Delårsöversikt 1.1–31.3.2022
0 likes91 views
Avkastningen på Veritas placeringar var under årets första kvartal -3,5 procent. Ränteplaceringarna avkastade -3,0 procent, aktieplaceringarna -6,8 procent, fastigheterna 1,2 procent och de övriga placeringarna 3,0 procent. Fjolårets rekordavkastning och Veritas starka solvens tryggar pensionsmedlen i den allt svagare marknadsmiljön.
Delårsöversikt 1.1–31.3.2022
- 2. Januari-mars i korthet • Avkastningen på Veritas placeringar var under årets första kvartal -3,5 procent. • Solvensen hölls på en betryggande nivå och var i mars 1,7-faldig i förhållande till solvensgränsen. • Veritas årsberättelse och företagsansvarsrapport publicerades den 20 april. • Koldioxidutsläppen minskade snabbare än förväntat både i fastigheter och aktie- och företagsobligationsplaceringarna. 4,2md Placeringar totalt 1,7 Solvensställning 127,9% Solvensnivå -3,5% Placeringsavkastning
- 3. Placeringar
- 4. Avkastningen på Veritas placeringar var negativ i januari–mars Placeringsavkastning 7,4 % 6,5 % 5,8 % 6,6 % 8,0 % -1,5 % 9,9 % 5,6 % 12,6 % -3,5 % -6,0 % -4,0 % -2,0 % 0,0 % 2,0 % 4,0 % 6,0 % 8,0 % 10,0 % 12,0 % 14,0 % 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 1-3/2022 • Avkastningen på Veritas placeringar var under årets första kvartal -3,5 procent. • Ränteplaceringarna avkastade -3,0 procent, aktieplaceringarna -6,8 procent, fastigheterna 1,2 procent och de övriga placeringarna 3,0 procent.
- 5. Placeringarna har avkastat 82,6 procent på 10 år 90 110 130 150 170 190 210 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 Avkastningen är för perioden 1.4.2012–31.3.2022. Nominell avkastning 10 år 6,2 % 5 år 5,5 % Realavkastning 10 år 4,8 % 5 år 3,5 %
- 6. Förändringarna i placeringsfördelningen 30,2 % 47,4 % 15,6 % 8,7 % -1,9 % 33,6 % 42,0 % 16,2 % 9,8 % -1,6 % -10,0 % 0,0 % 10,0 % 20,0 % 30,0 % 40,0 % 50,0 % Ränteplaceringar Aktieplaceringar Fastighetsplaceringar Övriga placeringar Effekt av derivat 31.12.2021 31.3.2022
- 7. Placeringarnas geografiska fördelning Placeringar Noterade aktier
- 8. Placeringar och placeringsavkastning enligt verkliga värden ⁶ Inklusive de poster som inte kan hänföras till andra placeringsslag. ⁷ Inklusive derivatens verkan på skillnaden mellan grundfördelningen och riskfördelningen. Påverkan av derivaten kan vara +/-. Efter justeringen av skillnaden är slutsumman av riskfördelningen lika med grundfördelningen. ⁸ Den proportionella andelen beräknas genom att använda slutsumman av "Placeringar till verkligt värde sammanlagt" som divisor. Tabellen är uppgjord enligt rekommendationerna från Arbetspensionsförsäkrarna Tela ¹ Inklusive upplupna räntor. ² Inklusive kassa och bank samt köpeskillingsfordringar och -skulder. ³ Inklusive kapitalfonder och mezzaninefonder. ⁴ Inklusive onoterade fastighetsplaceringsbolag. ⁵ Inklusive alla typer av andelar i hedgefonder oberoende av fondens strategi. 1-3/2022 milj. € % milj. € % ⁸ % 1 421,8 33,6 1 419,8 33,6 -3,0 Lånefordringar ¹ 53,9 1,3 53,9 1,3 0,5 Masskuldebrevslån ¹ 1 044,5 24,7 1 042,5 24,6 -3,9 Masskuldebrev emitterade av offentliga samfund 569,1 13,5 567,1 13,4 -5,2 Masskuldebrev emitterade av andra samfund 475,4 11,2 475,4 11,2 -2,0 Övriga finansmarknadsinstrument och depositioner ¹ ² 323,4 7,6 323,4 7,6 -0,3 Aktieplaceringar 1 707,1 40,3 1 776,6 42,0 -6,8 Noterade aktier 1 296,7 30,6 1 366,3 32,3 -9,9 Kapitalplaceringar ³ 365,1 8,6 365,1 8,6 5,2 Onoterade aktier ⁴ 45,2 1,1 45,2 1,1 2,6 Fastighetsplaceringar 686,5 16,2 686,5 16,2 1,2 Direkta fastighetsplaceringar 569,0 13,4 569,0 13,4 1,2 Fastighetsplaceringsfonder 117,5 2,8 117,5 2,8 1,5 Övriga placeringar 415,7 9,8 415,7 9,8 3,0 Placeringar i hedgefonder ⁵ 256,8 6,1 256,8 6,1 2,6 Övriga placeringar ⁶ 158,9 3,8 158,9 3,8 3,8 Placeringar sammanlagt 4 231,1 100,0 4 298,6 101,6 -3,5 Effekt av derivat ⁷ -67,6 -1,6 Placeringar till verkligt värde sammanlagt 4 231,1 100,0 Masskuldebrevsportföljens modifierade duration 4,6 Öppen valutaposition % av placeringarnas verkliga värde 24,7 Avkastning Grundfördelning 31.3.2022 Riskfördelning 31.3.2022 Ränteplaceringar
- 9. Solvensen hölls på en betryggande nivå 100% 105% 110% 115% 120% 125% 130% 135% 140% 0 200 400 600 800 1000 1200 Solvensgräns, milj. € Solvenskapital, milj. € Solvensnivå, % (höger skala) • Solvensnivån var 127,9 procent i slutet av mars. • Solvensställningen var 1,7- faldig i förhållande till solvensgränsen. • Solvenskapitalet var 940,2 miljoner euro i slutet av mars 2022. 1) Veritas Pensionsförsäkring fusionerades 1.1.2019 med Pensions-Alandia. Jämförelsesiffrorna för tidigare år är Veritas siffror före fusionen. 2) Under året 2012 innehöll solvenskapitalet den del av fördelningsansvaret som jämställdes med verksamhetskapitalet. Den var 78,3 miljoner euro 2012.
- 10. 2021 2025 2030 2035 Övergång till koldioxidsnåla index Koldioxidavtryck -30 % Koldioxidavtryck -50 % CO2-fri el och värme Koldioxidavtryck -80 % Klimatneutrala fastighetsplaceringar Klimatneutral placeringsportfölj Noterade aktieplaceringar Fastighets- placeringar Veritas klimatplan Noterade aktieplaceringar och fastighetsplaceringar Jämförelseår 2020
- 11. Utsläppen från Veritas aktie- och företags- låneportfölj Källa: FN, Emissions Gap Report 2021 Veritas företagsansvarsrapport år 2021
- 12. Klimatneutrala fastigheter som mål fram till 2030 Koloxidutsläpp (tCO₂) 2021 2020 Förändring Samtliga objekt 558.9 2070 -73 % Total fastighetsmassa, relationstal (kgCO₂/m³) 0.14 Avfallsmängd (ton) 2021 2020 Förändring Samtliga objekt 251.18 479.9 -48 % Vattenförbrukning (m³) 2021 2020 Förändring Samtliga objekt 53 984 51 844 4 %