slutet av september. 1) Veritas Pensionsförsäkring fusionerades 1.1.2019 med Pensions-Alandia. Jämförelsesiffrorna för tidigare år är Veritas siffror före fusionen.
- 11. Finlands pensionssystem sjätte bäst • Finlands pensionssystem rankades på sjätte plats i den internationella jämförelsen Global Pension Index. • Jämförelsen omfattade 47 länder. • Finland fick redan för tionde gången de bästa poängen i jämförelsen för transparens och tillförlitlighet i pensionssystemets förvaltning. • Vid bedömning av tillförlitlighet betonas bland annat god reglering av pensionssystemet, begriplig kundkommunikation och skäliga förvaltningskostnader. • Som utvecklingsmål för Finland listar Global Pension Index ökning av fonderingen och förbättring av minimipensionsskyddet. Källa: Pensionsskyddscentralen
- 12. Aktuellt om pensioner • Arbetspensionerna kommer att höjas med mer än fem procent vid årsskiftet. • Arbetspensionsindexet höjer pensioner, som redan betalas ut, med 5,7 procent enligt Pensionsskyddscentralens kalkyl. • Lönekoefficienten höjer pensioner med 5,1 procent. Lönekoefficienten används för att höja de pensioner som inte ännu betalas ut. Med lönekoefficienten justeras intjänade pensionens belopp till nivån för det år då pensionen börjar. • Skillnaden mellan indexen är ganska liten. Tidpunkten för då pensionen inleds har alltså inte en så stor inverkan på pensionsbeloppet. • Social- och hälsovårdsministeriet fastställer arbetspensionsindexen för år 2024 i slutet av oktober.
- 13. Veritas betalar 700 miljoner euro i pension Utbetalda pensioner och övriga ersättningar 1), milj. € 589,5 585,4 601,9 635,2 699,8 200,0 300,0 400,0 500,0 600,0 700,0 800,0 2019 2020 2021 2022 9/2023 Antalet pensionstagare 37118 37627 37965 38785 39322 20000 25000 30000 35000 40000 45000 2019 2020 2021 2022 9/2023 1) Uppskattningen 9/2023 är för hela året 2023
- 14. Premieinkomsten förväntas öka med 5,5 procent Premieinkomst 1), milj. € 592,7 551,6 614,3 696,5 734,6 300,0 350,0 400,0 450,0 500,0 550,0 600,0 650,0 700,0 750,0 800,0 2019 2020 2021 2022 9/2023 Antalet försäkrade 0 20000 40000 60000 80000 100000 120000 140000 2019 2020 2021 2022 9/2023 Antalet pensionstagare Antalet FöPL- försäkringar Antalet ArPL- försäkrade 1) Premieinkomsten 9/2023 är en uppskattning för hela året 2023.
- 15. ArPL-lönesumman växer stadigt ArPL-lönesumma 1), milj. € 2159,2 2131,4 2244,6 2488,2 2630,0 1000,0 1200,0 1400,0 1600,0 1800,0 2000,0 2200,0 2400,0 2600,0 2800,0 2019 2020 2021 2022 9/2023 Antalet ArPL-försäkringar 8885 9385 9339 9152 9377 8944 5000 5500 6000 6500 7000 7500 8000 8500 9000 9500 10000 2019 2020 2021 9/2022 2022 9/2023 1) ArPL-lönesumman 9/2023 är en uppskattning för hela året 2023
- 16. Fortsatt stark tillväxt i FöPL-beståndet FöPL-arbetsinkomst 1), milj. € 289,6 295,6 302,5 319,6 337,2 0,0 50,0 100,0 150,0 200,0 250,0 300,0 350,0 2019 2020 2021 2022 9/2023 Antalet FöPL-försäkringar 12940 13285 13859 14391 14732 5000 7000 9000 11000 13000 15000 17000 2019 2020 2021 2022 9/2023 1) FöPL-arbetsinkomsten 9/2023 är en uppskattning för hela året 2023
- 17. Resultat Uppkomsten av resultat, milj. € 1-9/2023 1-9/2022 2022 Resultat av försäkringsrörelsen -1,1 16,4 11,0 Resultat av placeringsverksamheten enligt verkliga värden -33,1 -276,3 -263,9 + Nettoavkastning av placeringsverksamheten enligt verkliga värden 96,3 -273,1 -198,7 - Ansvarsskuldens krav på avkastning -129,4 -3,2 -65,3 Resultat av omkostnadsrörelsen 0,5 0,4 -7,4 Övrigt resultat 0,3 0,7 0,9 Totalresultat -33,4 -258,8 -259,5 Driftskostnader som täcks med premiens omkostnadsandelar, milj. € 12,7 14,2 26,8 Antal arbetstagare i medeltal 132 151 146